Ano ang isang Broker?
Ang isang broker ay isang indibidwal o firm na singilin ang isang bayad o komisyon para sa pagpapatupad ng mga bumili at nagbebenta ng mga order na isinumite ng isang mamumuhunan. Ang isang broker ay tumutukoy din sa papel ng isang kompanya kapag kumikilos ito bilang isang ahente para sa isang customer at sisingilin ang isang customer ng isang komisyon para sa mga serbisyo nito. Ang buong proseso na ito ay na-rebolusyon ng pagbabagong paradigma na dulot ng internet.
Broker
Mga Pangunahing Kaalaman sa Broker
Pati na rin ang pagpapatupad ng mga order sa kliyente, ang mga broker ay maaaring magbigay ng mga mamumuhunan ng mga pananaliksik, plano sa pamumuhunan at katalinuhan sa merkado. Maaari rin silang magbenta ng iba pang mga produktong pinansyal at serbisyo ng kanilang mga nag-aalok ng firm ng broker, tulad ng pag-access sa isang pribadong kliyente na nag-aalok ng mga angkop na solusyon sa mga kliyente na may mataas na halaga. Noong nakaraan, tanging ang mayayaman lamang ang makakakuha ng isang broker at ma-access ang stock market. Ang online broking ay nag-trigger ng pagsabog ng mga broker ng diskwento, na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na makipagkalakalan sa isang mas mababang gastos, ngunit nang walang personal na payo.
Mga Key Takeaways
- Ang isang broker ay isang indibidwal o firm na singilin ang isang bayad o komisyon para sa pagpapatupad ng mga bumili at magbenta ng mga order na isinumite ng isang namumuhunan.Ang broker ay maaari ring sumangguni sa papel ng isang kompanya kapag kumikilos ito bilang isang ahente para sa isang customer at sisingilin ang customer sa isang komisyon para sa mga serbisyo nito.Ang mga broker ay nagpapatupad ng mga trading sa ngalan ng isang kliyente, ngunit karaniwang hindi nagbibigay ng payo sa pamumuhunan.Full-service brokers na nagbibigay ng mga serbisyo sa pagpatay pati na rin ang pinasadyang payo ng pamumuhunan at mga solusyon.Nagrehistro ang mga broker sa FINRA, habang ang mga tagapayo ng pamumuhunan ay nagrehistro sa pamamagitan ng SEC bilang mga RIA.
Diskwento kumpara sa mga full-service Brokers
Ang mga broker ng diskwento ay maaaring magpatupad ng maraming uri ng mga trade sa ngalan ng isang kliyente, kung saan sisingilin nila ang isang nabawasan na komisyon sa saklaw ng $ 5 hanggang $ 15 bawat trade. Ang kanilang mababang istraktura ng mababang bayad ay batay sa dami at mas mababang gastos. Hindi sila nag-aalok ng payo sa pamumuhunan at ang mga broker ay karaniwang tumatanggap ng suweldo sa halip na komisyon. Karamihan sa mga broker ng diskwento ay nag-aalok ng isang online na platform ng trading na umaakit ng isang lumalagong bilang ng mga namumuhunan sa sarili.
Nag-aalok ang mga full-service brokers ng iba't ibang mga serbisyo, kabilang ang pananaliksik sa merkado, payo sa pamumuhunan, at pagpaplano sa pagreretiro, sa tuktok ng isang buong hanay ng mga produktong pamumuhunan. Para sa mga iyon, maaaring asahan ng mga namumuhunan na magbayad ng mas mataas na komisyon para sa kanilang mga kalakalan. Tumatanggap ng kabayaran ang mga broker mula sa firm ng broker batay sa dami ng kanilang kalakalan pati na rin para sa pagbebenta ng mga produktong pamumuhunan. Ang isang pagtaas ng bilang ng mga broker ay nag-aalok ng mga produkto ng pamumuhunan na batay sa bayad, tulad ng pinamamahalaang mga account sa pamumuhunan.
Mga Real Estate Broker
Sa industriya ng real estate, ang isang broker ay isang lisensyadong propesyonal sa real estate na karaniwang kumakatawan sa nagbebenta ng isang ari-arian. Ang mga tungkulin ng isang broker kapag nagtatrabaho para sa isang nagbebenta ay maaaring kabilang ang:
- Natutukoy ang mga halaga ng merkado ng mga pag-aari.Pagsusulat at advertising ang pag-aari para ibenta.Sa pag-aari ng ari-arian sa mga prospective na mamimili.Pagtatalakay ng mga kliyente tungkol sa mga alok, mga probisyon, at mga kaugnay na usapin.Sumite ang lahat ng mga alok sa nagbebenta para isaalang-alang.
Hindi bihirang magkaroon ng isang real estate broker na trabaho para sa isang bumibili, kung saan, ang broker ay may pananagutan para sa:
- Paghahanap ng lahat ng mga pag-aari sa nais na lugar ng mamimili na pinagsunod-sunod ng saklaw ng presyo at pamantayan.Paghahanda ng isang paunang kasunduan sa alok at pagbili para sa isang mamimili na nagpapasya na gumawa ng isang alok para sa isang pag-aari.Negotiating sa nagbebenta sa ngalan ng bumibili.Pagsasagawa ng mga inspeksyon sa ari-arian at pag-aayos ng mga pag-aayos.Nagsusulat ng mamimili sa pamamagitan ng pagsasara at pag-aari ng ari-arian.
