Talaan ng nilalaman
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
Ang pondo sa pamilihan ng pera ay isang uri ng kapwa pondo ng kapwa na namumuhunan lamang sa lubos na likidong mga instrumento tulad ng cash, security na katumbas ng cash, at mataas na credit rating na batay sa utang na may isang panandaliang panahon, kapanahunan — mas mababa sa 13 buwan. Bilang isang resulta, ang mga pondong ito ay nag-aalok ng mataas na pagkatubig na may napakababang antas ng panganib. Pangunahing layunin ng pondo sa pamilihan ng pera ay upang kumita ng interes at mapanatili ang isang halaga ng net asset (NAV) na $ 1 bawat bahagi.
Bilang karagdagan sa pagiging mababa ang panganib, ang ilang mga pondo sa pamilihan ng pera ay may dagdag na benepisyo sa pagbibigay ng pagbabalik ng tax-exempt para sa mga kwalipikadong mamumuhunan. Tatlong pondo sa pamilihan ng pera sa buwis na maaaring isaalang-alang ay ang Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund ("VMSXX"), T. Rowe Presyo ng Buwis-Exempt Money Fund ("PTEXX") at Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund ("FMOXX"). Ginagawa ang mga ito sa pamamagitan ng paghawak ng mataas na kalidad na mga bono sa munisipalidad bilang karagdagan sa mga mahalagang papel sa panustos ng pamahalaan.
Mga Key Takeaways
- Pinagsasama ang mga pondo ng pera sa merkado ng buwis sa mga benepisyo ng mababang-panganib na may kita na buwis sa buwis.Ang diskarte na ito ay nakamit sa pamamagitan ng pagdaragdag ng isang portfolio ng mga panandaliang mga bono sa munisipalidad. bumalik kaysa sa iba pang pamumuhunan.
Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund (VMSXX)
Ang Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund ay isang mababang panganib, mababang gantimpala na pamumuhunan na angkop para sa mga namumuhunan na may mataas na net. Ang pondo ay naglalayong magbigay ng kita na walang bayad mula sa pederal na personal na buwis, habang pinapanatili ang pagkatubig at NAV ng $ 1 bawat bahagi. Ang pondo ay namumuhunan lalo na sa maraming mga de-kalidad na, panandaliang munisipyo ng munisipyo. Bilang karagdagan, ang pondo ay namuhunan sa mga security na may mabisang pagkahinog ng 397 araw o mas kaunti, timbang na average na buhay ng 120 araw o mas kaunti at isang timbang na average na kapanahunan ng 60 araw o mas kaunti. Ang pamumuhunan sa pondo ay nangangailangan ng isang minimum na paunang pamumuhunan ng $ 3, 000 at isang taunang ratio ng net gastos na 0.15%, noong Enero 2020.
Ang pondo ay mayroong 948 na hawak at kabuuang net assets na $ 18.4 bilyon. Ang portfolio ng pondo ay nagkaroon ng isang average na kapanahunan ng 27 araw at isang timbang na average na buhay ng 37 araw, na nagpapahiwatig na ang pondo ay nagdadala ng isang mababang antas ng panganib sa rate ng interes. Ang pondo ay may average na taunang pagbabalik ng 2.88% mula noong petsa ng pagsisimula nito noong Hunyo 10, 1980. Sa nakaraang limang taon, ang pondo ay nakabuo ng isang average na taunang pagbabalik ng 0.76%.
T. Rowe Presyo ng Buwis-Exempt Money Fund (PTEXX)
Ang T. Rowe Presyo ng Buwis-Exempt Money Fund ay naglalayong magbigay ng kita na walang bayad mula sa mga buwis sa pederal na kita, habang pinapanatili ang pagkatubig at kapital. Upang makamit ang layunin ng pamumuhunan nito, ang pondo ay namumuhunan lalo na sa mataas na kalidad na mga dolyar na munisipalidad na kinokontrol ng dolyar ng US. Ang pondo ay namuhunan sa mga seguridad na may natitirang mga pagkahinog ng 397 araw o mas kaunti, may timbang na average na kapanahunan ng 60 araw o mas mababa at may timbang na average na buhay ng 120 araw o mas kaunti. Upang mamuhunan sa pondo, isang minimum na pamumuhunan ng $ 2, 500 at isang taunang ratio ng net gastos na 0.4% ay kinakailangan.
Ang pondo ay may kabuuang net assets na $ 364 milyon at 114 na hawak. Ang portfolio ng pondo ay may timbang na average na kapanahunan ng 35.70 araw at may timbang na average na buhay ng 35, 90 araw. Noong Enero 2020, ang pondo ay may average na taunang pagbabalik ng 0.53% sa nakaraang limang taon.
Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund (FMOXX)
Ang Fidelity Tax-Exempt Money Market Fund ay naglalayong mapanatili ang pagkatubig at kabisera habang nagbibigay ng kita na walang bayad sa mga buwis sa pederal na kita. Nilalayon ng pondo na makamit ang layunin ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pamumuhunan ng kabuuang net assets lalo na sa mga seguridad sa merkado ng munisipal na pera na may average na tagal ng 37 araw. Sa ilalim ng normal na mga kondisyon ng pamilihan, ang pondo ay namuhunan ng hindi bababa sa 80% ng kabuuang net assets nito sa mga seguridad na ang interes ay nalilibre sa pederal na personal na buwis.
Noong Enero 2020, ang pondo ay sinisingil ng isang taunang ratio ng net gastos na 0.47% at nangangailangan ng isang minimum na pamumuhunan ng $ 5, 000. Ang pagbabahagi ng klase ay mayroong kabuuang net assets na $ 3.4 bilyon. Nagbalik ito ng isang average na 0.56% sa nakaraang limang taon.
