Ang pagdadaglat ng CIF ay nakatayo para sa "gastos, seguro at kargamento, " at ang FOB ay nangangahulugang "libre sa board." Ito ay mga termino ay ginagamit sa pangkalakal na kalakalan na may kaugnayan sa pagpapadala, kung saan ang mga kalakal ay dapat maihatid mula sa isang patutunguhan patungo sa isa pa sa pamamagitan ng pagpapadala ng maritime. Ginagamit din ang mga term para sa mga padala sa loob ng lupa at air.
Ang CIF ay itinuturing na isang mas mahusay na paraan upang bumili ng mga kalakal para sa mga bago sa internasyonal na kalakalan. Maaari din itong maging isang mas mahusay na pagpipilian para sa mga bagong mangangalakal na may maliit na cargos. Sa CIF, ang nagbebenta ay may pananagutan sa pagdadala ng mga kalakal sa pinakamalapit na port, na naglo-load ng mga kalakal sa barko at nagbabayad ng kargamento para sa mga kalakal na maihatid sa isang port na pinili ng mamimili. Ang nagbebenta ay may pananagutan din sa pagbabayad ng seguro para sa mga kalakal.
Mas mainam na bumili ng FOB para sa mga pamilyar na sa pangkalakal na kalakalan. Ang mga mangangalakal na ito ay may sariling mga ahente na nagpapasa at mga ahente ng logistic sa lugar kung saan ang mamimili ay naglo-load ng mga kalakal na mai-import. Sa FOB trading, ang nagbebenta ay may pananagutan lamang na dalhin ang mga kalakal sa pinakamalapit na port sa kanyang wakas. Ang lokasyon na ito ay ipinahiwatig pagkatapos ng FOB, at mahalaga sa mga accountant, dahil ang mga kalakal ay nagiging mga assets sa mamimili sa araw na maabot nila ang lokasyon na iyon. Ang mga kalakal ay itinuturing na naihatid sa sandaling tumawid sila sa tren ng barko. Ang mamimili ay may pananagutan sa pagbabayad ng kargamento at seguro ng barko. Ang bentahe ng pagbili ng FOB ay ang mamimili ay maaaring makakuha ng mas mahusay na deal sa mga serbisyo ng kargamento, hindi katulad sa CIF kung saan ang mamimili ay dapat umasa sa mga serbisyo ng kargamento na pinili ng nagbebenta. Ito ay dahil ang naghahanap ay maaaring naghahanap upang kumita mula sa mga serbisyo ng kargamento. Ang mamimili samakatuwid ay kumikita sa pagbili ng FOB.
Ang isang simpleng patakaran ng thumb sa internasyonal na kalakalan ay ang pagbili ng FOB at ibenta ang CIF. Ang pagsunod sa panuntunang ito ay maaaring humantong sa ilang kita para sa negosyante.
