Ano ang isang Unitized Fund
Ang isang unitized na pondo ay isang uri ng istraktura ng pondo ng pamumuhunan na gumagamit ng pooled money upang mamuhunan sa indibidwal na naiulat na mga halaga ng yunit para sa mga namumuhunan. Ang mga asset sa pool ay pinamamahalaan sa isang tiyak na layunin, madalas na may konsentrasyon sa isang stock. Ang mga namumuhunan ay binibigyan ng pang-araw-araw na yunit na halaga para sa kanilang bahagi ng pamumuhunan.
Ang mga unitized na pondo ng stock ay nagdaragdag ng kahusayan ng mga handog na stock ng empleyado sa mga plano ng benepisyo tulad ng mga ESOP. Ang kanilang presyo ng yunit ay maaaring pangkalahatan kumpara sa presyo ng stock ng kumpanya.
Mga Key Takeaways
- Ang isang yunit na yunit ay isang paraan upang mai-pool ang mga assets mula sa maraming mga namumuhunan na madalas sa isang nakatuon na pamumuhunan tulad ng isang solong stock.Pension at plano ng pagmamay-ari ng stock ng empleyado (ESOP) na nag-aalok ng stock ng kumpanya ng manggagawa ay madalas na gumagamit ng isang yunit na yunit ng pondo upang madagdagan ang kahusayan sa pamamahala ng mga pagbabahagi na ito. Ang mga pondo na ginamit ay karaniwang gaganapin ang cash o iba pang mga pag-aari sa isang maliit na halaga bilang karagdagan sa nakatuon na pamumuhunan, upang ang yunit ng halaga ay madalas na magkakaiba ng bahagyang mula sa aktwal na pagbabahagi ng kanilang mga sarili. Ang mga kumpanya ng seguridad sa UK ay maaari ring gumamit ng isang yunit ng yunit ng pondo sa ihiwalay ang pinamamahalaang pamumuhunan para sa mga may-ari ng patakaran.
Paano gumagana ang mga Unitized Funds
Ang mga naka-unit na pondo ay madalas na ginagamit sa mga plano ng benepisyo ng empleyado tulad ng mga pensyon. Ang mga tagapag-empleyo ay maaaring mag-alok ng mga yunit ng stock na yunit na kasama ang pampublikong stock ng kumpanya. Ang ganitong uri ng yunit na yunit ay karaniwang may kasamang ilang cash. Ang isang unitized na pondo ay nagbibigay ng higit na kahusayan sa pamamahala ng mga plano ng pagbili ng stock ng kumpanya na inaalok sa mga namumuhunan. Dahil ang pondo ay binubuo ng stock ng kumpanya na may ilang mga hawak na cash na halaga ng yunit nito ay mag-iiba mula sa halaga ng stock ng kumpanya sa merkado.
Ang mga pondo ng pensyon ay maaari ring gumamit ng isang uri ng yunit na yunit upang mag-alok ng mababago na pamumuhunan sa pagitan ng tinukoy na benepisyo at tinukoy na mga plano sa kontribusyon. Ang mga kalahok ay binibigyan ng pagpipilian upang mag-set up ng mga indibidwal na sub-account sa loob ng isang yunit na yunit. Nagbibigay ito sa mga mamumuhunan ng higit na kakayahang umangkop upang ilipat at makipagpalitan ng mga ari-arian sa loob ng kanilang plano.
Mga Unitized Funds sa Insurance
Ang mga kompanya ng seguro ay maaari ring gumamit ng yunit ng yunit. Ang pondo ay kumakatawan sa isang kolektibong pamumuhunan na may mga pagpipilian sa pondo na nauugnay sa yunit para sa mga namumuhunan. Ang mga pondo na namuhunan ay nauugnay sa pamumuhunan patungo sa isang plano sa seguro. Sa isang pondo na nauugnay sa yunit, ang namumuhunan ay nagtalaga ng pamumuhunan sa isang tinukoy na pondo na nauugnay sa yunit na bahagi ng isang mas malawak na kolektibong pamumuhunan. Ang mga pamumuhunan sa yunit na nauugnay sa yunit ay nag-iiba sa kabuuan ng pondo subalit ang mga pamumuhunan ng maraming pondo na nauugnay sa yunit ay pinamamahalaan nang sama-sama. Ang isang mamumuhunan ay tumatanggap ng pag-uulat sa kanilang mga indibidwal na yunit na may kaugnayan sa yunit na nauugnay sa iba't ibang mga halaga ng iba pang mga pondo sa kolektibo.
Ang kabuuang halaga ng lahat ng mga pondo na kumpleto ay iniulat bilang kabuuang mga ari-arian para sa kolektibong pamumuhunan. Ang mga ganitong uri ng pondo ay karaniwang matatagpuan sa mga sentro ng pananalapi sa malayo sa pampang sa UK at British Isles.
Mga Pagsasaalang-alang sa Yunit ng Pondo
Sa pangkalahatan, ang isang kumpanya ng pamumuhunan ay maaari ring gumamit ng isang espesyal na yunit ng yunit ng pondo para sa pamamahala ng pondo kung sumusunod ito sa regulasyon ng mga security sa kanilang indibidwal na bansa. Sa pangkalahatan, ang istraktura ay maaaring magbigay para sa kahusayan sa pagbili ng mga pagbabahagi ng mga mahalagang papel sa pondo. Sa ganitong uri ng pondo, ang mga assets ng mga namumuhunan ay naka-pool at kinakalkula ng pondo ang isang halaga ng yunit para sa bawat kalahok. Ang yunit ng halaga ay karaniwang nagsisilbing isang maihahambing na halaga o isang personal na balanse para sa namumuhunan.
Ang mga yunit na yunit ay karaniwang inaalok bilang isang alternatibo sa mga pagpipilian sa pangunahing pamumuhunan. Dapat suriin nang mabuti ng mga namumuhunan ang prospectus ng mga ganitong uri ng pondo upang maunawaan ang kanilang istraktura. Maaari silang magbigay ng kahusayan kapag pamamahala ng mga pooled assets na namumuhunan sa puro posisyon. Sa iba pang mga kaso, nangangailangan sila ng kumplikadong pag-iingat ng talaan at maaaring kabilang ang mataas na gastos sa pangangasiwa.
