Talaan ng nilalaman
- Ano ang ERM?
- Pag-unawa sa ERM
- Mga kalamangan ng ERM
- Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
- Halimbawa ng ERM
Ano ang Enterprise Risk Management (ERM)?
Ang pamamahala sa panganib ng negosyo (ERM) ay isang diskarte sa negosyo na nakabatay sa plano na naglalayong makilala, masuri, at maghanda para sa anumang mga panganib, peligro, at iba pang mga potensyal para sa kalamidad - kapwa pisikal at matalinghaga — na maaaring makagambala sa mga operasyon at layunin ng isang samahan.
Ang disiplina ay hindi lamang tumatawag sa mga korporasyon na tukuyin ang lahat ng mga panganib na kanilang kinakaharap at upang magpasya kung aling mga panganib ang mapamamahalaan nang aktibo, ngunit nagsasangkot din ito sa paggawa ng plano na iyon ng aksyon na magagamit sa lahat ng mga stakeholder, shareholders at potensyal na mamumuhunan, bilang bahagi ng kanilang taunang mga ulat. Ang mga industriya na naiiba bilang aviation, construction, pampublikong kalusugan, internasyonal na pag-unlad, enerhiya, pananalapi, at seguro lahat ay gumagamit ng ERM.
Ang mga kumpanya ay namamahala sa panganib sa loob ng maraming taon. Kasaysayan, nagawa nila ito sa pamamagitan ng pagbili ng seguro: Seguro sa pag-aari para sa literal, nakasisirang pagkalugi dahil sa sunog, pagnanakaw at likas na sakuna; at seguro ng pananagutan at seguro sa pag-aaklas upang harapin ang mga demanda at pag-angkin ng pinsala, pagkawala, o pinsala. Ngunit ang isa pang pangunahing elemento sa ERM ay isang peligro sa negosyo - iyon ay, mga hadlang na nauugnay sa teknolohiya (lalo na mga pagkabigo sa teknolohikal), mga kadena ng suplay ng kumpanya, at pagpapalawak-at ang mga gastos at paggastos ng pareho.
Karamihan sa mga kamakailan-lamang, pinamamahalaan ng mga kumpanya ang mga panganib sa pamamagitan ng mga pamilihan ng kapital na may mga instrumento ng derivative na makakatulong sa kanila na pamahalaan ang mga pagtaas ng mga paggalaw sa sandali sa mga pera, rate ng interes, mga presyo ng bilihin, at mga pagkakapantay-pantay. Mula sa isang pang-matematika na pananaw, ang lahat ng mga panganib o "exposures" na ito ay makatwirang madaling masukat, na may mga resulta at mga pagkalugi na diretso sa ilalim na linya.
Pag-unawa sa Pamamahala sa Panganib sa Enterprise
Gayunman, ang mga modernong negosyo ay nahaharap sa higit na magkakaibang koleksyon ng mga hadlang at potensyal na mga panganib. Kung paano pinamamahalaan ng mga kumpanya ang mga panganib na lumalaban sa madaling pagsukat o isang balangkas para sa pamamahala ay nahuhulog din sa ilalim ng payong ERM. Ang mga potensyal na ito para sa pagkakalantad ay kinabibilangan ng mga mahahalagang panganib tulad ng reputasyon, pang-araw-araw na mga pamamaraan sa pagpapatakbo, pamamahala sa ligal at pantao, pamamahala sa pananalapi, at iba pang mga kontrol na nauugnay sa Sarbanes-Oxley Act of 2002 (SOX), at pangkalahatang pamamahala.
Ang mga tagapamahala ng proyekto at iba pang mga propesyonal na nagtatrabaho sa ERM ay nakatuon sa pagtatasa ng mga panganib na nauugnay sa kanilang mga kumpanya o industriya, pinauna ang mga peligro, at paggawa ng mga kaalamang desisyon sa kung paano hahawak ang mga ito. Ang mga plano sa pamamahala ng peligro na nilikha nila ay tinantya ang epekto ng iba't ibang mga sakuna at binabalangkas ang mga posibleng tugon kung ang isa sa mga sakunang ito ay nag-eensayo. Halimbawa, ang Environmental Protection Agency (EPA) ay nangangailangan ng mga pasilidad na nakikitungo sa labis na mapanganib na mga sangkap upang makabuo ng mga plano sa pamamahala ng peligro upang matugunan ang kanilang ginagawa upang mapawi ang panganib at kung ano ang kanilang gagawin kung mangyari ang isang aksidente.
Bilang karagdagan sa mga plano at produkto lamang na nasa kaso, tulad ng isang listahan ng mga kahaliling supplier o isang patakaran sa seguro, ang mga kumpanya na matagumpay na pinamamahalaan ang kanilang mga panganib ay nagpapatupad din ng mga nakagawiang kasanayan upang pamahalaan ang mga potensyal na panganib na kanilang nakilala. Sa maraming mga kaso, ang mga bagong posisyon ay nilikha, tulad ng mga tagapamahala ng panganib sa negosyo, o mga bagong departamento ay binuo upang pagsamahin ang pamamahala ng peligro sa pang-araw-araw na operasyon, kasama ang pagpapanatili ng kagamitan at kalidad na kontrol o katiyakan na mga koponan.
