Talaan ng nilalaman
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Ang mga nakapirming instrumento ng kita tulad ng mga bono sa korporasyon ay nag-aalok ng mga pagkakataon ng konserbatibong mamumuhunan upang makakuha ng kasalukuyang kita sa isang makatwirang halaga ng peligro. Anuman ang layunin ng pamumuhunan, inirerekomenda ang ilang paglalaan sa nakapirming kita, dahil pareho ang isang manlalaki at tagalikha ng kita. Ang mga bono ng gobyerno, na tinatawag na mga kayamanan, ay nag-aalok ng pinakaligtas na pamumuhunan at ang ilan ay nagbibigay din ng proteksyon sa implasyon.
Ang pinaka-epektibong paraan upang magdagdag ng mga bono sa iyong portfolio ay sa pamamagitan ng isang bond index fund, na pasibong namumuhunan sa maraming mga bono at naglalayong kopyahin ang pagganap ng isang malawak na batay sa index ng bono. Narito tinitingnan namin ang 4 tulad ng mga pondo, bukod sa marami na kasalukuyang inaalok sa palengke (lahat ng data hanggang Enero 14, 2020).
Mga Key Takeaways
- Dapat isaalang-alang ng lahat ng mga namumuhunan ang pagdaragdag ng ilang mga nakapirming elemento ng kita sa kanilang portfolio bilang isang diversifier.Fixed pondo ng kita ay nag-aalok ng mga mamumuhunan ng isang mababang gastos na paraan upang magdagdag ng mga mas konserbatibong pamumuhunan sa kanilang portfolio sa isang paraan na sinusubaybayan ang mga indeks ng bono. Kami ay profile lamang na 4 na-index na naayos kita ng magkaparehong pondo sa mga dose-dosenang mga pagpipilian doon.
Ang pagiging totoo ng Short-Term Bond Index (FNSOX)
Mga asset sa ilalim ng pamamahala (AUM): $ 622 milyon
Ratio ng gastos sa net: 0.03%
Sinusubaybayan ng Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund ang pagganap ng Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, na binubuo ng mga tungkulin ng Treasury ng US na may mga profile ng kapanahunan sa pagitan ng isa at limang taon. Ang pondo ay gumagamit ng mga pamamaraan ng sampling upang subaybayan ang pinagbabatayan na indeks, at karaniwang pinapanatili nito ang kapanahunan ng portfolio nito sa tatlong taon o mas kaunti. Dahil sa isang napakababang panganib ng default at sa maikling panahon ng mga paghawak nito, ang pondo ay may mababang 30-araw na SEC na ani ng 1.79%. Ang average na epektibong tagal ng pondo ng 2.58 taon ay ginagawang hindi gaanong sensitibo sa mga pagbabago sa rate ng interes kumpara sa iba pang mga pondo na may mas matagal na pagkahinog.
Ipinagmamalaki ng pondo ang isa sa pinakamababang ratios ng net gastos sa mga kapantay nito sa maikling kategorya ng gobyerno. Ang pondo ay nakatanggap ng isang apat na bituin na pangkalahatang rating mula sa Morningstar para sa pagganap na nababagay ng panganib. Ang pondo ay walang bayad sa pag-load at walang minimum na halaga ng pamumuhunan.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX)
AUM: $ 35.3 bilyon
Ratio ng gastos sa net: 0.15%
Sinusubaybayan ng Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Pagbabahagi ang pagganap ng Barclays US 5-10 Year Government / Credit Float Adjusted Index. Ang index ay binubuo ng US Treasury, corporate-grade domestic corporate, at grade-investment na mga dayuhang bono na may mga profile ng kapanahunan ng limang hanggang 10 taon. Ang pondo ay gumagamit ng mga pamamaraan ng sampling upang mabawasan ang kalakalan sa pinakamababang posibleng error sa pagsubaybay. Halos 58% ng portfolio ng pondo ay namuhunan sa mga bono ng gobyerno ng ahensya at ahensya, habang ang 40% ng mga ari-arian ng pondo ay kumakatawan sa mga bono ng korporasyon na inilabas pangunahin ng mga kumpanya ng pang-industriya at pinansyal.
Ang average na epektibong tagal ng pondo ay nasa 6.33 taon, at ang 30-araw na ani ng SEC ay 2.06%. Ang pondo ay nakatanggap ng limang-star pangkalahatang rating mula sa Morningstar. Ang pondo ay hindi sisingilin ang mga namumuhunan sa pag-load ng mga bayarin, at nangangailangan ito ng isang minimum na pamumuhunan ng $ 3, 000.
Ang Proteksyon ng Proteksyon ng Proteksyon ng Securidad ng Schwab Treasury (SWRSX)
AUM: $ 1.0 bilyon
Ratio ng gastos sa net: 0.05%
Ang Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund ay sinusubaybayan ang pagganap ng Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L) SM. Ang index ng benchmark ay binubuo ng lahat ng mga inilabas na TIPS sa publiko nang hindi bababa sa isang taon hanggang sa kapanahunan, mga marka sa marka ng pamumuhunan at $ 250 milyon o higit pa sa natitirang halaga ng mukha. Ang lahat ng mga hawak ng pondo ay denominated sa US dolyar, at ang pondo ay hindi nalantad sa mga panganib sa pera mula sa mga dayuhang paghawak. Halos isang third ng mga pondo ng pondo ay namuhunan sa mga nominal bond ng US, habang ang natitira ay namuhunan sa US TIPS.
Dahil sa patuloy na mababang inflation, ang TIPS ay nabuo sa ibaba average na pagbabalik sa buong 2010. Ang Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund ay may average na epektibong tagal ng 7.74 taon at isang 30-araw na SEC na ani ng 1.69%. Nagbigay ang Morningstar ng pondo ng isang apat na bituin na pangkalahatang rating. Ang pondo ay walang bayad sa pag-load at hindi nangangailangan ng minimum na pamumuhunan.
Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund (VIPSX)
AUM: $ 28 bilyon
Ratio ng gastos sa net: 0.20%
Sinusubaybayan ng Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund Investor Pagbabahagi sa pagganap ng Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 5-10 Year Index. Ang benchmark index ay binubuo ng mga obligasyong pampublikong protektado ng inflation ng US Treasury na may natitirang mga pagkahinog ng mas mababa sa sampung taon. Dahil sa katamtamang tagal nito, ang pondo ay medyo sensitibo sa panganib sa rate ng interes, ngunit mayroon din itong mas mababang pagbabalik na nauugnay sa isang mas matagal na pondo ng TIPS. Halos 96% ng mga hawak ng pondo ay ang US TIPS, habang ang natitirang 4% ay nakaupo sa mga merkado ng pera.
Ang pondo ay may isang average na epektibong tagal ng 7.38 na taon kumpara sa counterwart ng Schwab nito, na ginagawa itong hindi gaanong sensitibo sa mga pagbabago sa rate ng interes. Ang pondo ay may 30-araw na SEC na ani ng 0.07%. Tumanggap ang pondo ng limang-star pangkalahatang rating mula sa Morningstar. Ang pondo ay walang bayad sa pag-load at nangangailangan ng isang minimum na pamumuhunan ng $ 3, 000.
