Ano ang isang Certified Financial Planner (CFP)?
Ang Certified Financial Planner (CFP) ay pormal na pagkilala sa kadalubhasaan sa mga lugar ng pinansiyal na pagpaplano, buwis, seguro, pagpaplano ng ari-arian, at pagreretiro (tulad ng 401ks). Pag-aari at iginawad ng Certified Financial Planner Board of Standards, Inc., ang pagtatalaga ay iginawad sa mga indibidwal na matagumpay na nakumpleto ang mga unang pagsusulit ng CFP Board, at pagkatapos ay magpatuloy sa patuloy na taunang mga programa sa edukasyon upang mapanatili ang kanilang mga kasanayan at sertipikasyon.
Ano ang Kinakailangan upang Maging isang Sertipikadong Planong Pinansyal?
Ang pagkamit ng pagtatalaga ng CFP ay nagsasangkot ng mga kinakailangan sa pagpupulong sa apat na lugar: pormal na edukasyon, pagganap sa pagsusulit ng CFP, may kaugnayan na karanasan sa trabaho, at ipinakita ang propesyonal na etika.
Ang mga kinakailangan sa edukasyon ay binubuo ng dalawang pangunahing sangkap. Dapat i-verify ng kandidato na may hawak siyang bachelor's o mas mataas na degree mula sa isang akreditadong unibersidad o kolehiyo na kinikilala ng US Department of Education. Pangalawa, dapat niyang kumpletuhin ang isang listahan ng mga tukoy na kurso sa pagpaplano sa pananalapi, tulad ng tinukoy ng CFP Board. Karamihan sa pangalawang kahilingan na ito ay karaniwang maiiwasan kung ang kandidato ay may hawak na ilang tinatanggap na tinukoy na pinansiyal na mga pagtukoy, tulad ng CFA, o CPA, o may mas mataas na antas sa negosyo, tulad ng isang MBA.
Ang pagsusulit ng CFP ay binubuo ng 170 maraming pagpipilian na mga katanungan na sumasaklaw sa higit sa 100 mga paksa na nauugnay sa pagpaplano sa pananalapi. Kasama sa saklaw ng propesyonal na pag-uugali at regulasyon, mga prinsipyo sa pagpaplano sa pananalapi, pagpaplano ng edukasyon, pamamahala sa peligro, seguro, pamumuhunan, pagpaplano ng buwis, pagpaplano sa pagreretiro, at pagpaplano ng estate. Ang iba't ibang mga lugar ng paksa ay bigat, at ang pinakabagong weighting ay magagamit sa website ng board ng CFP. Sinusubukan ng mga karagdagang katanungan ang kadalubhasaan ng kandidato sa pagtatatag ng mga relasyon ng kliyente-tagaplano at pangangalap ng mga nauugnay na impormasyon, at ang kanilang kakayahang pag-aralan, bubuo, makipag-usap, magpatupad, at subaybayan ang mga rekomendasyon na kanilang ginawa sa kanilang mga kliyente.
Tulad ng para sa propesyonal na karanasan, dapat patunayan ng mga kandidato na mayroon silang hindi bababa sa tatlong taon (o 6, 000 na oras) ng full-time na propesyonal na karanasan sa industriya, o dalawang taon (4, 000 na oras) sa isang papel ng pag-aprentisenta, na pagkatapos ay napapailalim sa karagdagang mga indibidwal na kinakailangan.
Panghuli, ang mga kandidato at may hawak ng CFP ay dapat sumunod sa mga pamantayan ng CFP Board ng mga propesyonal na pag-uugali. Dapat din silang regular na magbunyag ng impormasyon tungkol sa kanilang pagkakasangkot sa iba't ibang lugar, tulad ng kriminal na aktibidad, mga katanungan ng mga ahensya ng gobyerno, pagkalugi, reklamo ng customer, o pagtatapos ng mga employer. Ang CFP Board ay nagsasagawa rin ng malawak na pagsuri sa background sa lahat ng mga kandidato bago ibigay ang sertipikasyon.
Kahit na matagumpay na pagkumpleto ng mga hakbang sa itaas ay hindi ginagarantiyahan ang pagtanggap ng pagtatalaga ng CFP. Ang CFP Board ay may panghuling pagpapasya sa kung bibigyan o bibigyan ng parangal sa isang indibidwal.
Mga detalye sa CFP Exam
Narito ang ilang karagdagang impormasyon tungkol sa pangangasiwa, gastos, at pagmamarka ng CFP exam.
- Timing: Umupo ang mga kandidato para sa dalawang tatlong oras na sesyon sa isang araw; isang 40-minutong panahon ng pahinga ang naghihiwalay sa mga sesyon. Ang mga pagsusulit ay karaniwang inaalok sa tatlong magkakaibang isang isang linggong bintana, sa Marso, Hulyo, at Nobyembre. Gastos: $ 725 para sa isang pagsusulit na pinangangasiwaan sa isang site ng UStest, na may diskwento para sa mga unang aplikasyon at isang surcharge para sa mga huli. Ang Passing Score: Ito ay na-refer sa criterion, na nangangahulugang ang pagsukat ay sinusukat ayon sa isang antas ng kinakailangang kompetensya, sa halip na laban sa mga marka ng ibang mga indibidwal na sumulat ng parehong pagsusulit. Pinipigilan nito ang anumang mga pakinabang o kawalan na maaaring mangyari kapag ang mga nakaraang pagsusulit ay mas mababa o mas mataas na kahirapan. Pagkuha ng pagsubok: Noong 2018, humigit-kumulang 60% ng mga nagsagawa ng pagsubok ang pumasa dito. kung nabigo ka, maaari mong ulitin ang pagsubok hanggang sa apat na karagdagang beses sa iyong buhay.
