Ano ang isang Wrap Account?
Ang isang balot na account ay ginagamit ng isang firm ng broker upang pamahalaan ang portfolio ng mamumuhunan para sa isang taunang bayad, na batay sa kabuuang mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM). Ang taunang bayad na ito ay sumasaklaw sa lahat ng mga gastos sa administratibo, komisyon, at pamamahala para sa account. Para sa maraming mga namumuhunan, ang isang balot na pambalot ay mas mura kaysa sa isang account ng broker na naniningil ng mga komisyon para sa aktibidad ng pangangalakal sa isang account.
Mga Key Takeaways
- Ang isang balot na account ay ginagamit ng isang firm ng broker upang pamahalaan ang portfolio ng mamumuhunan para sa isang taunang bayad, na batay sa kabuuang mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala (AUM).Para sa maraming mga namumuhunan, ang isang balot na pambalot ay mas mura kaysa sa isang account ng broker na nagsisingil ng mga komisyon para sa kalakalan Ang isang pambalot na account ay may kalamangan na protektahan ang mamumuhunan mula sa sobrang pag-overlay, na nangyayari kung ang broker ay nakikipagkalakalan sa account nang labis upang makagawa ng mas maraming kita ng komisyon.
Pag-unawa sa Mga Account sa I-wrap
Ang isang pambalot na account ay may kalamangan na protektahan ang mamumuhunan mula sa sobrang pag-overlay, na nangyayari kung labis na nakikipagkalakal ang broker sa account upang makagawa ng mas maraming kita ng komisyon. Dahil natanggap ng broker ang isang taunang bayad batay sa kabuuang mga ari-arian sa account, inilalagay ng tagapayo ng pamumuhunan ang mga trading upang mapalakas ang halaga ng account ng pambalot sa pangmatagalang panahon.
I-wrap ang Mga Account kumpara sa Mga Tradisyunal na Account
Ang isang tradisyunal na balot ng pambalot ay nag-aalok ng mga namumuhunan ng pag-access sa mga propesyonal na tagapamahala ng pera na ayon sa kaugalian ay nakikipagtulungan sa mga institusyon at mayayamang indibidwal. Nag-aalok din ang mga kumpanya ng pondo ng Mutual ng mga account sa pambalot bilang isang sasakyan upang ma-access ang dose-dosenang mga pagpipilian sa kapwa pondo. Habang ang isang tradisyunal na balot ng pambalot ay maaaring mangailangan ng isang $ 25, 000 hanggang $ 50, 000 pinakamababang pamumuhunan, ang isang kapwa pondo ng kapwa ay may mas mababa na paunang halaga ng paunang pamumuhunan.
Ang balot ng mga namumuhunan sa account ay dapat magkaroon ng kamalayan na ang isang broker ng pamumuhunan ay kumikita ng isang 12b-1 na bayad sa mga pagbili ng pondo sa magkasama sa isang balot na account.
Ang mga bayarin na ito ay nagbabayad para sa mga gastos sa marketing at pamamahagi, at ang isang bahagi ng mga bayad na ito ay binabayaran sa mga broker na nagbebenta ng mga pondo at nagtatrabaho sa mga kliyente. Ang bayad na ito ay isang karagdagang singil sa isang kapwa namumuhunan ng pondo ng account sa pondo.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Bago maglagay ng pondo sa isang balot na account, dapat isaalang-alang ng mamumuhunan ang halaga ng payo na kailangan niya upang pamahalaan ang kanyang mga pag-aari. Maraming mga namumuhunan na gumagamit ng isang diskarte sa pagbili at may hawak para sa isang portfolio ng stock ay hindi kailangang magkaroon ng taunang gastos ng isang balot na account.
Ipagpalagay, halimbawa, ang isang mamumuhunan na nakatuon sa kita na may hawak ng isang portfolio ng mga stock na magbabayad ng isang mataas na antas ng mga dibidendo, at ang may-ari ay humawak ng mga mahalagang papel sa loob ng maraming taon. Kung ang namumuhunan ay nagbebenta ng mga stock, ang may-ari ay nagsasagawa ng malaking buwis na makakuha ng buwis sa pagbebenta dahil ang batayan ng gastos ng bawat stock ay mas mababa sa kasalukuyang presyo ng merkado.
Sa kasong ito, ang mamumuhunan ay mas mahusay na humawak ng portfolio upang kumita ng kita ng dibidendo at maiwasan ang mga buwis na makamit ang buwis na natamo sa mga benta ng stock. Bilang karagdagan, ang mamumuhunan ay hindi natamo ng mga komisyon o isang bayad sa pambalot upang hawakan ang portfolio, kaya ang paglipat ng mga assets sa isang pambalot na account ay bubuo ng mas maraming gastos at mabawasan ang kabuuang pagbabalik ng mamumuhunan.
