Ang mga namumuhunan ay madalas na nangangailangan ng isang regular na kita mula sa mga pamumuhunan. Sa pamamagitan ng mga bono, ang naturang kita ay dumating sa anyo ng mga pagbabayad ng kupon na magagamit sa isang paunang natukoy na dalas ng pagbabayad. Sa kaso ng mga stock at pondo ng isa't isa, ang kita ay nagmumula sa mga pagbabayad sa dividend.
Habang ang mga nagbigay ng bono ay kinakailangan na gumawa ng mga pagbabayad ng kupon ng bono, ang mga dibidendo ay maaaring o hindi maaaring bayaran ng pamamahala ng kumpanya depende sa mga pag-unlad ng negosyo at mga pangyayari. Bagaman ang mga kumpanya ay hindi obligadong gumawa ng mga pagbabayad sa dibidend, marami ang gumagawa ng iba't ibang mga kadahilanan: pagpapanatili ng tiwala sa mamumuhunan, pagbabahagi ng sobrang kita sa mga shareholders, hindi pagkakaroon ng angkop na mga proyekto upang mamuhunan na ang sobrang cash sa oras. (Para sa higit pa, tingnan ang Paano Nakakaapekto ang Mga Dividya sa Mga Presyo ng Stock. )
Ang mga pagbabayad ng Dividend ay mahalagang kumuha ng pera sa labas ng nagtatrabaho na kapital. Kung ang isang kumpanya ay dapat panatilihin at mamuhunan muli ang pera sa mga proyekto sa negosyo, makakakuha ito ng mas mataas na pagbabalik. Kaya, kapag binabayaran ang mga dibidendo, nagsisimula ang stock ng kalakalan sa isang presyo na may diskwento.
Gayunpaman, may ilang mga stock na hindi lamang magbabayad ng regular na dibidendo ngunit nagpapanatili rin ng mataas na pagpapahalaga at potensyal na paglago sa kabila ng paggawa ng mga regular na pagbabayad sa dibidendo.
Mga Pamantayan para sa Mataas na Dividend at High-Value Stocks
Ang ani ng dibidendo ay isang ratio ng halaga ng dibidendo na ipinahayag bilang isang porsyento ng kasalukuyang presyo ng pagbabahagi. Kasabay ng mataas na dalas ng mga dibidendo (ibig sabihin, ang bayad sa quarterly), ang ani ng dividend sa itaas ng 2.5% ay kanais-nais at nagpapahiwatig ng mataas na stock na nagbabayad ng dividend.
Ang pagpapahalaga sa stock ay maaaring maapektuhan ng maraming mga kadahilanan tulad ng ratio ng kinita sa presyo (ratio ng P / E), kita ng bawat bahagi (EPS), at ang presyo-to-book ratio (P / B ratio). Ang isang binagong bersyon ng malawak na sinusunod na ratio ng PE ay ang presyo / kinikita sa ratio ng paglago (o PEG Ratio), na ang ratio ng P / E na hinati sa naitala na rate ng paglago.
Bilang mamumuhunan, nais mong mamuhunan sa mga negosyo na mas mababa ang presyo ng bahagi at may mataas na kita at mataas na potensyal na paglago. Ang isang mas mababang halaga ng PEG ay nagpapahiwatig ng isang undervalued na kumpanya na magagamit para sa isang mababang presyo ng pagbabahagi at kung saan ay may mataas na potensyal para sa paglaki. Gayundin, maghanap ng mga negosyo na mayroong ratio ng PEG na mas mababa sa tatlo.
Upang ibukod ang mga stock ng penny at iba pang mga hindi magkatulad na mga kaso, ang mga stock ay pinili gamit ang iba pang pamantayan tulad ng mga nagkakaroon ng mga presyo ng pagbabahagi na higit sa sampung dolyar at ang mga may market cap na higit sa isang bilyong dolyar.
Ang Nangungunang Halaga ng Mga Pagbabayad ng Pagbabayad ng Mataas na Dividend
Ang listahan na ito ay hindi kasama ngunit nagpahiwatig at ipinakita sa random na pagkakasunod-sunod mula sa isang hanay ng mga sektor ng industriya.
1. Abercrombie & Fitch Co (ANF). Ang ANF ay isang global na nagbebenta ng damit na nagpapatakbo sa pamamagitan ng maraming mga subsidiary. Ito ay nagpapatakbo ng negosyo sa pamamagitan ng tatlong mga segment: US at international shops, pati na rin ang direct-to-consumer. Nagpapatakbo ito ng higit sa 780 mga lokasyon ng tingian sa Estados Unidos at higit sa 170 sa Canada, Europa, Asya, at Gitnang Silangan. Ang ANF ay may regular na kasaysayan ng paggawa ng mga bayad sa quarterly dividend na may mataas na ani ng dividend na 3.98%. Ang mababang ratio ng PEG na 1.11 ay nagpapahiwatig ng isang malakas na potensyal na paglago kumpara sa kasalukuyang pagpapahalaga, tulad ng iminungkahi ng kasalukuyang presyo ng pagbabahagi (paglibot sa paligid ng $ 20.4) at isang market cap na $ 1.41 bilyon.
