Ang Fidelity Investments ay naglulunsad ng isang bagong linya ng zero-expense ratio mutual na pondo para sa mga indibidwal na namumuhunan. Kilala bilang Fidelity ZERO Index Funds, ang firm ay nagsasabi na ito ang kauna-unahan na zero expense ratio na self-index na pondo para sa mga indibidwal na namumuhunan sa merkado, ayon sa pahayag ng kumpanya.
Ang $ 7 trilyon firm, na kung saan ay isa sa pinakamalaking mga tagabigay ng mga pondo sa magkasamang index. Ang president ng Fidelity ng personal na pamumuhunan sa negosyo, na si Kathleen Murphy, ay inilarawan ang paglipat bilang "muling pagsulat ng mga patakaran ng pamumuhunan upang maihatid ang walang kaparis na halaga at prangka na mga pagpipilian sa pamumuhunan na kailangan at nararapat ng mga indibidwal, " bawat pahayag.
Ang pagpili ng mga pondo ng Fidelity ay mangangailangan ng mga minimum na minimum upang ang mga kliyente ay magbukas ng mga account, zero sa mga bayarin sa account at walang singil para sa paggalaw ng domestic money. Para sa Fidelity tingi at tagapayo ng pondo sa isa't isa at 529 mga plano, magkakaroon din ng mga minimum na pamumuhunan sa zero. Sa wakas, ang firm ay nagpapahiwatig na makabuluhang binabawasan at pinasimple ang pagpepresyo para sa umiiral na mga pondo ng magkakasamang index ng Fidelity.
Ang unang self-index na mga pondo ng mutual na may zero ratios na naibenta para sa mga indibidwal na namumuhunan ay ang Fidelity ZERO Kabuuang Market Index Fund (FZROX) at Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). Ang mga pondo ay magagamit hanggang sa Agosto 3, 2018.
"Nakikinabang ang mga namumuhunan ng Lahat ng Agad"
Ang paglipat ng Fidelity ay maaaring isang pagsisikap na ligawan ang base ng namumuhunan sa millennial, na sa ngayon ay nag-aatubili na makilahok sa pangunahing pag-iinvest sa parehong degree ng mga mas lumang henerasyon. Ipinaliwanag ni Murphy na ang kumpanya ay "pag-chart ng isang bagong kurso sa pamumuhunan ng index na nakikinabang sa mga namumuhunan sa lahat ng edad - mula sa mga millennial hanggang sa mga boomer ng sanggol - at sa lahat ng mga antas ng pagmamanupaktura at yugto ng kanilang buhay." Ipinagpatuloy niya sa pamamagitan ng pagsasabi na ang "walang katapusang pokus ng Fidelity sa pagpapahusay ng halaga na ibinibigay namin sa mga namumuhunan, na sinamahan ng aming mga platform na nanalo ng award at malawak na batay sa pagpaplano ng pinansiyal at mga serbisyo ng pagpapayo, ay nagpapakita ng malinaw na bentahe ng pamumuhunan sa Fidelity." (Para sa higit pa, tingnan ang: Ang mga Millennial ay Hindi Namumuhunan, ngunit Dapat Sila .)
Ang paglipat ng Fidelity sa zero out minimums sa mga account, bayad at mga singil sa paggalaw ng pera ay naglalayon din upang maakit ang mga namumuhunan na maaaring sa kabilang banda ay matakot ng mga kumplikadong mga patakaran at system. Ang mga namumuhunan na may hawak ng mga account na ito ay hindi na mapapailalim sa mga bayarin para sa mga domestic bank wires, tseke pagbabayad, pagbabayad ng mababang balanse at pagbalik ng mga tseke. Ang mga pagbabago sa patakarang ito ay naganap noong Agosto 1, 2018.
Ang katapatan ay nagmumungkahi na "magbibigay ng mga namumuhunan ang pinakamababang magagamit na klase ng pagbabahagi, na tinitiyak ang bawat mamumuhunan, anuman ang kanilang pamumuhunan, ay makikinabang mula sa pinakamababang posibleng bayad." Sa pangkalahatan, ang average na taunang gastos na tinatimbang ng asset sa kabuuan ng stock at bond index ng lineup ng pondo ay babagsak ng 35% bilang resulta ng pagbabago sa patakaran. (Para sa karagdagang pagbabasa, tingnan ang: Mga Gastos sa Gastos at Gastos .)
