Nag-aalok ang Vanguard ng maraming mga kapwa pondo na angkop para sa paghawak sa isang Roth individual retirement account (IRA). Ang mga pondong ito ay maaaring mabili sa pamamagitan ng karamihan sa mga online brokers. Ang mga pondo ay binubuo ng iba't ibang mga uri ng pag-aari, kabilang ang mga pagkakapantay-pantay, mga bono at mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate (REITs). Ang naaangkop na paglalaan ng pag-aari para sa Roth IRA ng isang namumuhunan ay batay sa mga kadahilanan na kinabibilangan ng bilang ng mga taon hanggang sa pagretiro, pagpapaubaya sa panganib at sitwasyon sa pananalapi.
Ang Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)
Ang Vanguard Total Bond Market Index Fund ay may hawak na de-kalidad na mga bono na may kalidad na pamumuhunan mula sa Estados Unidos. Ang pondo ay dinisenyo upang magbigay ng pagkakalantad sa isang malawak na hanay ng US bond market, at may taunang ani ng dividend na 2.63% hanggang Oktubre 2018.
Ang Vanguard Total Bond Market Index Fund ay inilaan upang magsilbi bilang isang pangunahing bond para sa mga namumuhunan. Ang mga bono sa pangkalahatan ay may mababang pagkasumpungin at nagbibigay ng isang matatag na supply ng mga pagbabayad ng interes sa mamumuhunan. Ang mga buwis sa mga pagbabayad ng interes ay ipinagpaliban sa isang Roth IRA account, na ginagawa itong isang mainam na lugar upang hawakan ang nasabing pamumuhunan.
Ang pondo ay humahawak ng higit sa 8, 523 na bono na may $ 199.7 bilyon sa mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM) hanggang Oktubre 2018. Paikot sa 63.4% ng mga bono ay inisyu ng gobyernong US, kabilang ang mga bono sa buong hanay ng pagkahinog. Ang natitirang mga bono ay mga instrumento ng kita na nakatago ng corporate na may iba't ibang mga rating ng kredito. Ang mga pangunahing sektor na kinakatawan ng mga bono sa korporasyon ay ang sektor ng pananalapi at sektor ng industriya.
Ang average na epektibong kapanahunan ng mga bono sa pondo ay 8.6 na taon. Ang average na tagal ng mga bono ay 6.2 taon. Ang minimum na pamumuhunan para sa pondo ay $ 3, 000. Ang pondo ay may isang halaga ng gastos na 0.15%, na napakababa.
Ang Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)
Ang Vanguard Total Stock Market Index Fund ay nagbibigay ng pagkakalantad sa buong merkado ng equity ng US. Ang mga namumuhunan na naghahanap upang lumikha ng yaman sa pamamagitan ng pagpapahalaga sa presyo ay dapat isaalang-alang ang isang malawak na pondo ng mga equity na batay sa tulad ng Vanguard Total Stock Market Index Fund. Kahit na ang mga pagkakapantay-pantay ay may mas mataas na pagkasumpungin kaysa sa mga bono, higit na bumalik sila sa namumuhunan sa mas mahabang panahon.
Ang mga paghawak ng pondo ay may kasamang maliit,, kalagitnaan at malalaking stock na stock. Ang pondo ay lubos na mahusay na iba-iba, na may 3, 680 na paghawak hanggang Oktubre 2018. Nagbabayad ito ng isang ani ng 1.8%. Ang pondo ay may higit sa $ 756.6 bilyon sa mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM). Ang pondong ito ay mabigat sa karamihan ng mga portfolio ng mga namumuhunan.
Sa mga tuntunin ng isang pagbagsak ng sektor, ang sektor ng teknolohiya ay may pinakamalaking bigat sa Vanguard Total Stock Market Index Fund sa 20.10%. Sinundan ito ng sektor ng pananalapi, na may 19.1% na weighting. Sa ikatlo ay ang sektor ng pangangalaga sa kalusugan, na may 13.6% na weighting. Ang nangungunang 10 indibidwal na paghawak ay binubuo ng 18.7% ng kabuuang net assets, kasama ang Apple bilang nangungunang hawakan.
Ang Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)
Ang Vanguard REIT Index Fund ay nagbibigay ng isang paraan para sa isang mamumuhunan upang makakuha ng pagkakalantad sa real estate sa isang IRA. Ang pondo ay namumuhunan sa mga REIT na bumili ng mga gusali ng tanggapan, hotel at iba pang mga pag-aari. Ang pondong ito ay maaaring magbigay ng isang mahusay na pamamaraan para sa pag-iba ng portfolio, dahil ang real estate ay madalas na gumagalaw nang hiwalay - ngunit hindi kinakailangang magkakaiba - mula sa stock market.
Ang pondo ay may 184 na stock at net assets na $ 59.4 bilyon noong Oktubre 2018. Ang hindi nababagay na mabisang ani ay 4.16%, na maaaring hindi account kung paano naiuri ng mga REIT ang kanilang mga pamamahagi para sa mga layunin ng buwis. Ang pinakamalaking weighting portfolio ay dalubhasang mga REIT na may 31.5%. Sinusundan ito ng mga tinguhang REIT sa 14.8%, na may mga residenteng REIT sa ikatlo sa 13.5%.
Ang Bottom Line
Si Vanguard ay isang payunir sa puwang ng pondo ng index, na nilikha ang kauna-unahan na pondo ng mutual mutual noong 1976. Ang pangkat ay nag-aalok ng ilan sa mga pinakamababang ratios ng gastos sa industriya, na maaaring magamit upang positibong maapektuhan ang rate ng pagbabalik para sa mga pamumuhunan ng magkaparehong pondo sa paglipas ng panahon. Maraming mga portfolio ng mamumuhunan ang nagdadala ng hindi bababa sa isa, kung hindi lahat ng tatlo, ng magkaparehong pondo na nabanggit.
