Ano ang isang Smurf?
Ang smurf ay isang tagapaghugas ng pera o isang taong naghahangad na mag-iwas sa pagsisiyasat mula sa mga ahensya ng gobyerno sa pamamagitan ng pagsira ng isang transaksyon na kinasasangkutan ng isang malaking halaga ng pera sa mas maliit na mga transaksyon sa ilalim ng threshold ng pag-uulat. Ang smurfing ay nagsasangkot ng paglalagay ng iligal na nakakuha ng pera sa mga account sa bangko para sa under-the-radar transfer sa malapit na hinaharap.
Paano Gumagana ang isang Smurf
Upang maiwasan ang pagkalugi ng pera sa mga kriminal na sangkot sa iligal na aktibidad, tulad ng droga at pang-aapi, ang mga bansa tulad ng Estados Unidos at Canada ay nangangailangan ng ulat ng transaksyon sa pera na isinumite ng isang institusyong pampinansyal na humahawak ng anumang transaksyon na lumampas sa $ 10, 000 sa cash. Samakatuwid, ang isang grupong kriminal na may $ 50, 000 na cash para sa laundering ay maaaring gumamit ng maraming smurf para sa pagdepos kahit saan mula $ 5, 000 hanggang $ 9, 000 sa isang bilang ng mga account na heograpiya na nakakalat.
Ang "Smurf" ay isang term na kolloal na term para sa isang tagapaghugas ng pera, isang taong nagtitip ng iligal na nagkamit ng pera sa mga account sa bangko para sa ilalim ng radar na paglipat sa malapit na hinaharap. Ang smurfing ay isang ilegal na aktibidad na maaaring magkaroon ng malubhang kahihinatnan.
Ang smurfing ay nangyayari sa tatlong yugto, paglalagay, layering, at pagsasama. Sa yugto ng paglalagay, kung saan ang kriminal ay pinapaginhawa ng pag-iingat sa malalaking halaga ng ilegal na nakuha na cash sa pamamagitan ng paglalagay nito sa sistemang pampinansyal. Halimbawa, ang isang smurf ay maaaring mag-pack ng cash sa isang maleta at i-smuggle ito sa ibang bansa para sa pagsusugal, pagbili ng internasyonal na pera, o iba pang mga kadahilanan.
Sa yugto ng pagtula, ang ipinagbabawal na pera ay nahihiwalay mula sa pinagmulan nito sa pamamagitan ng isang sopistikadong paglalagay ng mga transaksyon sa pananalapi na nakatago sa daanan ng pag-audit at sinisira ang link sa orihinal na krimen. Halimbawa, ang isang smurf ay gumagalaw ng mga pondo ng elektroniko mula sa isang bansa patungo sa isa pa, pagkatapos ay hinati ang pera sa mga pamumuhunan na inilagay sa mga advanced na pagpipilian sa pinansya o mga merkado sa ibang bansa.
Ang yugto ng pagsasama ay kapag ang pera ay ibabalik sa kriminal. Bagaman maraming mga paraan upang maibalik ang pera, ang mga pondo ay dapat lumitaw na nagmula sa isang lehitimong mapagkukunan, at ang proseso ay hindi dapat mag-igin pansin. Halimbawa, ang mga mahahalagang bagay tulad ng pag-aari, likhang sining, alahas, o high-end na sasakyan ay maaaring mabili at ibigay sa kriminal.
Isang Halimbawa ng Smurfing
Isang paraan ang paglipat ng mga kriminal ng pera sa buong mundo ay kilala bilang "cuckoo smurfing." Sabihin ng isang kriminal na New York na may utang sa isang kriminal na $ 9, 000 sa London, at isang mangangalakal sa London ang may utang sa isang supplier ng New York na $ 9, 000.
- Ang mangangalakal ng London ay pupunta sa London Bank at nagdeposito ng $ 9, 000, na may mga tagubilin upang ilipat ang pera sa bangko ng tagapagtustos ng New York.Ang banker ng London, nagtatrabaho sa kriminal ng New York, ay nagtuturo sa kriminal na New York na magdeposito ng $ 9, 000 sa bank account ng supplier ng New York..Naglipat ang London banker ng $ 9, 000 mula sa account ng mangangalakal sa London sa account ng kriminal sa London.
Ang mangangalakal ng London at ang tagatustos ng New York ay hindi alam ang mga pondo ay hindi direktang inilipat. Ang alam lamang nila na ang mangangalakal ng London ay nagbabayad ng $ 9, 000 at ang New York supplier ay tumanggap ng $ 9, 000. Gayunpaman, kung mahuli, ang London banker ay maaaring makaharap ng malubhang kahihinatnan.
