Talaan ng nilalaman
- Mag-isip ng Global, Kumilos Lokal
- Paghaharap sa mga Hamon
- Ang Sukat ay Hindi Lahat - Serbisyo
- Paghahanda para sa Hinaharap na Paglago
- Ang Bottom Line
Ang mga namumuhunan na may mataas na net ay nangangailangan ng maraming mula sa kanilang mga pinansiyal na tagapayo. Ang ultra-mayaman, sa partikular, ay inaasahan na makatanggap ng isang full-service platform mula sa kanilang mga tagapamahala ng yaman. Parami nang parami ang mga ito, naghahanap sila ng mga tagapayo na maaaring mag-alok sa kanila ng mga serbisyo sa pamamahala ng kayamanan ng global sapagkat marami sa kanila ang may hawak na malaking yaman sa labas ng US
Mga Key Takeaways
- Ang mga milyon-milyon na hanggang sa bilyun-milyonaryo ay madalas na walang oras upang pamahalaan ang kanilang mga pinansiyal na emperyo at humingi ng mga tagapayo sa payo na dalubhasa sa high-net-worth clientele.Maraming mga mayayamang indibidwal ang nagpapanatili ng mga ari-arian sa ibang bansa at sa gayon natatanging mga hamon na bumangon upang mabawasan ang mga buwis at magkaroon ng isang naisalokal na lugar saanman maaaring maiimbak ang mga ari-arian.Serbisyo, higit sa lahat, inaasahan na maging pinakamataas na kalidad at pakikipag-ugnay sa antas ng pamamahala ng kayamanan.
Mag-isip ng Global, Kumilos Lokal
Upang mapanatili ang mga kahilingan na iyon, maraming mga malalaking kumpanya ng pamamahala ng kayamanan ang naghahanap upang ayusin at palaguin ang kanilang mga negosyo upang matugunan ang mga natatanging pangangailangan ng mga kliyente na may mga ari-arian sa ibang bansa ngunit nais na ihatid sa lokal. Ang grupo ng pamamahala ng kayamanan ng Deutsche Bank, ang Deutsche Asset & Wealth Management, sa partikular, ay natagpuan na ang mga kliyente ng ultra-mayaman na ngayon ay hinihingi ang pag-access sa iba't ibang mga kagawaran sa loob ng isang bangko ng pamumuhunan upang makadagdag sa mga serbisyo ng pamamahala ng yaman na kanilang natatanggap habang tinitingnan nilang mamuhunan sa US, Europa, at Asya.
Sa pamamagitan ng isang kalakal ng mga bagong tagapayo sa pananalapi na pumapasok sa merkado, ang mga kumpanya ng broker at mga bangko ay hindi na humahawak ng isang matatag na tanggulan sa industriya ng pamamahala ng kayamanan. Ang mga rehistradong tagapayo ng pamumuhunan (RIA) ay nagbibigay ngayon sa mga kumpanya na tumakbo para sa kanilang pera at nagsilbi upang mapabuti ang kalidad ng mga alay ng industriya bilang isang buo.
Paghaharap sa mga Hamon
Ang pagpapanatiling unahan ng kumpetisyon ay nangangailangan ng pagpapanatili ng nangungunang talento. Nangangahulugan din ito na tiyakin na ang mga nangungunang tagapayo ay nakakatugon sa mga hinihingi ng kanilang mga kliyente at manatiling naaangkop sa patuloy na nagbabago na kapaligiran sa pananalapi . Lumabas sa krisis sa pananalapi, natutunan ng mga tagapayo sa pananalapi na kailangan nilang maging mas matulungin sa mga pangangailangan ng kanilang mga kliyente at mas nakatuon sa pagbuo ng mga ugnayang iyon kaysa dati.
Iyon ay dahil ang mga kliyente na may mataas na net, ngayon, ay mas maraming kaalaman tungkol sa mga merkado at serbisyo sa pamamahala ng pera kaysa sa nakaraan. Nangangailangan sila ngayon ng higit sa mga tuntunin ng antas ng pagiging sopistikado na nais nilang hawakan ng kanilang mga tagapayo at ang antas ng pagtitiwala na nais nilang ilagay sa mga kamay ng kanilang tagapayo. Sa pag-iisip, ang mga kumpanya ng pamamahala ng kayamanan ay magiging matalino na hawakan ang kanilang mga pinaka matalino na tagapayo at upang magpatuloy na mapaunlad ang talento sa mga nakaraang taon.
Ang Sukat ay Hindi Lahat - Serbisyo
Ang mas malaking advisory firms ay maaaring mas mahusay na makapag-cater ng mga pangangailangan ng mga ultra-high-net-worth ng mamumuhunan kaysa sa mas maliit, mga boutique firms dahil mayroon silang iba't ibang mga kagawaran na maaari nilang iguhit kapag nakatutugon sa mga pangangailangan ng kanilang mga kliyente. Ngunit ang mas malaki ay hindi palaging nangangahulugang mas mahusay. Ang mas mahalaga sa mga kliyente ay ang mga serbisyo na nag-aalok ang mga kumpanya at ang pag-access na maibibigay nila sa mga solusyon sa pamamahala ng kayamanan.
Sa mga araw na ito, ang mga kliyente ay hinihingi din ng higit na mga relasyon na hinihimok ng payo sa kanilang mga tagapayo ng kayamanan, at nais nila ang higit na pagpapayo sa pamamahala ng peligro. Ang krisis sa pananalapi ay nagawa ang maraming mga kliyente ng ultra-high-net na mas nakatuon sa pagpapanatili ng kanilang kayamanan kaysa sa paglikha ng higit pa rito. Gayunpaman, naaangkop pa rin ang mga ito pagdating sa pamumuhunan. Bilang tugon, ang ilang mga kumpanya ay nakatuon sa paglikha ng mga modelo ng pamumuhunan na parehong mabilis na tumugon sa mga bagong uso at pag-unlad sa merkado at nakakatugon din sa mga pangangailangan ng mga pinaka-sopistikadong kliyente ng kumpanya.
Paghahanda para sa Hinaharap na Paglago
Bilang tugon sa pagbabago ng mga uso sa paglikha ng kayamanan, hinahanap ng Deutsche Bank na mapalago ang negosyo ng pamamahala ng kayamanan sa West Coast pati na rin dagdagan ang mga serbisyong ibinibigay nito sa enerhiya ng sinturon ng bansa. Itutuon din nito ang pagpapabuti ng pagkilala sa tatak nito sa parehong Hilaga at Timog Amerika.
Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo sa pananalapi na tumutugon sa mga mayayaman sa ultra ay dapat isaalang-alang ang pagpapalawak ng mga sopistikadong solusyon na ibinibigay nila, pagpapabuti ng mga relasyon sa tagapayo sa kliyente at nag-aalok ng mga pandaigdigang serbisyo upang mas maakit at mapanatili ang mga kliyente.
