Ang mga Interactive Brokers ay ranggo sa aming nangungunang limang pangkalahatang sa aming pagsusuri sa 2019 dahil sa yaman ng mga tool para sa mga sopistikadong mamumuhunan na interesado sa pagsubaybay sa mga uso sa pamumuhunan sa pandaigdigang pamumuhunan. Ang firm ay gumagawa ng isang punto ng pagkonekta sa anumang electronic na palitan sa buong mundo, kaya maaari kang makipagkalakalan ng mga pagkakapantay-pantay, mga pagpipilian, at futures sa buong mundo at sa buong orasan, sa iyong desktop o sa isang mobile device. Kahit na ang IB ay nagdaragdag ng mga tampok upang maakit ang higit pang mga pag-aari at matulungan ang mga mas bagong mamumuhunan, kasama ang sarili nitong robo-advisory, inirerekumenda namin na ang mga bagong dating sa kalakalan ay magsisimula sa ibang lugar, at lumago sa malawak na kakayahan ng IB's Traders Workstation (TWS).
Kasalukuyang ranggo ang Interactive Brokers sa mga sumusunod na kategorya:
Inilunsad ng Interactive Brokers ang isang handog na walang bayad sa komisyon, na tinatawag na IBKR Lite, noong Oktubre 2019. Ang bagong serbisyo na ito ay nag-aalok ng mga kliyente na walang limitasyong, walang bayad na komisyon sa mga nakalistang stock at ETF, na may regular na presyo ng IB sa iba pang mga produkto. Ang paghuli? Maaari mo lamang gamitin ang mga mobile app ng firm o ang kanilang platform na batay sa web, Client Portal. Kung nais mong lumipat sa isang regular na account sa IB upang magamit mo ang makapangyarihang mga tool sa analitikal sa TWS, mapapasailalim ka sa karaniwang mga singil ng komisyon, na nasa mababang bahagi, at maaaring magbayad para sa kanilang sarili sa pagpapabuti ng presyo.
Mga kalamangan
-
Ang presyo ay nasa mababang dulo ng saklaw, lalo na ang mga rate ng margin
-
Pinapayagan ng IBKR Lite na walang trading ang komisyon sa Client Portal ng firm
-
Ang mga kliyente ng IB ay maaaring mangalakal sa 120 merkado sa 31 mga bansa, gamit ang 23 na pera
-
Ang mga negosyante ng Mangangalakal ay nakatuon para sa lubos na aktibong mangangalakal
Cons
-
Ang mga negosyante ng Trabaho ng Trabaho, maaaring ma-download na platform ng IB, ay maaaring mahirap gamitin para sa isang bagong mamumuhunan
-
Hindi sinusuportahan ng IB ang mga account sa edukasyon (529s) o 401 (k) s
-
Napakaliit o hindi aktibo na account ay maaaring mapailalim sa mga bayad sa pagpapanatili o mga singil ng data
Karanasan sa pangangalakal
4.2Ang Trabaho ng Mga Mangangalakal ay ang punong punong pang-platform ng IB, ngunit maaari ka ring mag-log in sa Client Portal na nakabatay sa web upang ma-access ang pagsusuri sa portfolio, isang forum para sa mga kliyente, tool sa Pangkalahatang-ideya ng Market at iba pang mga tool kabilang ang trading. Maraming mga high-end analytical na tool ang naidagdag sa Client Portal, kabilang ang mga scanner, global data, at napapasadyang mga relo. May streaming data saanman sa lahat ng mga platform, kahit na maaari ka lamang magkaroon ng pag-update ng data sa isang aparato nang sabay-sabay. Maaari ka ring magpasok ng mga order mula sa isang graph, o mula sa display ng matrix sa TWS.
