Karamihan sa mga tagapayo sa pinansya ay nahihirapan na makabuo ng pare-pareho ang mga nangunguna. Ang pangunahing dahilan para dito ay hindi nila ginagamit ang wastong mga diskarte. Sa karamihan ng mga kaso gumagamit sila ng mga lumang diskarte na hindi na masyadong epektibo sa modernong mundo. Ang mga mas nakatatandang, napapanahong mga diskarte na ito ay kasama ang malamig na pagtawag, direktang mail, at mga ad sa pahayagan o magazine.
Ang mga tagapayo sa pinansiyal ay maaaring makakita ng ilang mga resulta gamit ang mga taktika ng archaic na ito, ngunit hindi sila gastos o mahusay. Kung susuriin mo ang nangungunang tagapayo sa pananalapi, hindi isa sa kanila ang magsasabi sa iyo na ang kanilang pangunahing mga diskarte sa pangunguna na kinabibilangan ng isa sa mga nakalista sa itaas. Mayroon pa silang ilang mga potensyal, ngunit hindi dapat maging ang ginustong pamamaraan ng pagbuo ng mga lead. (Para sa higit pa, tingnan ang: Trending Hinahamon na Tagapayo sa Pinansyal).
Napakahusay na Strategies
Narito ang isang mabilis na pagkasira ng kung bakit ang ilan sa mga mas karaniwang mga diskarte ay hindi malakas:
- Cold Calling: Ang mga tagapayo sa pinansiyal ay nakakatanggap ng maraming negatibong mga tugon tungkol sa malamig na mga tawag. Kapag pinagsama mo na sa isang mababang rate ng tagumpay ay humahantong sa pagkabigo at potensyal na burnout.Direct Mail: Tinitingnan bilang junk mail ng karamihan sa mga tatanggap. Hindi rin nito target ang isang tiyak na madla, na hahantong sa isang napakababang rate ng conversion.Newspaper at Mga Ad ng Magazine: Muli, maliban kung naglalagay ka ng mga ad sa mga angkop na publikasyon, hindi nito target ang isang tiyak na madla. Ito rin ay isa sa mga hindi gaanong epektibong paraan upang mai-target ang mga namumuhunan na may mataas na net. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tip sa High-Net-Worth Client para sa Mga Tagapayo sa Pananalapi.) Website: Ito ay may higit na potensyal kaysa sa iba pa sa listahan, ngunit bumaba ito sa kahusayan. Kung mayroon kang isang website gamit ang iyong pangalan at impormasyon sa pakikipag-ugnay dito, ngunit walang nilalaman, hindi ito magagawa para sa iyo. Gayunpaman, kung umarkila ka ng mga taong may sapat na kaalaman na manunulat sa isang abot-kayang rate at mag-post ng mga artikulo na nakatuon sa iyong target na madla, pagkatapos ay maaari mong dagdagan ang mga ranggo ng search engine optimization (SEO) at makabuo ng mga kwalipikadong lead. Ang malaking downside dito ay na marami sa mga nangungunang ito ay hindi lokal. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tip sa SEO para sa Mga Tagapayo sa Pinansyal.)
Upang Gawin
Ang pag-alam sa hindi dapat gawin ay mahalaga lamang tulad ng pag-alam kung ano ang gagawin. Kung gumagamit ka ng maling mga diskarte sa iyong negosyo ay hindi magiging matagumpay, lalo na kung ang mga kakumpitensya ay gumagamit ng tamang mga diskarte. Iyon ang sinabi, ang pinakamahalagang error sa mga tagapayo sa pananalapi na nagagawa pagdating sa pamunuan ng henerasyon ay gumugol sila ng maraming oras dito.
Iyon ay maaaring tunog counterintuitive, ngunit ang iyong oras ay mahalaga na nangangahulugan na ang mga auto-responders ay kinakailangan. Nais mo ring magamit sa pamamagitan ng telepono sa lahat ng oras, kabilang ang sa tanghalian. Karamihan sa mga lokal na prospect ay tatawag sa kanilang restawran sa tanghalian, na mayroon din sa iyo. Kung hindi ka magagamit, bawasan nito ang mga posibilidad na mag-landing ng isang pulong. (Para sa higit pa, tingnan ang: Bakit Ang Mga Tagapayo sa Pinansyal sa Kaligtasan ng Mga kliyente.)
Ang isang mas mahalagang tala - marahil ang pinakamahalaga - ay na ang karamihan sa mga tagapayo sa pinansya ay hindi gumugol ng sapat na oras sa pakikipag-usap at pagbuo ng relasyon sa kanilang kasalukuyang mga kliyente. Ito ay isang ganap na pangangailangan. Ang manatili sa pakikipag-ugnay ay nagpapakita na nagmamalasakit ka at hindi lamang isang tindero. Dinadagdagan nito ang dami ng mga lead na nakukuha mo mula sa mga referral.