Regulasyon ng Broker
Nagparehistro ang mga broker sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), ang body-regulatory body ng broker-dealers. Sa paglilingkod sa kanilang mga kliyente, ang mga broker ay gaganapin sa isang pamantayan ng pag-uugali batay sa "panuntunan na angkop, " na nangangailangan ng makatwirang mga batayan para sa pagrekomenda ng isang tiyak na produkto o pamumuhunan. Ang pangalawang bahagi ng panuntunan, na karaniwang tinutukoy bilang "alam ang iyong customer, " o KYC, ay tinugunan ang mga hakbang na dapat gamitin ng isang broker upang makilala ang kanilang kliyente at ang kanilang mga layunin sa pag-iimpok, na tumutulong sa kanila na maitaguyod ang makatuwirang mga batayan ng rekomendasyon. Ang broker ay dapat gumawa ng isang makatwirang pagsisikap upang makakuha ng impormasyon sa katayuan sa pananalapi ng customer, katayuan sa buwis, mga layunin sa pamumuhunan at iba pang impormasyon na ginamit sa paggawa ng isang rekomendasyon.
Ang pamantayang ito ng pag-uugali ay naiiba nang naiiba mula sa pamantayang inilalapat sa mga tagapayo sa pananalapi na nakarehistro sa Securities and Exchange Commission (SEC) bilang mga Rehistradong Investment Advisers (RIAs). Sa ilalim ng Investment Advisers Act ng 1940, ang mga RIA ay gaganapin sa isang mahigpit na pamantayan ng katiyakan upang palaging kumilos sa pinakamainam na interes ng kliyente, habang nagbibigay ng buong pagsisiwalat ng kanilang mga bayarin.
Ang mga broker ng real estate sa Estados Unidos ay lisensyado ng bawat estado, hindi ng pamahalaang pederal. Ang bawat estado ay may sariling mga batas na tumutukoy sa mga uri ng mga ugnayan na maaaring umiiral sa pagitan ng mga kliyente at brokers, at ang mga tungkulin ng mga broker sa mga kliyente at mga miyembro ng publiko. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang "Investment Adviser kumpara sa Broker: Ano ang Pagkakaiba?")
Tunay na Daigdig na Halimbawa ng mga Broker
Ang apat na nangungunang US regulated brokers na ito ay nagbibigay ng mga mamumuhunan at negosyante ng pag-access sa mga pamilihan sa pananalapi. Mga rate ng Brokerage hanggang Mayo 2019.
TD Ameritrade: Ang TD Ameritrade Holding Corporation (AMTD) ay nagbibigay ng pangangalakal sa mga stock, mga pagpipilian, mga pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF), mga pondo ng magkasama, mga kontrata sa futures at mga nakapirming pamumuhunan. Ang Omaha, Nebraska na nakabase sa mga serbisyo ng broker 11 milyon na account na kabuuang higit sa $ 1 trilyon sa mga ari-arian at naniningil ng isang flat rate ng $ 6.95 bawat trade.
Charles Schwab: Ang Charles Schwab Corporation (SCHW) ay nagpapadali sa pangangalakal sa karamihan sa mga pamilihan sa pananalapi kasabay ng pagpapahiram sa margin at serbisyo sa pamamahala ng cash. Ang broker ay nagpapatakbo ng higit sa 330 mga lokasyon ng ladrilyo-at-mortar sa 46 na estado at mayroong $ 3.36 trilyon sa kabuuang mga assets ng kliyente. Nagbabayad ang mga mangangalakal ng $ 4.95 flat rate upang mag-trade sa stock.
E * TRADE: Itinatag noong 1982, ang E * TRADE Financial Corporation (ETFC) ay nagbibigay ng pangangalakal sa isang malawak na iba't ibang mga seguridad, na humahawak ng higit sa tatlong milyong account sa brokerage, na may $ 285 bilyon sa mga assets ng kliyente. Nag-aalok ang broker sa mga customer nito ng isang assortment ng mga mapagkukunang pang-edukasyon na may kaugnayan sa pamumuhunan na tumutulong na ginagarantiyahan ang flat $ 6.95 bawat rate ng komisyon sa kalakalan.
Mga Interactive Brokers: Interactive Brokers Group, Inc. (IBKR), na may higit sa $ 150 bilyon sa equity equity, nag-aalok ng ilan sa pinakamababang komisyon na magagamit sa $.005 bawat bahagi na may isang minimum na $ 1 bawat trade. Nag-uugnay ang broker sa anumang electronic na palitan sa buong mundo, na nagbibigay-daan sa pangangalakal sa mga pagkakapantay-pantay, mga pagpipilian at hinaharap. Natatanggap ng mga customer ang pag-access sa isang kayamanan ng mga tool para sa pagsubaybay at pagsusuri sa mga pamilihan sa pananalapi.