Teknolohiya ng pangangalakal
4.4Maaari mong ma-access ang anumang lugar ng merkado mula sa TWS, at ilagay ang malalaking mga order gamit ang built-in na mga algorithm. Ang order engine ng order ng IB ay kung ano ang maaaring maging pinakamatalinong order ng router sa negosyo, dahil nananatili ito sa tuktok ng mga pagbabago sa mga kondisyon ng merkado upang muling ruta ang lahat o mga bahagi ng iyong order upang makamit ang pinakamainam na pagpapatupad, makamit ang pagpapabuti ng presyo, at mapakinabangan ang anumang posibleng rebate. Ang pag-order ng router ay maaaring ma-access ang mga nakatagong institusyonal na pagkakasunud-sunod na mga daloy (madilim na pool) upang maisagawa ang mga malalaking order ng bloke. Para sa mga order ng multi-leg na pagpipilian, hinahanap ng router ang pinakamainam na lugar upang maipatupad ang bawat binti ng isang pagkalat, o ang mga kliyente ay maaaring pumili sa ruta para sa mga rebate. Ang anumang pagbabayad para sa daloy ng order ay ibabalik sa kliyente para sa mga karaniwang kliyente ng Interactive Brokers.
Kamakailan lamang ay inilunsad ng IB ang isang bagong uri ng order na tinatawag na order ng midprice, na maaaring ma-ruta sa isang bilang ng mga lugar kasama ang IEX. Ito ay isang lumulutang order na awtomatikong nag-aayos sa paglipat ng mga merkado at naghahanap ng mas mabilis na punan pati na rin ang pagpapabuti ng presyo.
Ang mga customer ng IBKR Lite ay maaari lamang gumamit ng mga mobile app ng Client at IB, na hindi nag-aalok ng mga advanced na uri ng order. Ang order router para sa mga customer ng Lite ay pinauna ang pagbabayad para sa daloy ng order, na hindi ibinahagi sa customer.
Kakayahang magamit
3Ang Client Portal ay isang mahusay na hakbang pasulong sa paggawa ng mga tool ng IB na mas madaling ma-access at mas madaling makahanap, tulad ng IBot, isang katulong na digital na pinapatakbo ng AI. Ang TWS ay nagkaroon ng ilang mga kagandahang nilalang, tulad ng isang listahan na may pamagat na "Para sa Iyo" na nagpapanatili ng mga link sa iyong mga madalas na ginagamit na tool. Kailangan mo pa ring gumastos ng oras upang makilala ang TWS.
Mobile at Lumilitaw na Tech
4.2Ang mga pagpipilian sa pangangalakal sa mobile app ay napaka-simple. Nag-tap ka sa mga tile na kumakatawan sa mga welga at mga petsa ng pag-expire na nais mong ikalakal upang makabuo ng isang pagkalat. Maaari mong ihambing ang dalawang potensyal na trading sa tool ng Profile ng Pagganap. Mayroong isang paulit-ulit na pindutan ng Trade na nagpapahintulot sa iyo na magpadala ng mga order sa merkado nang mabilis. Ang IBot ay binuo sa mobile app pati na rin, na tumutulong sa iyo na makahanap ng mga advanced na uri ng order at analytical tool sa app.
Saklaw ng Mga Alok
4.9Walang ibang broker na may malawak na hanay ng mga handog bilang mga Interactive Brokers. Bukod sa direktang pag-access sa 120 pandaigdigang palitan, ang IB ay nagdagdag ng isang malaking imbentaryo ng mga nakapirming produkto ng kita, kasama ang maraming mga European corporate bond at Euro-denominated bon ng pamahalaan. Kahit na nag-aalok sila ng higit sa 11, 000 pondo ng magkasama, maaari mong gamitin ang kanilang kapwa replika ng pondo upang makahanap ng mga pondo na ipinagpalit ng mas mababang gastos. Ang IB ay mayroon ding isang mababang serbisyo ng robo-advisory service na tinatawag na Interactive Advisors.
