Ang Putnam Investments ay isa sa pinakalumang mga kumpanya ng pondo sa mutual. Sinimulan nito ang pag-alok ng pondo sa mga namumuhunan noong 1937 at namamahala ng $ 177 bilyon sa mga ari-arian at nag-aalok ng higit sa 100 iba't ibang mga kapwa pondo sa mga namumuhunan nito noong Septiyembre 2018.
Ang isang bilang ng mga pondo nito ay mahusay na mga kandidato para sa pag-iimpok sa pagretiro, na nagbibigay ng mga mamumuhunan ng kita, katatagan, paglago at pag-iba. Ang balanse sa pagitan ng mga pondo ay depende sa mga pangangailangan ng indibidwal na mamumuhunan. Ang isang pangkalahatang tuntunin ng hinlalaki para sa mga namumuhunan na papalapit sa pagretiro ay ang kumuha ng isang mas konserbatibong pamamaraan patungo sa kita habang ang mga namumuhunan ay nagse-save para sa pagretiro ay dapat na mas nakatuon sa paglago. Ang mga namumuhunan ng IRA o Roth IRA ay tumatanggap ng labis na benepisyo sa paggamot ng buwis sa mga kita ng portfolio bilang isang karagdagang pakinabang.
Ang mga sumusunod na pondo ay angkop para magamit sa o labas ng isang plano sa pagretiro.
Equity Fund Kita (PEYAX)
Ang isang mainam na pondo para sa isang portfolio ng pag-iba ng pagreretiro ay ang Equity Fund Fund. Ang pondo ay namumuhunan sa mga malalaking kumpanya ng US na nagbabayad ng mga dibidendo at nababawas sa halaga. Naghahanap ito para sa mga kumpanya na may potensyal para sa pangmatagalang pagpapahalaga sa halaga ng pagbabahagi at ang kakayahang patuloy na madagdagan ang mga dibidendo. Ang mga Dividen ay susi na humigit-kumulang 40% ng pangmatagalang kabuuang pagbabalik ng S&P 500 ay naiugnay sa mga dibidendo.
Ang mataas na rate na ito ay nagbalik ng isang taunang 11.35% sa nakaraang limang taon (bago ang singil ng benta), hanggang sa Setyembre 30, 2018. Ito ay may ani ng 1.29%, noong Nobyembre 5, 2018. Ito ay karapat-dapat ng pagsasaalang-alang para sa mga pondo ng namumuhunan at lubos na angkop para sa alinman sa isang Roth IRA o tradisyonal na IRA.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Ang Balanced Fund ay nag-aalok ng mga mamumuhunan ng isang halo ng mga stock at bono mula noong 1937. Mayroon itong mahabang kasaysayan ng matatag na pagbabalik at nagtatakda ng batayan para sa karamihan ng pilosopiya ng pamumuhunan ni Putnam. Ang pamumuhunan sa mga bono ay maaaring maging isang masamang ideya kapag tumataas ang mga rate ng interes - bumababa ang mga halaga ng bono habang tumataas ang mga rate ng interes. Ang karamihan ng mga bono sa portfolio ng pondo ay mas maikli ang mga tala. Kapag ang mga tala na ito ay mature, ang pera ay maaaring muling ma-invest sa mga bagong bono sa mas mataas na rate na walang pagkawala ng punong-guro. Ang pagpoposisyon na ito ay nagpapakita ng wastong pamamahala.
Sa mga hawak ng pondo, 60% ay binubuo ng mga stock ng mga malalaking korporasyong pang-domestic. Ang pondo ay lubos na sari-sari sa maraming mga sektor at sa maraming mga kumpanya. Ang limang taong taunang pagbabalik nito ay 8.69% (bago ang singil sa pagbebenta), hanggang sa Setyembre 30, 2018. Ang kasalukuyang ani nito ay 1.32%, noong Nobyembre 5, 2018.
Pamumuhay ng Pondo sa Kita ng Pagreretiro 1 (PRMAX)
Ang Retension Income Fund Lifestyle 1 ay inilaan para sa mga malapit na o nasa pagretiro na naghahanap upang kumuha ng mga pamamahagi mula sa kanilang mga pagtitipid habang pinapanatili ang kapital. Ang pondo ay gumagamit ng isang konserbatibong pamamaraan at pinapaboran ang mga assets na may kasaysayan na mas mababa ang pagkasumpungin, tulad ng nakapirming kita at ganap na pagbabalik, sa mga pantay-pantay.
Ang pondo ay may halos 75% ng mga hawak nito sa mga nakapirming kita na pamumuhunan at nakabuo ng limang taong taunang pagbabalik ng 3.12% (bago ang singil ng benta), hanggang sa Septiyembre 30, 2018. Nag-aalok ito ng mga namumuhunan ng 1.75% na ani, tulad ng ng Nobyembre 5, 2018.
