Ang pagpaplano ng ari-arian ay nagsasangkot ng isang hanay ng mga serbisyong ligal, pinansyal, at accounting na ipinagkaloob upang matulungan ang mga kliyente na mailipat ang kanilang mga ari-arian sa mga tagapagmana sa isang paraan na mabisa sa buwis. Mayroong isang bilang ng mga sertipikasyon sa pagpaplano ng estate na magagamit sa pananalapi, accounting, at mga ligal na propesyonal na may kaugnay na karanasan. Dapat matugunan ng mga kandidato ang isang minimum na antas ng mga kinakailangan.
Mga Key Takeaways
- Ang pagiging isang tagaplano ng estate ay nangangailangan ng pagkakaroon ng kaalaman sa pananalapi, buwis, at accounting. Ang mga planner ng ari-arian ay karaniwang may batas, accounting, o degree sa pananalapi at sertipikasyon. Ang mga karaniwang sertipikasyon sa planner estate ay maaaring hawakan kasama ang Chartered Trust at Estate Planner (CTEP), Accredited Estate Planner (AEP), at Certified Trust and Financial Advisor (CFTA).
Papel ng mga Plano ng Estate
Ang mga planner ng ari-arian ay karaniwang nagtatrabaho sa mga indibidwal na mamumuhunan, mga tanggapan ng pamilya, mga may-ari ng negosyo, at mga indibidwal na may mataas na net. Ang papel ng isang tagaplano ng estate ay kumplikado at nagsasangkot ng maraming mga gumagalaw na bahagi.
Ang isang planner ng estate ay nakikipagtulungan sa mga kliyente upang magbalangkas at magpatupad ng isang diskarte sa pagpaplano ng buwis upang mahusay na ipasa ang mga assets, ayon sa kanilang kagustuhan, sa mga tagapagmana at iba pang mga benepisyaryo. Iba pang mga aspeto ng pagpaplano ng ari-arian mula sa bequeathing kawanggawa ng kontribusyon sa pagpili ng seguro sa buhay.
Ang ilang mga pangunahing tagabigay ng pagpaplano ng ari-arian ay nagsasama ng kanilang kasanayan sa mga pinansiyal na payo at serbisyo sa pamamahala ng yaman. Ang mga tagapamahala ng yaman, mga opisyal ng tiwala at mga tagapangasiwa ng tiwala, mga namumuhunan sa pamumuhunan, abogado, accountant, at tagaplano ng pananalapi ang lahat ay maaaring magkaroon ng interes sa paghabol ng mga sertipikasyon.
Edukasyon at Dalubhasa
Karamihan sa mga tagaplano ng ari-arian ay may batas, accounting, o mga degree sa pananalapi at sertipikasyon at sa mabuting dahilan. Ang pagpaplano ng ari-arian ay isang kumplikadong maze ng mga batas na pederal at estado, mga pagpapasya sa IRS, at mga panghuhusga sa panghukuman. Ang lahat ay nakakaapekto sa kung paano ginagamot ang mga ari-arian at kita para sa mga layunin ng buwis batay sa isang malawak na hanay ng mga uri ng mga transaksyon, paglilipat, mga kaganapan sa pag-trigger, mga indibidwal na profile - edad, solong o may-asawa, atbp. Ang paglikha at pamamahala ng mga transaksyon na ito ay nangangailangan ng pag-unawa sa tapat na tungkulin at responsibilidad.
Ang patuloy na pagbabago ng mga batas, pati na rin ang hudisyal at klima sa politika, ay nagpaplano ng estate sa isang lubos na dinamikong larangan kung saan ang mga tagapayo ay mga transaksyon sa engineering na dapat humawak ng tubig sa mga awtoridad. Ang ilang mga kasanayan at pananaw ay maaaring magkaroon ng isang maikling istante ng buhay.
