Bawat taon sa paligid ng Pebrero, ang Barron's at Lipper Inc. ay lumabas kasama ang kanilang Family Family Ranggo para sa nakaraang taon. Ang mga ranggo para sa mga pamilya ng pondo ay tinutukoy ng pagganap ng lahat ng mga pondo ng mga kumpanya sa loob ng taon. Upang maging karapat-dapat sa mga ranggo, ang pamilya ng pondo ay dapat magkaroon ng isang tiyak na halaga ng mga magagamit na pondo para sa mga namumuhunan. Noong 2014, ang mga kinakailangan sa pondo ay: tatlong pondo sa pangkalahatang kategorya ng equity ng US, isang pondo sa kategorya ng equity equity sa mundo, isang pondo sa kategorya ng balanse na pondo, dalawang buwis na buwis sa buwis at isang pondo ng buwis na exempt na buwis.
Kapag naghahambing ng mga pagbabalik mula sa mga pamilya ng pondo tinanggal nila ang 12b-1 na bayad, naglo-load at singil sa benta. Ang pangangatuwiran sa likod ng pag-alis ng mga ito ay nais nilang matiyak na inihahambing nila ang mga kasanayan sa pamumuhunan sa pagitan ng mga pamilya ng pondo. Matapos alisin ang mga bayarin, ang Lipper ay nagpapatakbo upang magpatakbo ng mga kalkulasyon upang matukoy ang pinakamahusay na pangkalahatang pamilya ng pondo. Ang mga ranggo na ito ay kinakalkula sa pamamagitan ng pagtukoy ng porsyento na ranggo para sa pondo sa loob ng naibigay na kategorya, kung gayon ito ay pinarami ng bigat ng pondong iyon bilang isang porsyento ng pangkalahatang mga pag-aari ng firm ng pamumuhunan. Sa wakas ito ay pinarami ng itinalagang pagtimbang ng naibigay na kategorya para sa kasalukuyang taon. Ginagawa ito para sa lahat ng mga magkaparehong pondo at pagkatapos ang mga pangwakas na numero ay totaled up. Ang pamilya ng pondo na may pinakamataas na marka ay Hindi. 1. Ang prosesong ito ay paulit-ulit upang makuha ang mga resulta para sa limang- at 10-taong paninindigan din.
Narito ang nangungunang limang pamilya ng pondo para sa 2014.
1. Ang Vanguard Group
Ang Vanguard ay tumatagal ng tuktok na lugar para sa 2014. Ang Vanguard ay kilala para sa kanilang mga pondo sa index, na bumubuo ng dalawang katlo ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala. Ngunit talagang natulungan sila sa taong ito sa pamamagitan ng kanilang aktibong pinamamahalaang pondo. Itinataguyod ng Vanguard CEO Bill McNabb ang kanilang tagumpay sa mababang bayad. Ayon kay Lipper, ang average ratio ng gastos para sa aktibong pinamamahalaang mga pondo sa Vanguard ay 0.28% kumpara sa average ng industriya ng 1.25%.
2. BMO Global Asset Management
Ang pamamahala ng asset ng pamamahala ng asset ng Bank of Montréal (BMO) ay inaangkin ang No. 2 na puwesto. Habang medyo hindi kilala sa karamihan sa Estados Unidos, mayroon silang $ 60 bilyon sa ilalim ng pamamahala. Bilang karagdagan sa pagkuha ng pangalawang puwesto sa pangkalahatan, kinuha din nila ang isang nangungunang limang lugar sa parehong pondo ng equity equity at mga buwis na buwis. Magiging sila ng isang pangalan upang magpatuloy na panoorin sa susunod na ilang taon habang patuloy silang lumalaki ang kanilang US mutual fund business.
3. Invesco
Ang Invesco Ltd. (IVZ) ay tumatagal ng pangatlong puwesto na may $ 216 bilyon sa ilalim ng pamamahala. Ang Invesco ay isang independiyenteng kumpanya ng pamumuhunan na nakatuon lamang sa mga pamumuhunan at may mga propesyonal sa pamumuhunan sa buong mundo na may tulong para sa mga kliyente sa higit sa 20 mga bansa. Tulad ng Vanguard, ang Invesco ay may malaking bahagi ng mga ari-arian nito sa mga pasibo na pamumuhunan na nakatulong sa kanila noong 2014.
4. SEI
Ang SEI Investments Co (SEIC) ay namamahala ng $ 117 bilyon sa 50 na kapwa pondo. Nagsimula ang SEI bilang isang kumpanya ng teknolohiya upang matulungan ang mga opisyal ng pautang sa tren. Sa paglipas ng mga taon ay nagdagdag sila ng maraming mga serbisyo para sa mundo ng pamumuhunan kasama na ang kanilang mga kapwa pondo. Ang SEI ay gumagamit ng isang subadvisor system, na may higit sa 90% na outsource sa iba pang mga tagapayo.
5. Mga Pangunahing Pondo
Ang Punong Pondo ay bahagi ng Principal Financial Group (PFG). Habang nagsimula sila bilang isang kumpanya ng seguro, sa mga nakaraang taon ay nag-iba sila sa pamamahala ng pamumuhunan. Karamihan sa kanilang mga serbisyo sa pamumuhunan ay nakatuon sa pag-iimpok sa pagretiro.
Ang Bottom Line
Ang pinakamahusay na mga pamilya ng pondo ay nagbabago bawat taon dahil nag-iiba ang kanilang pagganap. Gayunpaman maaari mo pa ring kontrolin kung gaano kahusay ang iyong ginagawa sa pamamagitan ng pagpili ng mga pondo na may mababang bayad at pangmatagalang pagganap ng kalidad.
