Ang mga millennial ang nanguna sa paraan ng pamumuhunan sa mga kumpanya na nagsisikap na protektahan ang kapaligiran at lipunan. Kilala bilang "epekto sa pamumuhunan, " ang pamamaraang ito ay kumalat sa kabila ng milenyong henerasyon sa mga baby boomer at mas matandang mamumuhunan.
Ang epekto sa pamumuhunan ay hindi isang bagong konsepto, ngunit ang kalakaran ay naging napakapopular na maraming mga kapwa pondo na nag-dalubhasa sa pamumuhunan na batay sa prinsipyo. Ito ay madalas na sinusukat sa pamamagitan ng pansin sa ESG - o kapaligiran, panlipunan at pamamahala - pamantayan. Ang ideya ay upang makahanap ng mga pamumuhunan na makakatulong sa mga tao at sa planeta, at magkaroon ng isang makatwirang sahod na kumalat sa pagitan ng mga executive at empleyado.
Pinili namin ang limang pondo ng magkasama na nagpakadalubhasa sa epekto ng pamumuhunan batay sa kanilang pangako sa screening ng ESG at ang kanilang kakayahang makabuo ng positibong taunang pagbabalik. Ang lahat ng mga numero ay kasalukuyang hanggang sa Oktubre 1, 2018.
1. Parnassus Endeavour Investor (PARWX)
Ang pokus ng pondo na ito ay sa mga kumpanya na may mahusay na mga kapaligiran sa trabaho para sa mga empleyado. Ang layunin ng pokus na ito ay suportahan ang kagalingan ng empleyado at makahanap ng mga kumpanya na higit na katunggali dahil sa mas mahusay na pagpapanatili ng empleyado.
Ang Parnassus Endeavour Investor ay may posibilidad na maghanap ng mga kumpanyang pinaniniwalaan nito na undervalued at hangad na mapagtanto ang pagpapahalaga ng kapital sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga kumpanyang ito. Iniiwasan ng PARWX ang mga kumpanya na kasangkot sa alkohol, sugal, tabako, o iba pang mga "bisyo" na industriya, pati na rin ang mga kumpanya ng fossil fuel.
Gumagamit si Parnassus ng mga advanced na diskarte para sa screening ng ESG upang maitaguyod ang uniberso ng mga kumpanya na pipiliin, pagkatapos ay makitid ang pagpili nito sa 30 o 40 mga kumpanya na may matibay na pundasyon. Ang pondo ay may average na ani ng 14.0% sa loob ng limang taong panahon.
- Bumalik ang YTD: 5.11% Ratio ng Renda (net): 0.92% Rating ng Morningstar ★ ★ ★ ★ ★ Rating ng Panganib sa Umagang Pagtaas ng Bawat Taas na Mga Asset: $ 5.19 bilyongNaggawa: 1.90%
2. Ang TIAA-CREF Social Choice Bond Retail (TSBRX)
Ang pondong ito ay naghahanap ng kita at pagpapahalaga ng kapital sa parehong oras. Humigit-kumulang 80% ng mga ari-arian ng pondo ay nasa mga bono ng mga kumpanyang nakakatugon sa mga pamantayan ng ESG. Tandaan na ang pondo ay namumuhunan sa mga bono sa munisipalidad at mga bono ng gobyerno ng US bilang karagdagan sa mga bono sa korporasyon. Maaari rin itong bumili ng mga security na nai-back mortgage.
Ang TSBRX ay may target na 10% ng mga pag-aari nito sa mga kumpanya sa positibo sa lipunan at kapaligiran. Maaari itong mamuhunan sa abot-kayang pabahay, pag-unlad ng komunidad, napapanatiling enerhiya, o likas na yaman.
Ang iba pang 90% ng portfolio ay maaaring hindi pumasa sa pagsubok ng ESG, kaya ang pondong ito ay para sa mga maaaring tumanggap ng ilang pokus sa pamumuhunan sa epekto habang naghahanap ng mga nagbabalik mula sa mas tradisyunal na kumpanya.