Mga kalamangan ng ERM
Sa pagsasama-sama ng mga inisyatibo ng ERM, ang mga kumpanya ay dapat na nakatuon hindi lamang sa pababang panganib ngunit ang baligtad . Ang tradisyunal na diskarte ay upang tumutok sa mga negatibo - ang mga pagkalugi mula sa mga kalakalan o halaga ng rate ng interes sa mga pamilihan sa pananalapi, halimbawa, o mga pagkalugi sa pananalapi na maaaring sanhi ng isang pagkagambala sa isang supply chain o isang pag-atake sa cyber na pumipigil sa teknolohiya ng impormasyon ng isang kumpanya.
Sa pag-iisip tungkol sa baligtad, ang mga kumpanya ngayon ay dapat na isaalang-alang ang mga oportunidad na mapagkumpitensya at mga estratehikong pakinabang na maaaring lumabas mula sa deft management of risk. Ang ilan sa mga "mas mahusay na desisyon" ay nagsasangkot ng mga item tulad ng kung saan hahanapin ang isang halaman o opisina sa ibang bansa batay sa isang pagsusuri sa peligro na susuriin ang pampulitikang kapaligiran sa isang bansa.
Kasama rin sa "baligtad" ang pagtutuon sa mga hakbang sa pag-iwas na makakatulong sa isang kumpanya na maiwasan ang mga potensyal na sakuna sa kalsada. Halimbawa, ang ilan sa mga pagkilos na ito ay maaaring magsama ng pagtukoy kung kailan at kung paano kailangang mapanatili at mapalitan ang mga pisikal na pag-aari.
Sa ganitong paraan, maiiwasan ng kumpanya ang hindi inaasahan at magastos na pagkabigo ng halaman at kagamitan na maaaring magresulta sa mga pag-shutdown, pagsabog o iba pang mga kaganapan na naglalagay sa panganib ang mga empleyado, pamayanan, at profile ng isang kumpanya. Sa pag-unawa na ang kanilang pinakamahalaga at mahalagang pag-aari ay ang kanilang imahe, ang ilang mga kumpanya ay nagtatrabaho nang aktibo kapag nakikitungo sa gawa ng tao o natural na mga sakuna.
Mga Key Takeaways
- Ang diskarte sa negosyo ng pamamahala sa panganib ng negosyo ay nagpapakilala at naghahanda para sa mga peligro na may mga operasyon at layunin ng isang kumpanya.ERM ay isang bago at umuusbong na disiplina sa pamamahala.Ano ang bumubuo ng "pinakamahusay na kasanayan" sa ERM ay hindi pa natukoy. Ang mga kumpanya na friendly ay maaaring matagpuan sa pamamagitan ng paghahanap nakatuon ERM website.
ERM at Pamumuhunan
Ang pag-aaral kung paano pinamamahalaan ng mga korporasyon ang hindi kapani-paniwalang magkakaibang bilang ng mga panganib na kanilang kinakaharap ay maaaring maglaro ng isang napakahalagang papel sa paggawa ng desisyon sa pamumuhunan. Ang kaalaman sa mga indibidwal na "profile profile" ay maaaring humantong sa mga namumuhunan upang kilalanin ang mga up-and-Darating na kumpanya, na namumuhunan nang may kumpiyansa na makakamit nila ang mga layunin ng korporasyon at inaasahan ng mamumuhunan (hindi lamang sa mga magagandang panahon ngunit din sa masamang).
Makakatulong din ito upang mas maunawaan kung aling mga kumpanya ang papayagan sa iyong komunidad sa pamamagitan ng isang bagong halaman o opisina, na naniniwala na gagawin nila ang lahat upang maiwasan ang pinsala sa kapaligiran at malunasan ang mga empleyado.
Hanggang ngayon, lalo na sa US, ang karamihan ng mga korporasyon ay gumawa ng kaunting impormasyon tungkol sa kanilang pangkalahatang mga profile profile na magagamit sa mga stakeholder. Ang mga kumpanya sa maraming iba pang mga industriyalisadong bansa, tulad ng Canada, UK, at Australia, ay higit na darating tungkol sa mga aktibidad sa peligro at ERM.
Gayunpaman, ang kalagayan ay nagbabago na magbago habang ang mga ahensya ng rating ay nagsisimula sa kadahilanan sa kakayahan ng isang kumpanya na pamahalaan ang ERM. Ang mga stakeholder ay magsisimulang makita ang isang kalakal ng mga bagong data na may kaugnayan sa peligro at magagamit sa kanila. Ang kwentong ito ng pamamahala ng peligro ay malamang na mapalawak nang malaki sa susunod na dekada.
Paghahanap ng ERM-Friendly Company
Ito ay isang mahirap na gawain para sa mga namumuhunan upang matuklasan kung aling mga kumpanya ang nagtatrabaho upang pamahalaan ang peligro mula sa isang malawak na pananaw sa negosyo - at isang mas mahirap na trabaho sa pagtuklas kung sino ang mabisa sa paggawa nito. Maraming mga myembro ng corporate board ang hindi nakakaintindi sa ERM, naniniwala ito na maging isa pang potensyal na magastos, mahirap masukat na regulasyon mula sa Washington.