Balita at Pananaliksik
4.3Pinahahalagahan ng mga negosyante ang mga pagpipilian sa maraming mga tool na binuo sa TWS, tulad ng Probability Lab, na hinahayaan kang ihambing ang iyong pananaw sa merkado sa kasalukuyang mga kondisyon, nagmumungkahi ng mga diskarte na maaari mong ikalakal. Nag-aalok ang IB ng mga kliyente nito ng libreng pananaliksik mula sa halos 100 mga nagbibigay kabilang ang Alexandria Social Sentiment, Market Realist, Zacks, TipRanks, ValuEngine, Dow Jones, at marami pa. Ang mga rating ng ESG ay magagamit mula sa Thomson Reuters, na hinahayaan kang ihambing at magranggo ng mga kumpanya batay sa mga kadahilanan na mahalaga sa iyo. Maaari ka ring bumili ng diskwento ng mga subscription sa premium na pananaliksik.
Pag-aaral at Ulat ng Portfolio
4.7Pinapayagan ka ng Risk Navigator na ma-stress-test ang iyong portfolio sa pamamagitan ng pagtingin kung paano ang isang tiyak na pagbabago sa mga kondisyon ng merkado ay nakakaapekto sa iyong mga paghawak. Ano ang mangyayari kung mayroong isang 10% na pagbagsak? Ang tool na ito ay bahagi ng serbisyo sa portfolio margining ng IB, ngunit maaari ring hiwalay na magamit din.
Ang kanilang serbisyo sa Portfolio Analyst, na maaaring magamit ng sinuman, hindi lamang mga may-hawak ng account, ay hinahayaan mong hilahin ang lahat ng iyong mga pinansiyal na account para sa ilang masinsinang pagsusuri. Ang tampok na Pagganap ng Paghahambing ay tumutulong sa iyo na maunawaan kung aling mga sektor ng merkado ang nag-ambag sa mga pagbabago sa iyong halaga ng portfolio. Maaari ka ring lumikha ng mga pasadyang benchmark, tulad ng isang kumbinasyon ng index ng Dow Jones at ang Nikkei, o ihambing ang iyong mga pagbabalik laban sa higit sa 230 mga benchmark. Ito ay isang napakalakas na tool na sulit na suriin kung ikaw ay isang kliyente ng IB o hindi.
Serbisyo para sa Customer at Tulong
4.3Ang IBot ay napunta sa isang mahabang paraan patulong sa mga kliyente na malaman kung saan matatagpuan ang mga tampok ng platform na kailangan nila. Maaari kang makipag-usap sa IBot sa isang mobile device upang mai-save ang pagsusuot sa iyong mga daliri. Kahit na napabuti nila ang kanilang sistema ng suporta sa telepono, ang mga average na may hawak ng account ay maaari pa ring makaalis sa isang mahabang pila.
Edukasyon
4Nag-aalok ang Traders Academy ng mga libreng kurso sa online sa isang malawak na hanay ng mga paksa, mula sa TWS para sa mga nagsisimula hanggang sa malalim na mga paliwanag ng iba't ibang mga algorithm ng kalakalan na maaari mong gamitin. Ang mga Mangangalakal Academy ay maa-access mula sa lahat ng mga platform, kabilang ang mobile. Ang IB ay humahawak ng humigit-kumulang na 250 live webinars sa isang taon, at mayroon silang isang archive na may halos 900 na dati nang naitala na mga webinar. Ang blog ng Mga Mangangalakal ng Insight ay nagsasama ng nilalaman na pang-edukasyon tungkol sa mga paksa ng pagreretiro at buwis, kasama ang mga pananaw para sa US, Asia-Pacific, Europe, at iba't ibang sektor ng merkado. Ang IBKR Dami ng Blog ay nandiyan para sa mga kliyente na nais na modelo ng mga pamilihan sa pananalapi at isulat ang kanilang sariling mga algorithm ng kalakalan.
