Maaari mong suriin ang halaga ng net asset (NAV) ng iyong kaparehong pagbabahagi ng pondo kahit saan mula araw-araw hanggang taun-taon. Karaniwang inirerekumenda na suriin mo ang NAV ng iyong pondo ng hindi bababa sa quarterly.
Ang halaga ng net asset ay ang presyo ng bawat bahagi ng isang kapwa pondo. Ang halaga ay kinakalkula araw-araw, gamit ang presyo sa merkado malapit sa mga namamahagi sa portfolio ng pondo. Ang NAV ay ang bawat halaga ng halaga ng dolyar ng pondo, na kinakalkula sa pamamagitan ng paghati sa kabuuang halaga ng mga hawak ng pondo, mga pananagutan ng minus, sa bilang ng mga natitirang pagbabahagi.
Bagaman ang mga pondo ng isa't isa ay dinisenyo at pinatatakbo ng mga namamahala ng pera ng propesyonal, sa gayon ikaw ay pinapayuhan na subaybayan ang pag-unlad ng portfolio ng iyong pondo para sa iyong sarili.
Gaano kadalas mo dapat suriin ang NAV ng iyong mga ibinahaging pagbabahagi ng pondo ay isang tanong na pinakamahusay na nasagot ayon sa iyong sariling mga layunin sa pinansiyal at interes. Mayroong mga pangunahing oras kapag ang pagsuri sa katayuan ng pondo ay may mabuting kahulugan sa pamumuhunan:
• Anumang oras na isinasaalang-alang mo ang paggawa ng mga pagbabago sa iyong portfolio ng pamumuhunan, naghahanap ka ba ng pagbili ng mga karagdagang pagbabahagi sa isang umiiral na pondo o pagbili ng mga namamahagi sa isang bagong pondo, o marahil isinasaalang-alang ang pagbebenta ng ilan o lahat ng iyong mga namamahagi ng pondo.
• Kapag sinusuri mo ang iyong umiiral na pamumuhunan para sa buwis o iba pang mga layunin.
• Ang pagsunod sa anumang pangunahing pagbabago o kaganapan na humahantong sa mga makabuluhang pagbabago sa merkado sa kabuuan, tulad ng pag-crash ng merkado o isang pag-agos sa mga bagong highs. Ito ay may katuturan sa mga oras na tulad nito upang suriin ang iyong sariling portfolio ng pamumuhunan upang makita kung gaano kahusay ang pagganap sa paghahambing sa pangkalahatang merkado.
• Bilang bahagi ng anumang pangkalahatang pagsusuri sa pamumuhunan. Dapat mong, sa isang minimum, suriin ang iyong portfolio ng pamumuhunan nang hindi bababa sa isang beses sa isang taon, na naghahanap upang suriin kung paano ito gumaganap, lalo na patungkol sa iyong inaasahan. Ang pag-unlad ng pondo ay maaari ring magamit upang ma-proyekto ang maaaring paglaki sa hinaharap.
