- Ligtas: Malinaw na Tingnan ang Mga Tagapayo sa Kayamanan, LLCJob Pamagat: Pamamahala ng Miyembro / Planner sa PinansyalCertipikasyon: CFP®, CRPC®, AEP®, CCFS
Karanasan
Bilang isang CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ Propesyonal, si Steve Stanganelli ay nagbigay ng payo sa pinansiyal, buwis, pagretiro at pagpopondo sa higit sa 30 taon sa mga indibidwal, pamilya at may-ari ng negosyo sa buong Greater Boston, ang Merrimack Valley at New Hampshire Seacoast.
Propesyonal, nakikita ni Steve ang kanyang sarili bilang isang pinansiyal na coach o navigator. Ang kanyang tungkulin ay upang matulungan ang mga kliyente na mag-navigate sa dagat ng pagkalito na personal na pananalapi. Nagtrabaho siya nang husto upang mabuo ang kanyang karanasan at tipunin ang mga uri ng mga tool na kinakailangan upang matulungan ang kanyang mga kliyente na may iba't ibang mga hamon sa pananalapi kabilang ang diborsyo, pagpopondo ng matrikula sa kolehiyo, at pagbuo ng mahusay na mga portfolio para sa pangmatagalang mga layunin sa pamumuhunan.
Sa kanyang propesyonal na gawa, si Steve ay mapagpakumbabang alam na ipinagkatiwala siya ng mga tao sa kanilang matigas na yaman - anuman ang halaga - o humingi ng kanyang gabay sa anumang bilang ng mga nagbabago ng buhay na mga isyu na maaaring makaapekto sa kanilang personal na linya. Napag-alaman niya na ito ay nagbibigay gantimpala at pagpapakumbaba sa bawat oras na pinagkatiwala siya ng isang kliyente hindi lamang sa kanilang pera upang pamahalaan ngunit ang kanilang mga pangarap. Tulad ng marami sa kanyang mga kapantay, si Steve ay isang miyembro ng "Sandwich Generation" na tumutulong sa pangangalaga sa mga matatandang magulang habang pinalaki ang kanyang pamilya.
Alam ni Steve kung ano ang nararamdaman tulad ng pagsisikap na harapin ang nakakabigo na mga detalye ng Medicare at ang Part D na "donut hole." Alam niya kung ano ang naramdaman na ibalewala ang mga responsibilidad bilang isang tagapagbigay ng pangangalaga sa nakatatanda sa kinakailangang iskedyul ng mga bata sa edad ng paaralan. Alam na alam ni Steve ang pakiramdam ng pagkawala na nilikha ng isang hindi inaasahang pag-down downize ng kumpanya o pagbagsak sa negosyo o biglaang pagkamatay ng isang mahal sa buhay.
Sa una, si Steve ay isang rehistradong kinatawan na kaakibat ng isang independiyenteng broker-dealer. Pagkatapos siya ay naka-ugnay sa isang pambansang broker ng bahay ng bahay na nakumpleto ang kanilang malawak na mga programa sa pagsasanay at ginagamit ang pagkakataon upang makumpleto ang mga kinakailangan sa pang-edukasyon para sa parehong mga pagtatalaga sa pinansiyal na pagpaplano ni Steve. Sa huli, napagpasyahan ni Steve na hindi siya umaangkop sa kultura ng isang broker-dealer at lumiko sa mas maraming bayad-oriented na mga kumpanya lamang. Noong 2010 isinama niya ang kanyang kasanayan sa kanyang sariling firm, isang tagapayo ng pamumuhunan na nakarehistro ng estado, upang mag-alok ng nababaluktot na mga serbisyo sa pagpaplano ng pinansiyal at buwis pati na rin ang mga solusyon sa pamumuhunan ng mababang gastos sa ETF.
Edukasyon
Natanggap ni Steve ang kanyang BA sa Economics mula sa University of Massachusetts sa Lowell at ang kanyang MS sa Pananalapi mula sa Bentley University.
Quote mula kay Steve Stanganelli
"Tumutulong sa Mga Tao na Gumawa ng Mas Matalinong Mga Pagpipilian sa Pera. Si Steve Stanganelli na may Clear View Wealth Advisors ay isang tagapayo lamang ng katiwala at tagaplano ng buwis na nagbibigay ng payo sa layunin na hindi nakatali sa pagbebenta ng anumang mga produktong pamumuhunan o seguro."