Mga gastos
4.7Sa isang salita: Mababa. Ang mga kliyente ay maaaring pumili mula sa isang nakapirming rate ng plano o isang tiered plan, depende sa dami ng kalakalan. Ang nakapirming rate ng plano ay pinakamainam para sa mga paminsan-minsang negosyante na pabor sa mga order ng merkado, habang ang modelo ng tiered ay nagpapaliit sa mga gastos sa pangangalakal para sa mga madalas na mangangalakal na factor factor ang mga rebate sa palitan. Ginamit namin ang nakapirming rate ng plano para sa aming mga kalkulasyon, na kung saan ay $.005 bawat ibahagi na may isang minimum na $ 1 bawat trade. Walang bayad sa bawat paa para sa mga pagpipilian sa mga pagpipilian; ang mga komisyon saklaw mula sa isang maximum na $ 0.70 bawat kontrata sa $ 0.15 bawat kontrata depende sa dami. Ang mga rate ng margin ay pinakamababa sa aming survey, at maaari kang humiram laban sa iyong mga ari-arian sa anumang kadahilanan - hindi lamang sa pangangalakal. Dagdag pa, binabayaran ng IB ang 1.7% sa idle cash na higit sa $ 10, 000.
Ang mga kliyente ng IBKR Lite ay hindi nagbabayad ng komisyon sa mga equity na nakabase sa US, ngunit pinigilan ang mga ito sa web na nakabatay sa Client Portal at mga mobile na apps ng IB. Ang karaniwang iskedyul ng komisyon ay nalalapat sa lahat ng iba pang mga trading. Ang IB ay hindi sinisingil ng isang base fee para sa mga pagpipilian sa mga kontrata; Ang mga madalang negosyante ay magbabayad ng $ 0.70 bawat kontrata.
Anong kailangan mong malaman
Ang mga Interactive Brokers ay gumawa ng isang mahusay na pagsisikap na gawing mas kaakit-akit ang kanilang teknolohiya sa mass market, ngunit ang labis na yaman ng mga tool ay maaaring matakot ng isang bagong mamumuhunan. Ang yaman ng mga tool na ito ang gumagawa ng platform na pinaka-angkop para sa mga negosyante sa araw o mas advanced na mamumuhunan. Ang kanilang serbisyo ng robo-advisory ay isang murang paraan upang maipakilala sa platform. Ang mga madalas na mangangalakal ay malulugod sa maraming uri ng mga uri ng order, pandaigdigang mga klase ng pag-aari, at mga algorithm ng kalakalan na inaalok ng IB. Kung nilalabasan mo ang alok ng iyong kasalukuyang broker, tingnan ang Mga Interactive Brokers.
Paghambingin ang Mga Interactive na Broker
Bilang isa sa aming nangungunang mga brokers, ang Interactive Brokers ay isang perpektong pagpipilian para sa iba't ibang mga istilo ng pamumuhunan. Tingnan kung paano inihambing ang mga ito laban sa iba pang mga online brokers na aming nasuri.
Suriin ang Interactive Brokers 2019
Pamamaraan
Ang Investopedia ay nakatuon sa pagbibigay ng mga namumuhunan ng walang pinapanigan, komprehensibong mga pagsusuri at mga rating ng mga online brokers. Ang aming mga pagsusuri ay ang resulta ng anim na buwan ng pagsusuri ng lahat ng mga aspeto ng platform ng isang online broker, kabilang ang karanasan ng gumagamit, ang kalidad ng mga pagpapatupad ng kalakalan, ang mga produkto na magagamit sa kanilang mga platform, gastos at bayad, seguridad, ang karanasan sa mobile at serbisyo sa customer. Nagtatag kami ng isang scale scale batay sa aming pamantayan, pagkolekta ng higit sa 3, 000 puntos ng data na tinimbang namin sa aming sistema ng pagmamarka ng bituin.
Bilang karagdagan, ang bawat broker na sinuri namin ay kinakailangan upang punan ang isang 320-point survey tungkol sa lahat ng mga aspeto ng kanilang platform na ginamit namin sa aming pagsubok. Marami sa mga online brokers na sinuri namin ang nagbigay sa amin ng mga personal na demonstrasyon ng kanilang mga platform sa aming mga tanggapan.
Ang aming koponan ng mga dalubhasa sa industriya, na pinamumunuan ni Theresa W. Carey, ay nagsagawa ng aming mga pagsusuri at binuo ang pamamaraang pinakamahusay na industriya para sa pagraranggo ng mga online na pamumuhunan platform para sa mga gumagamit sa lahat ng antas. Mag-click dito upang basahin ang aming buong pamamaraan.