- Bumalik ang YTD: -0.75% Ratio ng Gastos (net): 0.65% Rating ng Rating ng Umagang-umaga ★ ★ ★ ★ Rating ng Panganib sa Umagang Pag-rate ng AverageNet Asset: $ 2.49 bilyongNaggawa: 2.50%
3. Vanguard FTSE Social Index Inv (VFTSX)
Ang pondong ito ay nag-aalis ng mga kumpanya ng alkohol at tabako, pati na rin ang mga kompanya ng lakas ng nukleyar at mga kumpanya na nagbebenta sa militar. Hinihiling ng mga stock screener ang pagkakaiba-iba ng lugar ng trabaho, na may isang minimum ng isang babae sa lupon ng mga direktor at walang paglabag sa karapatang pantao.
Sa ilang 400 stock, ang nangungunang tatlong mga paghawak ay ang Apple, Microsoft, at Alphabet, at sa pangkalahatan, ang mga paghawak ay may isang malakas na representasyon ng mga kumpanya ng pangangalaga sa kalusugan at teknolohiya. Tinalo ng pondo ang S&P 500 ng halos 1% bawat taon sa average.
- Bumalik ang YTD: 10.99% Gastos ng Renda (net): 0.20% Rating ng Morningstar ★ ★ ★ ★ ★ Rating ng Panganib sa Umagang Pagtaas ng Sakit sa AverageNet Asset: $ 5.17 bilyongPagkaloob: 1.39%
4. Walden Equity (WSEFX)
Si Walden ay handa na mamuhunan sa anumang laki ng kumpanya ngunit may posibilidad na magkaroon ng malalaking mga korporasyon sa portfolio nito. Mga tagapamahala ng pera ng mga kumpanya ng kumpanya ayon sa mga alituntunin ng ESG.
Sinabi nito, ang kumpanya ay nagmamay-ari ng McDonald's at Conoco Phillips, pati na rin ang Nike, tatlong mga kumpanya na naghaharap ng mga problema para sa ilang mga namumuhunan sa epekto. Ang pondo ay hindi mamuhunan sa mga sandata, halaman ng nukleyar, o mga kumpanya ng alkohol o tabako.
Ang mga pagbabalik ay pinalo ang S&P 500 na palagi para sa limang taon. Pinapanatili nito ang hindi bababa sa 80% ng mga pag-aari nito sa mga securities ng equity at nakatuon sa mga kumpanya ng malalaking cap.
- Bumalik ang YTD: 9.63% Ratio ng Renda (net): 1.00% Rating ng Morningstar ★ ★ ★ Rating ng Panganib sa Umagang Bantay sa ibaba AverageNet Asset: $ 220.45 milyonPagtaas: 0.81%
5. Domini Epekto Equity Investor (DSEFX)
Ang pondong ito ay may pinakamataas na ratio ng gastos sa aming listahan. Namumuhunan ito sa mga kumpanya ng mid-cap at malalaking cap at maaaring mamuhunan sa mga kumpanya sa labas ng Estados Unidos. Ang pondo ay namuhunan din sa futures at mga pagpipilian.
Itinatag ni Domini ang sariling pamantayan sa lipunan at kapaligiran para sa pagsukat ng mga kumpanya. Bilang karagdagan sa screening ng ESG, ang pondo ay naghahanap para sa mga kumpanya na kasangkot sa kanilang mga komunidad, suportahan ang kagalingan ng empleyado, at nagpapakita ng pag-aalala sa mga ekosistema.
Ang pondo ay nilikha ang index nito ng mga kumpanya kung saan pipiliin at matagumpay na napapanatili ang pagbabalik ng S&P 500.
- Bumalik ang YTD: 5.74% Gastos ng Renda (net): 1.14% Rating ng Morningstar ★ ★ Rating ng Panganib sa Umagang Pagdating sa AverageNet Asset: $ 822.64 milyonPagtaas: 0.65%
Ang Bottom Line
Ang mga pondo ng Mutual ay mabilis na gumagalaw upang lumikha ng mga produkto para sa mga namumuhunan sa epekto. Ngunit tulad ng nakikita mo mula sa mga paglalarawan ng mga pondo sa listahang ito, dapat mong maingat na timbangin kung ano ang itinuturing ng bawat isa na responsable sa pamumuhunan. Ang ilan sa mga pondo ay naglalagay ng isang maliit na porsyento ng mga ari-arian sa epekto ng pamumuhunan, habang ang iba ay nag-alay ng isang kumpletong portfolio ng mga responsableng kumpanya.