2. Equity ng Paglilipat ng Enerhiya (ETE). Ang ETE ay nakalista sa NYSE at nagpapatakbo sa mga sektor na may kaugnayan sa enerhiya at transportasyon. Ito ang nagmamay-ari at nagpapatakbo ng higit sa 12, 800 milya ng mga interstate natural gas pipelines sa Amerika, tatlong natural na mga kagamitan sa imbakan ng gas sa Texas, at iba pang mga serbisyo sa paggamot tulad ng compression, paglamig, pag-aalis ng tubig, at pamamahala ng thermal unit. Nagbabayad ito ng regular na quarterly dividends na may mataas na ani ng dividend na 2.87%. Bilang karagdagan, sa huling 20 buwan, nawala ito para sa dalawang stock na paghahati. Mayroon itong ratio ng PEG na 1.5, na nagpapahiwatig ng isang mataas na potensyal na paglago.
3. Maiden Holdings Ltd. (MHLD). Ang nakalista na MHLD na nakalista sa MHLD ay nasa mga solusyon sa muling pagsiguro at nagpapatakbo sa Estados Unidos at Europa; mayroon itong isang limitadong presensya sa iba pang mga global na lokasyon. Ang MHLD ay nagpapatakbo sa pamamagitan ng dalawang mga segment: iba't ibang reinsurance (DR) at AmTrust reinsurance (AR). Sakop ng DR ang mga ari-arian at kaswal na muling pagsiguro habang ang AR ay sumasakop sa maliit na komersyal na muling pagsiguro, specialty panganib, nakabalot na mga produkto, at insurance at buhay ng kredito. Ang MHLD ay nagbabayad ng dividends tuwing quarter mula noong 2008. Sa isang market cap na humigit-kumulang na $ 22 bilyon, mayroon itong mababang ratio ng PEG na 0.82 lamang, na nagpapahiwatig ng mataas na potensyal na paglago para sa hinaharap.
3 Mga Dahilan Upang Bumili ng Dividend Stock
4. Eaton Vance Corp. (EV). Ang Eaton Vance ay nakalista sa NYSE at namamahala, merkado, at lumilikha ng mga pondo sa pamumuhunan sa Estados Unidos. Nag-aalok din ito ng mga solusyon sa pamamahala ng pamumuhunan at mga serbisyo sa pagpapayo sa mga indibidwal at institusyon. Sa isang market cap na halos $ 4 bilyon, ang EV ay nagbabayad ng quarterly dividends na may dividend ani na 2.87%. Mayroon itong ratio ng PEG na 1.5, ginagawa itong isang magandang stock stock na may mataas na potensyal na paglago.
5. Compass Minerals International Inc. (CMP). Ang nakalista sa NYSE na Compass Minerals ay nasa magkakaibang mga kemikal at metal at negosyo ng mineral. Nagpapatakbo ito sa Hilagang Amerika at UK. Ito ay mga mina, gumagawa, naproseso, namamahagi at namimili ng iba't ibang mga kemikal, asin at mineral para sa mga pang-industriya, komersyal at agrikultura. Sa isang mababang ratio ng PEG na 0.92, ito ay isang regular na nagbabayad ng dividend na may quarterly frequency frequency. Mayroon itong matatag na cap ng merkado na $ 2.87 bilyon at isang mataas na dividend ani na 3.08%.
6. GATX Corp. (GMT). Ang nakalista sa NYSE na GATX Corp ay nasa negosyo ng pag-upa, pagpapatakbo, pamamahala, marketing, at muling pagbawi sa mga kinakailangang assets sa mga merkado ng tren at dagat sa Estados Unidos at sa buong mundo. Itinatag noong 1898, mayroon itong 17 vessel at higit sa 126, 000 na kotse ngayon. Ito ay isang regular na quarterly dividend-nagbabayad na kumpanya na may mataas na ani ng dividend na 3.15%. Mayroon itong halaga ng PEG na 0.77 lamang, na nagpapahiwatig ng mataas na potensyal na paglago nito na may kaugnayan sa kasalukuyang presyo ng pagbabahagi.
Ang Bottom Line
Ang mga pagbabayad sa mataas na dividend lamang ay maaaring hindi ang pinakamahusay na tagapagpahiwatig ng kalusugan ng isang kumpanya. Maaari ring ipahiwatig na ang kumpanya ay walang sapat na negosyo o proyekto upang magamit ang magagamit na pera, kaya binabayaran ito sa mga shareholders. Ang mga pagbabayad ng dibidendo ay dapat tiningnan na may pare-pareho na halaga na binabayaran sa isang regular na dalas sa halip na mga mataas na halaga. Ang pag-aaral ng regular at pare-pareho ang pagbabayad ng dibidendo na may mataas na mga tagapagpahiwatig ng pagpapahalaga (tulad ng PEG) ay maaaring magbunga ng pinakamahusay sa parehong mga mundo: isang matatag na kita at pagpapahalaga sa halaga. Dapat regular na subaybayan ng mga namumuhunan ang mga kinakailangang tagapagpahiwatig ng halaga para sa kanilang mga pamumuhunan. Dahil batay sa mga pagtataya ng mga kadahilanan ng paglago, maaaring mabago ang mga ito. (Para sa higit pa, tingnan ang Halaga sa Pamumuhunan .)
