Ano ang Isang Programa sa Pagsunod?
Ang isang programa ng pagsunod ay isang hanay ng mga panloob na patakaran at pamamaraan ng isang kumpanya upang sumunod sa mga batas, patakaran, at regulasyon o upang mapanindigan ang reputasyon sa negosyo. Sinusuri ng isang koponan ng pagsunod ang mga patakaran na itinakda ng mga katawan ng gobyerno, lumilikha ng isang programa ng pagsunod, ipinatupad ito sa buong kumpanya, at ipinatutupad ang pagsunod sa programa.
Ipinaliwanag ang Program sa Pagsunod
Ang pangunahing mga regulator ng pinansiyal ay ang Federal Reserve Board, Securities and Exchange Commission (SEC), at ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Ang mga ito at iba pa ay nagtatag ng mga kahilingan na dapat sundin, kung saan naaangkop at sa iba't ibang degree, sa pamamagitan ng mga bangko, broker-dealers, mga tagapamahala ng asset at iba pang mga institusyong pinansyal. Ang mga programa ng pagsunod ay lumago sa kahalagahan sa industriya ng pananalapi mula sa pagkabigla ng krisis sa pananalapi, ngunit ang mga reklamo ng mga buwis ng mga tagabangko ay natagpuan ang mga malalakas na tainga ng mga Republikano sa pederal na pamahalaan. May mga pinagsamang pagsisikap upang i-roll back ang mga regulasyon na idinisenyo upang mapanatili ang ilang mga kalahok sa sektor ng pananalapi mula sa overplaying ang kanilang mga interesado sa sarili, ngunit ang pagtulak at paghila ng politika sa DC ay hindi malinaw kung anong mga pagbabago, kung mayroon man, sa huli ay magreresulta.
Ang mga kumpanya na ipinagbibili sa publiko ay dapat na magkaroon ng matatag na mga programa sa pagsunod upang sundin ang mga iniaatas na itinakda ng SEC. Sa partikular, ang mga kinakailangan sa pag-file at mga deadlines ay dapat na mahigpit na sundin. Mahalaga rin ang mga programa sa pagsunod, kahit na hindi gaanong pormal sa mga tuntunin ng batas, sa mga kumpanya na malaki at maliit, pampubliko o hindi pampubliko. Kung ang mga kinakailangan ng isang awtoridad sa regulasyon ay hindi nalalapat, isang programa ng pagsunod sa isang firm na tumugon sa pag-uugali ng mga empleyado na sumunod sa mga panloob na patakaran (halimbawa, paggastos ng pondo ng korporasyon o paggamot ng kababaihan) at, higit sa lahat, upang mapanatili ang reputasyon ng kompanya sa mga customer nito, mga supplier, empleyado, at maging ang pamayanan kung saan matatagpuan ang negosyo. Ang mga kagawaran ng pagsunod ay tumaas sa tangkad dahil sa kanilang papel sa pag-iingat sa kanilang mga kumpanya sa labas ng mainit na tubig na may mga regulator, customer, shareholders, at pangkalahatang publiko.