Marami sa iba ang naniniwala na ang epektibong ERM ay maaaring makamit lamang sa pamamagitan ng pagpapalawak ng kanilang pag-uulat na may kaugnayan sa SOX at kinokontrol ang mga pagsisikap, na hindi ito ang kaso.
Dahil ito ay isang bagong disiplina sa pamamahala, ang "pinakamahusay na kasanayan" ng ERM ay umuusbong pa rin.
Sa kasalukuyan, ito ay pinino ng industriya sa pamamagitan ng industriya, ngunit kakaunti kung ang anumang mga kumpanya ay nagtataguyod ng kanilang sarili bilang "pinakamahusay sa pinakamahusay" sa ERM o pamamahala sa peligro. Kaya paano mo malalaman kung sino ang nagsusumikap sa mabisang ERM? Ang isang paraan ay upang suriin ang executive roster para sa isang punong opisyal ng peligro (CRO).
Habang ang mga CRO ay madalas na matatagpuan sa industriya ng enerhiya, pagbabangko at seguro, mas agresibo ang mga kumpanya ng pagmamanupaktura na gumagalaw din sa direksyon na iyon. Ang isa pang palatandaan ay matatagpuan sa isang maliit na nut ng mga kumpanya na may mga tagapamahala na partikular na namamahala sa pag-uugnay sa kanilang mga pagsisikap sa ERM. Ang mga tagapamahala na ito ay magkakaroon ng mga salitang "panganib sa negosyo" sa kanilang mga pamagat. Ang masidhing karagdagang pagniniting mula sa mga namumuhunan ay maaaring mag-alok ng kapaki-pakinabang na dibidendo.
Ang paghahanap lamang ng "pamamahala sa panganib ng negosyo" online ay magbibigay sa mga mamumuhunan ng pag-access sa maraming mga kamakailang agenda sa kumperensya sa paksa. Ang mga namumuhunan ay dapat na tandaan kung aling mga kumpanya ay may mga executive executive na nagsusumite sa ERM. Suriin din ang mga website ng ilang mga asosasyon na nakatuon sa pagtataguyod ng ERM, tulad ng Lipunan ng Panganib at Pamamahala ng Seguro sa New York o ang Komite ng Punong Tagapamahala ng Panganib.
Ang Conference Board sa New York ay mayroon ding nakalaang kasanayan sa pagsusuri sa mga korporasyon at kanilang mga pagsusumikap sa ERM, at ang National Association of Corporate Director ay nakagawa ng medyo napetsahan ngunit napakahalagang ulat ng Blue Ribbon sa kung paano iniisip ng mga miyembro ng lupon ng lupon ang tungkol sa peligro - at kung paano kailangang baguhin.
Mga Espesyal na Pagsasaalang-alang
Bilang isang salita ng pag-iingat, dahil lamang sa isang kumpanya ang isang CRO - o mga brags tungkol sa ginagawa nito sa ERM - hindi nangangahulugang dapat mong gawin ito sa salita nito. Kailangan mong tumingin nang mas malalim at tanungin ang mga relasyon sa mga namumuhunan sa mga detalyadong katanungan.
Sa loob ng maraming taon, ipinagmamalaki ng industriya ng pagbabangko ang pagkakaroon ng pinakamahusay na pamamahala sa peligro at mga programa ng ERM ng anumang industriya. Wala rito, gayunpaman, ang pumigil sa 2007 credit crunch at mortgage meltdown.
Halimbawa ng Pamamahala sa Panganib sa Enterprise
Ang isa sa mga pinaka-modelo ng mga kwento ng pamamahala ng panganib sa reputasyon sa kasaysayan ng korporasyon ay nagsasangkot kay Johnson at Johnson. Natagpuan ng higanteng parmasyutiko ang reputasyon nito at ang presyo ng stock nito na malubhang napinsala noong 1982 dahil sa mga paghahayag na may isang tao na sinaktan at nilason ang mga bote ng pain pain reliever na si Tylenol, na nagreresulta sa ilang pagkamatay.
Mabilis na umepekto ang kumpanya, tinanggal at pinalitan ang mga produkto nito sa mga saksakan ng tingi, nakikipagtulungan nang ganap sa mga awtoridad sa pagpapatupad ng batas, at pinapanatili ang media (at, samakatuwid, publiko) na ipinaalam sa buong. Ang mga mapagpasiyang kilos at matapat na bukas na komunikasyon sa panahon ng krisis ay nakatulong sa pagbawi ng halaga ng pagbabahagi sa loob ng ilang buwan.
Mula 2006 hanggang 2008, ang kamakailang itulak para sa mga kumpanya ay upang patunayan na sila ay "pupunta berde, " inaasahan na ang agresibong pamamahala ng peligro sa kapaligiran ay ipuwesto ang kanilang mga produkto, halaman, supply chain, at iba pang mga operasyon na positibo sa kasalukuyan at hinaharap na mga customer.