Mga Strategies na Hindi Nasusuportahan
Ang pagbuo ng mga lead ay mas madali kaysa sa iniisip mo. Ito ay isang bagay lamang na panatilihin ang mga pinaka-epektibong maniobra ngayon. Narito ang isang mabilis na pagbagsak ng 10 lubos na epektibong mga diskarte sa pangunahin na henerasyon:
- LinkedIn: Maaari mong gamitin ang tab ng network upang maiuri at ma-filter ang mga contact at magpadala ng isang simpleng mensahe (marahil sa isang tip sa pamumuhunan o pamamahala ng pera) sa mga dating kasamahan at pinuno ng lokal na negosyo. Maaari mong gamitin ang home tab upang makipag-ugnay sa mga prospect tungkol sa kanilang mga nakamit sa karera o gusto ang kanilang nilalaman. Maaari mong gamitin ang advanced na tab upang magamit ang magkakaugnay na koneksyon sa mga pagpapakilala sa lupa. Ang isa pang mahalagang tala: Ang LinkedIn ay nakakaakit ng maraming mga indibidwal na may mataas na net. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano ang Mga Tagapayo sa Pinansyal ay Nag-aalis ng Social Media.) Salita ng Bibig: Inaasahan ito, at maaari mong isipin na wala kang kontrol dito, ngunit kung magpakita ka sa mga kasalukuyang kliyente na mayroon ka ng apat na Cs - Credible, Caring, Pakikipagtulungan, Chemistry - ang iyong mga logro na makita ang mga sangguniang kliyente ng skyrocket.Dinner Seminars: Huwag maging mura sa lugar ng restawran at anyayahan lamang ang mga tukoy na prospect. Ang pamamaraang ito ng lead generation ay maaaring kasangkot ng isang mataas na gastos, ngunit ang pagbabalik sa pamumuhunan (ROI) ay dapat na mahusay kung nakuha nang tama. Maaari kang makakita ng 50+ mataas na kalidad na mga prospect sa mas mababa sa dalawang buwan.Educational Workshops: Isang mas abot-kayang alternatibo sa mga seminar sa hapunan. At mas ginusto ng mga tao ang mga workshop sa isang-on-one na mga pulong sa pagbebenta dahil nagbibigay ito ng isang kapaligiran na hindi gaanong mataas na presyon para sa prospektibong kliyente. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Maging isang Nangungunang Tagapayo sa Pinansyal.) Mga Grupo ng tingga: Ang mga pangkat na ito ay madalas na nakakatugon nang isang beses bawat linggo at magbahagi ng mataas na kwalipikadong mga nangunguna, ngunit sa pangkalahatan ito ang mga propesyonal sa negosyo mula sa iba't ibang mga industriya, kaya hindi mo na kailangang mag-alala din marami tungkol sa kumpetisyon.Free Ulat: Kung sa pamamagitan ng mail na suso, email, o anumang anyo ng komunikasyon, ang lahat ay interesado nang libre. Kung gusto nila ang nabasa nila at magagamit ang iyong impormasyon sa pakikipag-ugnay, huwag mabigla kung nakatanggap ka ng isang malakas na tugon.Komunidad ng Networking: Tumatagal ito nang kaunti dahil kailangan mong magtatag ng tiwala. Ang pagsali sa mga kaganapan sa pamayanan ay maaaring pumunta sa mahabang paraan kung pare-pareho ka, lalo na kung sinusuportahan mo ang mga ito at pagbuo ng isang tatak sa lokal na lugar. Maaari ka ring makatulong na mabuo ang iyong tatak sa mga lokal na palabas sa radyo, palabas sa telebisyon, at mga podcast. (Para sa higit pa, tingnan ang: Networking para sa mga Propesyonal sa Pinansyal: Pagpapanatili ng isang Malakas na Presensya ng Industriya.) Facebook: Ito ay nagiging mas madalas, at makakatulong ito na mabuo at mabuo ang mga relasyon sa paglipas ng panahon. Ang mga tagapayo sa pinansiyal ay maaari ring samantalahin ang mga Kaganapan sa Facebook, na maaaring magamit upang ipaalam sa mga gumagamit ng paparating na okasyon.Google Ads: Maaaring magastos ang mga ito depende sa iyong badyet, kaya siguraduhin na ang iyong mga ad ay lubos na naka-target.Newspaper Article: Ito ay naiiba sa isang Patalastas sa dyaryo. Kung mayroon kang isang lokal na pahayagan, makipag-ugnay sa kanila at humiling na sumulat ng isang artikulo batay sa iyong lugar ng kadalubhasaan. Kung nakakuha ka ng berdeng ilaw, makikita mo sa lalong madaling panahon na makita bilang isang may-akda na figure sa buong iyong komunidad. Kapag nangyari ito, hindi mo na kailangang maghanap para sa mga prospect. Darating sila sa iyo.
Pambihirang Potensyal
Taliwas sa iyong naririnig o nabasa, wala nang mas mahusay na panahon sa buong kasaysayan upang maging isang tagapayo sa pinansiyal. Sa susunod na 15 taon, ang average ng 10, 000 Baby Boomers ay magreretiro araw-araw. Ang karamihan sa mga ito ay hindi paisip kung paano magplano para sa pagretiro, bahagyang dahil hindi nila iniisip na mayroon silang sapat na pera upang gawin ito. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nangungunang 10 Mga Pamuhunan para sa Mga Baby Boomers.)
Ang mga tagapayo sa pinansiyal ay may pagkakataon na makamit ang pinakamalaking henerasyon sa kasaysayan na nagretiro sa mga droga. Ang mga nakatatandang estratehiya ng nangunguna sa henerasyon ay hindi dapat ibukod, ngunit hindi na sila dapat maging focal point. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Diskarte sa Paglago para sa Mga Tagapayo sa Pinansyal.)