Bilang karagdagan sa iba't ibang mga advanced na pinansiyal na antas, antas ng batas, at mga sertipikasyon — isang MBA, MPA, JD, CPA, at CFA - ang tiyak, kumplikado, at patuloy na pagbabago ng kalikasan ng larangan ay nakakatulong sa mga espesyal na sertipikasyon. Ang pagkakaroon ng mga ito ay nagbibigay din ng mga tagaplano ng estate na idinagdag ang kredibilidad, na tumutulong sa paglaki ng kanilang negosyo.
Ang pagkakaroon ng sertipikasyon sa pagpaplano ng estate ay karaniwang nangangailangan ng mga kurso sa pagsasanay sa etika, pagpaplano sa pananalapi, batas sa buwis, pagsunod, at kapaligiran ng regulasyon.
Mga sertipikasyon sa Pagpaplano ng Estate
Nasa ibaba ang pinaka-karaniwang mga sertipikasyon na maaaring hawakan ng tagaplano ng estate.
Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)
Ang Global Academy of Finance and Management ay ang nagpapatunay na katawan para sa pagtatalaga ng CTEP, na mayroong diin sa mga propesyonal na nagsisilbi ng mga kliyente na may mataas na net. Ang pagkamit ng isang CTEP ay nangangailangan ng hindi bababa sa tatlong taong karanasan sa pagpaplano ng estate o trust. Bilang karagdagan, ang mga kandidato ay dapat magkaroon:
- Ang isang undergraduate o nagtapos ng degree sa pananalapi, buwis, accounting, serbisyo sa pananalapi, batas o isang MBA, MS, Ph.D., o JD mula sa isang akreditadong paaralan o organisasyonFive o higit pang naaprubahan at nauugnay na kursoAng kurso sa pagsasanay sa sertipikasyonAnnual na patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon, na nag-iiba
Accredited Estate Planner (AEP)
Ang pagtatalaga ng AEP ay iginawad ng National Association of Estate Planners & Councils. Ang mga kandidato ay dapat o magkaroon ng mga sumusunod:
- Ang lisensyado upang magsagawa ng batas bilang isang abugado, upang magsanay bilang isang CPA, o kasalukuyang itinalaga bilang isang Chartered Life Underwriter (CLU), Chartered Financial Consultant (ChFC), Certified Financial Planner (CFP), o Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), bukod sa iba pangPagpapalakas sa mga aktibidad sa pagpaplano ng ari-arian bilang isang abugado, accountant, propesyonal sa seguro sa buhay, tagaplano sa pananalapi, o opisyal ng tiwalaAng minimum na limang taon ng karanasan na nakikibahagi sa pagpaplano ng estate at mga aktibidad sa pagpaplano ng estateAng minimum na 30 oras ng pagpapatuloy na edukasyon sa nakaraang 24 buwan, kung saan hindi bababa sa 15 oras ay dapat na nasa pagpaplano ng estateTatlong kurso sa pagtatapos sa pamamagitan ng The American College (para sa mga may mas mababa sa 15 taong karanasan sa pagpaplano ng estate)
Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
Ang CFTA ay iginawad ng American Bankers Association. Kasama sa mga kinakailangan:
- Ang isang minimum na tatlong taon na karanasan sa pamamahala ng kayamanan at pagkumpleto ng isang naaprubahan na programa sa pamamahala ng pamamahala ng kayamananAng sulat ng rekomendasyon Isang pahayag sa etikaPagsasagawa ng isang pagsusulit
Upang mapanatili ang pagtatalaga, 45 na kredito ng patuloy na edukasyon ay kinakailangan tuwing tatlong taon.
Mga Kaugnay na Certification Advisory Advisory Management
Mayroon ding isang bilang ng mga sertipikasyon na may kaugnayan sa pagpaplano ng estate na maaaring maging kapaki-pakinabang. Kabilang dito ang mga sumusunod:
- Chartered Compliance Officer
Ang Bottom Line
Ang pagiging isang tagaplano ng estate ay maaaring maging mahirap at nangangailangan ng karanasan at isang malawak na kaalaman, kabilang ang batas, accounting, at pananalapi. Ang pagkamit ng sertipikasyon sa pagpaplano ng estate ay nagpapabuti sa mga kasanayan at kredibilidad ng isang tagaplano ng estate.
