Ano ang isang Nakatuon na Pondo?
Ang isang nakatuon na pondo ay isang pondo ng kapwa na may hawak na isang maliit na maliit na iba't ibang mga stock o bono na magkakatulad sa ilang sukat. Sa pamamagitan ng kahulugan, ang isang nakatutok na pondo sa kapwa ay nakatuon sa isang limitadong bilang ng mga stock sa isang limitadong bilang ng mga sektor, sa halip na may hawak ng isang malawak o sari-saring halo ng mga posisyon. Ang mga pokus na pondo ay may posibilidad na humawak ng mga posisyon sa halos 20-30 kumpanya o mas kaunti, hindi tulad ng maraming mga pondo na may hawak na mga posisyon nang higit sa 100 mga kumpanya.
Mga Key Takeaways
- Ang isang nakatuon na pondo ay isang kategorya ng kapwa pondo na namumuhunan sa isang maliit na bilang ng mga seguridad na ang bawat isa ay may kaugnayan sa ilang paraan.Ang pondo ng sektor, halimbawa, ay hahawak lamang ng mga stock na nasa isang partikular na segment ng industriya at maingat na sinaliksik para sa pagsasama. Ang mga pondo na nakatuon ay nagbibigay ng pinpointed market exposure, sa halip na isang malawak na sari-saring portfolio.
Pag-unawa sa Mga Nakatuon na Pondo
Ang mga pondo ng Mutual ay madalas na ipinagbibili bilang isang mahusay na paraan upang pag-iba-ibahin ang isang portfolio ng mga pamumuhunan. Sa katunayan, ang karamihan sa mga pondo sa isa't isa ay idinisenyo upang hawakan ang isang posisyon sa isang malaking bilang ng mga kumpanya, na may iba't ibang paunang natukoy na mga timbang, na nagse-save sa mamumuhunan ng problema sa pagpili ng bawat seguridad nang paisa-isa. Ang pag-iba-ibang ito ay nagbibigay-daan sa isang mamumuhunan upang makakuha ng pag-access sa premium na panganib ng equity habang binabawasan ang panganib at pagkasumpungin.
Gayunpaman, ang ilang mga namumuhunan ay pakiramdam na ang pag-iba-iba ay maaari ring limitahan ang mga pagbabalik sa pamamagitan ng pagkalat ng pera mula sa maraming mga sektor o kumpanya, hindi lahat ng mga ito ay malamang na mas mahusay sa parehong oras. Kung ang isang namumuhunan ay masidhing naramdaman na ang isang tiyak na sektor o industriya ay lalabas sa ilang sandali, maaari niyang madagdagan ang mga pagbabalik sa pamamagitan ng pag-concentrate ng mga pamumuhunan sa sektor na iyon.
Maraming mga sektor ng ETF ang may mga katangian ng isang nakatuon na pondo.
Ang mga pokus na nakatuon ay naglalaan ng kanilang mga hawak sa pagitan ng isang limitadong bilang ng mga maingat na sinaliksik na mga security. Bagaman hindi nila naranasan ang mga benepisyo ng pag-iba dahil sa diskarte ng "paghahanap para sa kalidad", ang mga nakatuon na pondo ay umaasa sa kadalubhasaan ng pananaliksik para sa itaas-average na pagpili ng stock. Bilang isang resulta, ang pagbabalik ay may posibilidad na maging pabagu-bago ng isip. Ang pondong ito ay kilala rin bilang isang "under-diversified fund" o "concentrated fund."
Halimbawa ng isang Nakatuon na Pondo
Ang Fidelity Focused Stock Fund ay may mga sumusunod na pangunahing diskarte sa pamumuhunan:
- Karaniwan ang pamumuhunan ng hindi bababa sa 80% ng mga ari-arian sa mga stockNormally na namumuhunan lalo na sa mga karaniwang stockNormally namuhunan sa 30-80 stockInvesting sa domestic at foreign issuersInvesting sa alinman sa "paglaki" na stock o "halaga" o ang parehong paggamit ng mga pangunahing pagsusuri ng mga kadahilanan tulad ng kalagayan sa pananalapi ng bawat tagapagbigay at posisyon sa industriya, pati na rin ang mga kondisyon sa merkado at pang-ekonomiya, upang pumili ng mga pamumuhunan
Ang Fidelity Focused Stock Fund ay may 10-taong taunang taunang pagbabalik ng 10.12%, noong Abril 30, 2018, kumpara sa 9.02% para sa benchmark nito, ang 500 index ng Standard & Poor. Ang Fidelity Focused Stock Fund ay mayroong gross ratio na gastos na 0.57%. Ang 10 pinakamalaking paghawak nito, hanggang Abril 30, 2018 ay:
- ADOBE SYSTEMS INCSQUARE INC CL AS&P GLOBAL INCINTUIT INCUNION PACIFIC CORPMICROSOFT CORPHUMANA INCSCHWAB CHARLES CORPPAYPAL HLDGS INCBANK NG AMERIKA CORPORATION
Pinagsama, ang sampung hawak na accounted para sa 53.22% ng kabuuang pondo.
