Ano ang isang Rehistradong Representante (RR)
Ang isang rehistradong kinatawan (RR) ay isang tao na nagtatrabaho para sa isang kumpanya ng broker at nagsisilbing kinatawan para sa mga kliyente na namumuhunan sa mga produktong pamumuhunan tulad ng mga stock, bond, at mutual na pondo. Ang mga rehistradong kinatawan ay kilala rin bilang mga broker.
Pag-unawa sa mga Rehistradong Kinatawan (RR)
Ang mga rehistradong kinatawan ay maaaring bumili at magbenta ng mga seguridad para sa mga kliyente. Pangunahing kilala sila bilang mga nagbibigay ng serbisyo na nakabase sa transaksyon. Upang maisagawa ang mga transaksyon na ito ang isang rehistradong kinatawan ay dapat na lisensyado upang ibenta ang itinalagang mga mahalagang papel. Dapat din silang mai-sponsor ng isang firm na nakarehistro sa Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
Upang maging lisensyado bilang isang rehistradong kinatawan para sa isang kompanya ng pag-sponsor, dapat na pumasa ang isang tao sa mga pagsusuri sa Serye 7 at Series 63. Ang mga pagsusulit na ito ay pinangangasiwaan ng FINRA. Ang lisensya sa Series 7 ay nagpapahintulot sa rehistradong kinatawan na bumili at magbenta ng mga stock, kapwa pondo, pagpipilian, mga munting seguridad at ilang variable na mga kontrata para sa kanilang mga kliyente. Pinapayagan ng lisensya ng Series 63 ang kinatawan upang makipagkalakalan ng variable na mga annuities at mga pagtitiwala sa yunit ng pamumuhunan. Ang isang malaking bahagi ng pagsusulit sa Series 63 ay nakatuon sa mga kinakailangan ng seguridad ng estado sa buong US Ang iba pang mga lisensya ay maaari ring mag-aplay para sa iba't ibang iba pang mga uri ng mga transaksyon. Paghambingin at kaibahan sa Series 66 lisensya.
Mga Pamantayan para sa mga Rehistradong Kinatawan
Humahanap ang mga namumuhunan ng mga rehistradong kinatawan upang magsagawa ng mga transaksyon sa pamilihan sa pananalapi sa kanilang ngalan. Ang mga rehistradong kinatawan ay karaniwang may access sa isang buong saklaw ng mga kakayahan sa pangangalakal ng merkado na naaangkop sa mga pangangailangan ng kanilang mga namumuhunan. Maaari rin silang magsagawa ng pagpapatupad ng payat na ipinapalit na mga mahalagang papel o magkaroon ng pag-access sa mga bagong paglulunsad ng seguridad.
Ang mga nakarehistrong kinatawan ay naiiba sa mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan. Ang mga rehistradong kinatawan ay pinamamahalaan ng mga pamantayan sa pagiging angkop samantalang ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan ay pinamamahalaan ng mga pamantayan ng fiduciary. Ang mga rehistradong kinatawan ay mga service provider na nakabase sa transaksyon. Hinihiling ng mga regulator ng US na ang mga rehistradong kinatawan ay tiyakin na ang pamumuhunan ay angkop para sa isang namumuhunan na ibinigay ng kanilang profile sa pamumuhunan. Tinitiyak din nila na ang mga kalakalan ay naisakatuparan nang mahusay. Ang mga namumuhunan ay magkakaroon ng singil sa mga benta na tinutukoy ng mga nagbigay ng seguridad kapag nakikitungo sa isang rehistradong kinatawan. Ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan ay naghahangad na mag-alok ng higit pang mga holistic na plano sa pananalapi at mga serbisyo sa pamumuhunan. Nag-aalok sila ng iba't ibang mga iskedyul ng bayad at karaniwang bayad na batay sa mga asset sa ilalim ng pamamahala. Ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan ay kinokontrol ng mga pamantayan sa tapat na lampas sa pamantayan. Ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan ay nakabuo ng komprehensibong plano sa pananalapi at dapat tiyakin ang pinakamahusay na interes ng kliyente.
Pagkilala sa isang Rehistradong Representante
Ang mga namumuhunan na naghahanap ng mga serbisyo ng isang rehistradong kinatawan ay makakahanap ng isang hanay ng mga pagpipilian sa merkado ng pamumuhunan. Ang mga kumpanyang tulad ni Charles Schwab ay nag-aalok ng diskwento at buong serbisyo ng brokerage service. Sa Charles Schwab isang mamumuhunan ay maaaring maglagay ng mga elektronikong kalakalan sa isang diskwento na gastos. Nag-aalok ang serbisyo ng diskwento sa diskwento ng isang rehistradong kinatawan ng call center kung saan ang isang kliyente ay maaaring makipag-usap sa isang broker upang magsagawa ng mga trading. Nag-aalok din si Charles Schwab ng mga full-service brokers na nagtatrabaho bilang mga executive ng account para sa mga kliyente at sumusuporta sa isang malawak na hanay ng mga aktibidad sa pangangalakal.
Nag-aalok din ang FINRA ng isang serbisyo na tinatawag na BrokerCheck. Sa pamamagitan ng BrokerCheck isang mamumuhunan ay maaaring magsaliksik ng karanasan ng mga broker at kumpanya ng broker.
Mga nakaraang Gawain na Maaaring Kuwalipikado sa Iyo
Mayroong maraming mga kaganapan na maaaring maiwasan ang isang tao na maging isang Rehistradong Kinatawan, o na magreresulta sa pagkawala ng pagiging kasapi o pagrehistro.
Ayon sa FINRA, maaari kang sumailalim sa isang "statutory disqualification" sa ilalim ng Exchange Act kung ikaw:
- ay nahatulan, o nangako na nagkasala o walang paligsahan sa anumang felony.were sisingilin o nahatulan sa isang maling akda na kinasasangkutan ng mga pamumuhunan at may kaugnayan sa pandaraya, pang-aapi, panunuhol, o iba pang hindi pangkaraniwang gawain.were kasangkot sa arbitrasyon o sibil na paglilitis kung saan nahanap mong lumabag mga kasanayan sa mga benta.makamit ang isang pangwakas na pagkakasunud-sunod, mula sa isang komisyon ng seguridad ng estado, awtoridad ng estado, ahensya ng banking banking, atbp., manipulative, o mapanlinlang na pag-uugali na lumabag sa anumang naaangkop na mga batas o regulasyon.had rehistrasyon ay binawasan o nasuspinde mula sa isang accountant, abugado o pederal na papel ng kontratista.filed para sa pagkalugi sa loob ng huling 10 taon.made isang maling pahayag o tinanggal na materyal na impormasyon.
Tandaan na ang mga sumusunod na item ay isang maikling buod ng mga tanong ng pagsisiwalat sa form na U-4 FINRA ay nagbibigay ng isang detalyadong buod ng proseso ng disqualification ng ayon sa batas.
