Ano ang SEC Form N-4
Ang SEC Form N-4 ay isang pagsampa sa Securities and Exchange Commission (SEC) na dapat isinumite ng lahat ng mga kumpanya ng seguro na magkahiwalay na mga account na inayos bilang mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa yunit na nag-aalok ng mga variable na annuity na mga kontrata. Ang SEC Form N-4 ay kinakailangan sa ilalim ng Securities Act ng 1933 at Investment Company Act of 1940 at nilalayon na magbigay ng mga mamumuhunan ng impormasyon tungkol sa variable na mga kontrata sa annuity upang matukoy nila kung mamuhunan sa mga ito.
PAGTATAYA NG SEC SEC Form N-4
Ang Bahagi A ng SEC Form N-4, ang prospectus, ay dapat maglaman ng malinaw na nakasulat na impormasyon tungkol sa pamumuhunan na maaaring maunawaan ng average na namumuhunan, na maaaring hindi may dalubhasang background sa pananalapi o batas. Ang Bahagi A ay naglalaman ng isang pangkalahatang paglalarawan ng registrant at isang pangkalahatang paglalarawan ng variable na mga kontrata sa annuity pati na rin ang impormasyon tungkol sa mga halaga ng akumulasyon, pagbabawas, panahon ng annuity, benepisyo ng kamatayan, pagbili at halaga ng kontrata, pagbabawas, buwis at ligal na paglilitis.
Ang Bahagi B ay nagbibigay ng karagdagang impormasyon na hindi kinakailangan na maging bahagi ng prospectus, ngunit maaaring maging mahalaga ito sa ilang mga namumuhunan, tulad ng pangkalahatang impormasyon at kasaysayan, mga underwriter at pagkalkula ng data ng pagganap.
Sa wakas, ang Bahagi C ay naglalaman ng mga pahayag sa pananalapi at eksibit, direktor at opisyal ng depositor, bilang ng mga may-ari ng kontrata at iba pang kinakailangang impormasyon.
Ang pangunahing layunin ng Form N-4 ay regulasyon sa kalikasan. Samantalang maraming mga opisyal na ulat ang maaaring makatulong sa pinansiyal na analyst na mangalap ng kapaki-pakinabang na impormasyon na maaaring magamit sa proseso ng pagpili ng seguridad, ang karamihan sa nilalaman sa Form N-4 ay teknikal at kinakailangan para sa mga layuning pang-ligal at pangangasiwa. Ang pagiging isang lubos na kinokontrol na industriya, ang mga ahensya ng seguro ay madalas na mag-file ng maraming mga dokumento upang mapanatili ang kanilang mahusay na katayuan sa mata ng mga regulator at patakaran ng patakaran.
