Ano ang Certified Tiwala at Payong Pinansyal?
Ang Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ay isang propesyonal na pagtatalaga na inaalok ng American Bankers Association (ABA), na nagbibigay ng pagsasanay at kaalaman sa mga buwis, pamumuhunan, pagpaplano sa pananalapi, tiwala, at mga estates. Ang kredensyal ng CTFA ay angkop para sa mga propesyonal na may karera sa pagbabangko, brokering, pagpaplano sa pananalapi, pagbubuwis, o pangangasiwa ng tiwala.
Mga Key Takeaways
- Ang Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) ay isa sa ilang mga propesyonal na pagtatalaga na inaalok ng American Bankers Association (ABA).Ang pagtatalaga ng CTFA ay inilaan upang masuri at patunayan ang kaalaman at kakayahan ng isang propesyonal sa pinansiyal sa larangan ng mga pinagkakatiwalaan at payo sa pananalapi, malawak. construed.Applicants ay dapat matugunan ang mga minimum na kinakailangan sa karanasan sa trabaho sa industriya ng pananalapi at pumasa sa isang mahigpit na pagsusuri. Dapat kumpletuhin ng mga CTFA ang regular na patuloy na mga kinakailangan sa edukasyon.
Pag-unawa sa Certified Trust and Financial Advisor (CTFA)
Ipinapakita ng sertipikasyon ng CTFA ang iyong kadalubhasaan sa propesyon ng tiwala at pinansiyal at pagpapayo. Upang matanggap ang Certified Trust at Financial Advisor na pagtatalaga, ang mga kandidato ay dapat magkaroon ng isang minimum na antas ng karanasan sa pamamahala ng yaman sa trabaho at naaprubahan na mga programa sa pagsasanay. Ang mga Aplikante ay kinakailangan din upang maipasa ang matagumpay na pagsusuri. Ang patuloy na edukasyon ay kinakailangan upang mapanatili ang pagtatalaga sa CTFA.
Ayon sa website ng ABA, ang karanasan sa pamamahala ng kayamanan ay tinukoy bilang pakikipag-ugnay sa kliyente, direkta o hindi direkta, sa karagdagang pagpapadala ng paghahatid ng mga serbisyo na nauukol sa mga tiwala, estates, IRA, mga kwalipikadong plano sa pagreretiro, pag-iingat at mga account sa pamamahala ng asset. Kasama rin sa karanasan na ito ang pagbibigay ng mga serbisyo at solusyon sa specialty sa isa o higit pang administratibo, pamamahala ng pamumuhunan, buwis, ligal, pinansiyal, at serbisyo sa pagpaplano ng estate. Kinikilala na ang mga serbisyong ito ay maihatid sa isang pinagsama o paraang nakatuon sa specialty. Mangyaring tandaan na ang karanasan sa tiwala ng benepisyo ng empleyado, tiwala sa korporasyon o mga operasyon ng seguridad / pagpapatakbo, at pagsunod sa regulasyon ay hindi karapat-dapat bilang karanasan sa pamamahala ng yaman.
Mga Sertipikadong Mga Kinakailangan sa Tagapayo at Pinansyal
Ang mga aplikante ay dapat magkaroon ng tatlong taong karanasan sa pamamahala ng kayamanan at matugunan ang isa sa mga sumusunod na pagpipilian sa pagsasanay:
- Magtatag ng pundasyon, pansamantalang at advanced na mga sertipiko ng ABA Trust. Ang mga ito ay maaaring kumita nang online sa isang ABA Trust School, sa isang ABA na pinangunahan ng in-bank Trust School o isang kombinasyon ng pareho. Kung nakumpleto ng mga aplikante ang lahat ng tatlong mga sertipiko sa online, kinakailangan din ang kursong CTFA Exam Online Prep ng kolehiyo.Kumpleto ang mga kurso sa Cannon Financial Institutes Trust School na Antas I, Antas II at Antas III.Kumpletong Tiwala sa Pamamahala at Pamamahala ng Pamamahala ng Campbell University.
O mayroon:
- Limang taon ng karanasan sa pamamahala ng kayamanan at may hawak na degree ng bachelor.10 o higit pang mga taon ng karanasan sa pamamahala ng kayamanan.
Tinukoy ng ABA ang karanasan sa pamamahala ng kayamanan ng propesyonal bilang pagbibigay ng payo ng kliyente na may kaugnayan sa mga pagtitiwala, mga estates, IRA, kwalipikadong plano sa pagreretiro, pag-iingat, at mga indibidwal na account sa pamamahala ng pag-aari. Ang pagbibigay ng mga serbisyo ng espesyalista sa pangangasiwa, pamamahala ng pamumuhunan, buwis, ligal, pananalapi, at pagpaplano ng estate ay itinuturing din na karanasan sa pamamahala ng kayamanan ng propesyonal na ABA.
Bilang karagdagan sa kasiya-siyang mga kinakailangang ito, kinakailangan ang mga aplikante na pirmahan ang pahayag ng Code of Ethics ng ABA Professional Certification '.
Sertipikadong Tiwala at Payong Pinansyal ng Tagapayo
Dapat bilhin ng mga Aplikante ang pagsusulit, na $ 725. Kinukuha muli ang gastos sa pagsusulit $ 425. Ang pagsusulit ay may tagal ng apat na oras at binubuo ng 200 maraming pagpipilian na mga katanungan. Ang mga lugar na nasubok na kaalaman ay kasama ang mga aktibidad ng fiduciary at tiwala, pagpaplano sa pananalapi, batas sa pagbubuwis at pagpaplano, pamamahala ng pamumuhunan at etika. Sinusuri din ng pagsusulit ang kakayahan ng mga aplikante na mailapat ang kanilang kaalaman sa mga praktikal na halimbawa. Ang mga Aplikante ay hindi pinahihintulutan na gumamit ng calculator o anumang mobile device sa panahon ng pagsusulit.
Ang Sertipikadong Pagpapabago ng Tagapagtiwala at Pinansyal na Tagapayo
Upang mapanatili ang pagtatalaga sa CTFA, dapat makumpleto ng mga may hawak ng 45 CE ang bawat kredito bawat tatlong taon, sumunod sa ABA Professional Certification 'Code of Ethics at magbayad ng isang taunang bayad sa pag-renew ng $ 249. Ang mga indibidwal na may hawak ng dalawa o higit pang mga sertipikasyon ng ABA ay nakakatanggap ng isang diskwento sa pag-renew.
