Ano ang isang Pagbebenta ng Breakpoint
Ang isang pagbebenta ng breakpoint ay ang pagbebenta ng isang kapwa pondo sa isang itinakdang halaga ng dolyar na nagpapahintulot sa tagapagbigay ng pondo na lumipat sa isang mas mababang bracket ng singil sa pagbebenta. Kung, sa oras ng pamumuhunan, ang isang mamumuhunan ay hindi maaaring magbigay ng mga pondo na kinakailangan upang maging kwalipikado para sa mas mababang bayad, maaari siyang mag-sign ng isang liham na hangarin na nangangako na maabot ang kabuuang halaga, o breakpoint, sa isang itinakdang panahon.
BREAKING DOWN Breakpoint Pagbebenta
Nagbibigay ang mga benta ng Breakpoint ng mga diskwento sa bayad sa mga namumuhunan batay sa mga antas ng pamantayan sa pamumuhunan na tinukoy ng kumpanya ng pondo. Ang mga kumpanya ng pondo ay responsable para sa pag-istruktura ng mga naglo-load ng mga benta at iskedyul ng takbo. Ang mga bayarin at breakpoints na ito ay detalyado sa prospectus ng pondo at sinang-ayunan ng mga tagapamagitan.
Mga Load ng Pagbebenta at Iskedyul ng Breakpoint
Ang mga open-end na pondo na magkasama sa pamamagitan ng isang full-service broker ay kinakailangan na magbayad ng mga benta ng mga benta sa mga tagapamagitan para sa serbisyo ng pagkilala, pagrekomenda at paglipat ng pondo. Ang mga naglo-load sa mga pondo ng magkasama ay maaaring maging front-end, back-end o antas. Ang mga iskedyul ng breakpoint ay mga antas na itinakda ng pondo ng mutual na nagbibigay-daan sa isang mamumuhunan na makatanggap ng isang diskwento sa pag-load ng benta. Ang mga diskwento mula sa mga breakpoints ay karaniwang inilalapat sa mga pondo na may pag-load sa harapan ng benta, ngunit maaari silang mailalapat sa lahat ng pagbabahagi ng isang pondo.
Ang mga diskwento sa Breakpoint ay madalas na nagsisimula sa $ 25, 000, na may mga diskwento na pagtaas ng pagtaas sa isang maximum na antas. Sa kabila ng pinakamataas na antas ng breakpoint ng mutual fund, ang mga mamumuhunan ay hindi na magkakaroon ng singil sa pag-load ng mga benta. Kinakailangan ang mga tagapayo sa pananalapi na magbigay ng buong pagsisiwalat ng mga iskedyul ng breakpoint at matiyak na ang mga namumuhunan ay may kamalayan kapag ang isang minimal na karagdagang pamumuhunan ay maaaring kwalipikado para sa isang mas mataas na diskwento.
Nasa ibaba ang isang iskedyul ng iskedyul ng breakpoint na ibinigay ng Awtoridad ng Regulasyon ng Pinansyal na Industriya:
Pagsingil sa Pagbebenta at Pagbebenta
Mas mababa sa $ 25, 000: 5.00%
Hindi bababa sa $ 25, 000, ngunit mas mababa sa $ 50, 000: 4.25%
Hindi bababa sa $ 50, 000, ngunit mas mababa sa $ 100, 000: 3.75%
Hindi bababa sa $ 100, 000, ngunit mas mababa sa $ 250, 000: 3.25%
Hindi bababa sa $ 250, 000, ngunit mas mababa sa $ 500, 000: 2.75%
Hindi bababa sa $ 500, 000, ngunit mas mababa sa $ 1 milyon: 2.00%
$ 1 milyon o higit pa: Walang singil sa pagbebenta
Kasunod ng iskedyul ng breakpoint sa itaas, ang isang namumuhunan na nagpaplano na mamuhunan ng isang paunang $ 40, 000 sa isang front-end na pondo ng pag-load ay makakatanggap ng diskwento at haharap sa singil ng 4.25%, o $ 1, 700. Kung pinapayuhan ng namumuhunan ang masasabi sa kanya na ang pagdaragdag ng $ 10, 000 para sa isang kabuuang pamumuhunan na $ 50, 000 ay kwalipikado ang pagbebenta para sa isang mas mababang singil sa pagbebenta na 3.75%.
Mga Pribilehiyo sa akumulasyon
Karamihan sa mga mutual na pondo ay magsasama ng mga pribilehiyo ng akumulasyon sa kanilang mga iskedyul ng pag-load at pagbebenta ng iskedyul. Ang mga pribilehiyo ng akumulasyon ay nagbibigay-daan sa singil ng benta ng mamumuhunan mula sa isang iskedyul ng breakpoint na batay sa kanilang kabuuang pamumuhunan sa pondo. Halimbawa kung ang namumuhunan mula sa itaas ay namumuhunan ng isa pang $ 15, 000 anim na buwan mamaya, siya ay kwalipikado para sa parehong singil sa pagbebenta ng 3.75% sa $ 15, 000 na transaksyon.
Sulat ng hangarin
Ang mga kumpanya ng pondo ng Mutual na may mga naglo-load na mga benta at iskedyul ng breakpoint ay karaniwang may kasamang mga probisyon para sa isang liham na hangarin. Ang dokumentasyong ito ay nagpapahintulot sa namumuhunan na magpangako ng isang tinukoy na pamumuhunan sa pondo at makatanggap ng bayad sa pagbebenta ng benta para sa kanilang komprehensibong pamumuhunan.
