Ang mga namumuhunan na naghahanap para sa nadagdagan na pag-iiba ng kanilang mga assets ng pag-iimpok sa pagretiro ay maaaring makahanap ng isang solusyon gamit ang mga pondo ng isa't isa mula sa Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), isang 92 taong gulang na pamamahala ng pamamahala ng pamumuhunan. Ang Eaton Vance at ang mga subsidiary nito ay mayroong $ 311.4 bilyon sa mga assets sa ilalim ng pamamahala (AUM) hanggang Nobyembre 2015. Sa loob ng pamilya ng Eaton Vance na kapwa may 90 na pondo, na sumasakop sa buong hanay ng mga klase ng asset at mga layunin sa pamumuhunan, mayroong limang pondo na partikular na angkop sa mga pangangailangan ng mga mamumuhunan na naghahanap upang pag-iba-iba ang kanilang mga plano sa pagretiro. Ang lahat ng mga pagbabalik ay batay sa mga pagbabahagi ng mga pondo ng Class A na halaga sa net asset (NAV).
Pondo sa Balanse ng Eaton Vance
Ang Eaton Vance Balanced Fund ay nagbibigay ng pagkakaiba-iba sa pamamagitan ng isang propesyonal na pinamamahalaang portfolio ng mga bono at stock sa isang pondo. Ang pondo ay nababagay sa mga pangangailangan ng mga namumuhunan na nais ang kasalukuyang kita na ibinigay ng mga bono at pagpapahalaga sa kapital. Ito ay naghahati ng mga asset sa pagitan ng isang halo ng 25 hanggang 50 porsyento sa mga nakapirming seguridad ng kita at 50 hanggang 75 porsyento sa mga securities ng equity. Pangunahin ang pondo sa pamumuhunan sa US ngunit maaari ring mamuhunan ng isang bahagi ng mga net assets nito sa mga international securities. Ang portfolio ay bias patungo sa mga stock na may malaking cap at mga bono sa pamumuhunan o mga bono ng gobyerno.
Ang Balanced Fund ay nagbibigay sa mga mamumuhunan ng mga pakinabang ng malawak na pagkakaiba-iba habang nagbibigay ng isang solidong pagbabalik. Ang pondo ay may rating ng Morningstar ng limang bituin. Ang taunang kabuuan ng pagbabalik nito ay 11.51 porsyento sa loob ng tatlong taon at 10.1 porsyento sa loob ng limang taon. Ang pondo ay may kasalukuyang ani ng 0.92 porsyento.
Pondo ng Tagabuo ng Eaton Vance Danceend
Ang Eaton Vance Dividend Tagabuo ng Tagabuo ay nagdadalubhasa sa mga stock na nagbabayad ng malaking dibidendo na may makatuwirang presyo at may potensyal na dagdagan ang mga dividend sa paglipas ng panahon. Ang mga ari-arian nito ay pangunahin sa mga mahalagang papel ng US, ngunit ang pondo ay maaaring mamuhunan ng hanggang sa 35% ng mga magagamit na assets para sa mga mahalagang papel. Ang pondo ay hindi pinaghihigpitan sa karaniwang pagbabayad ng dividend-nagbabayad. Maaari rin itong mamuhunan sa mga seguridad na kasama ang ginustong stock o bono na maaaring mapalit sa karaniwang stock.
Ang Dividend Builder Fund ay nagbabayad ng buwanang pamamahagi at mayroong kasalukuyang ani na 1.59%. Ang pondo ay may taunang kabuuang pagbabalik ng 12.97 porsyento sa loob ng tatlong taon at 10.59 porsyento sa loob ng limang taon.
Eaton Vance Malaki-Cap Halaga ng Pondo
Ang Eaton Vance Large-Cap Value Fund, na itinatag noong 1931, ay isa sa mga pinakalumang pondo ng kapwa sa US Ang layunin ng pondo ay upang makahanap ng mga malalaking kumpanya na may mga nangungunang bahagi ng merkado na may matatag na pinansiyal at kaakit-akit na potensyal na paglago, subalit masuri. Maaari itong mamuhunan sa mga stock ng paglago na hindi nagbabayad ng mga dibidendo ngunit ang karamihan sa portfolio nito ay binubuo ng mga security na nagbabayad ng dividend.
Ang pondo ay may kasalukuyang ani na 1.29 porsyento. Nagbigay ito ng mga namumuhunan ng isang taunang kabuuang pagbabalik ng 13.56 porsyento sa loob ng tatlong taon at 11.43 porsyento sa loob ng limang taon.
Eaton Vance Real Estate Fund
Ang pamumuhunan sa real estate ay isang tradisyonal na paraan upang maghanap ng kasalukuyang kita at matatag na paglaki. Ang Eaton Vance Real Estate Fund ay nagbibigay ng labis na pagkakaiba-iba at isang bakod laban sa hinaharap na implasyon sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mataas na kalidad na mga seguridad ng mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate (REIT) at mga kumpanya sa industriya ng real estate. Ang diskarte na ito ay nagbibigay ng potensyal para sa isang mas mataas na kabuuang pagbabalik sa pamamagitan ng pagsasama ng kasalukuyang kita sa paglago ng kapital. Ang pondo ay naghahanap ng pagkakaiba-iba ng heograpiya sa kanyang portfolio at maaaring mamuhunan ng hanggang sa 25 porsyento ng mga pag-aari nito sa mga dayuhang security. Ang pondo ay taunang kabuuang pagbabalik ng 12.07 porsyento sa loob ng limang taon at nagbubunga ng 1.61 porsyento.
Eaton Vance Growth Fund
Ang bawat mahusay na iba't ibang portfolio ng pagreretiro ay nangangailangan ng isang bahagi ng paglago. Ang Eaton Vance Growth Fund ay naghahanap ng mga napakahalagang kumpanya ng paglago na may mga capitalization ng merkado sa loob ng saklaw ng Russell 1000 Index, ngunit maaari itong mamuhunan sa mga kumpanya na wala sa index. Ang mga tagapamahala ng pondo ay nababahala lalo na sa mga pangmatagalang prospect ng paglago, at ang anumang kita o dibidendo ay bibigyan ng pangalawang pagsasaalang-alang. Ang pondo ay may rating ng Morningstar ng apat na bituin. Ito ay na-annualize na kabuuang pagbabalik ng 18.71 porsyento sa loob ng tatlong taon at 13.48 porsyento sa loob ng limang taon.
Ang Bottom Line
Ang limang pondong ito ay maaaring magamit upang lumikha ng isang napakahusay na sari-saring at konserbatibo na portfolio ng pag-iimpok sa pagretiro. Ang lahat ng mga pagbabahagi ng Mga Class A na mga pondo ay may mga nag-iisang pag-load, na binabawasan ang kanilang unang pagbalik.
Ang mga namumuhunan na nagnanais na maiwasan ang mga singil sa mga benta ay dapat tumingin sa malaking kapwa superstores ng kapwa tulad ng Charles Schwab at Fidelity Investance, na nag-aalok ng maraming mga pondo sa kapwa kasama ang mga naglo-load na mga benta. Ang mga namumuhunan ay maaaring makatanggap ng pagbabahagi ng Class A sa NAV at magbabayad ng mas mababang gastos sa gastos kaysa sa singil ng iba pang mga klase ng pagbabahagi.
