Ano ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)?
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay isang independiyenteng, nongovernmental na organisasyon na nagsusulat at nagpapatupad ng mga patakaran na namamahala sa mga rehistradong broker at mga broker-dealer firms sa Estados Unidos. Ang nakasaad na misyon nito ay "upang pangalagaan ang namumuhunan sa publiko laban sa pandaraya at masamang kaugalian." Ito ay itinuturing na isang organisasyong may pamamahala sa sarili.
Paano gumagana ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay ang nag-iisang pinakamalaking independiyenteng katawan ng regulasyon para sa mga firm ng firm na nagpapatakbo sa Estados Unidos.
Pinangangasiwaan ng FINRA ang higit sa 3, 700 mga kumpanya ng brokerage, 155, 000 mga tanggapang pansangay, at halos 630, 000 rehistradong kinatawan ng seguridad, noong 2019. Kinokontrol ng FINRA ang pangangalakal ng mga pagkakapantay-pantay, mga bono sa korporasyon, futures futures, at mga pagpipilian. Maliban kung ang isang firm ay kinokontrol ng ibang organisasyon ng self-regulatory, kinakailangan na maging isang firm firm na miyembro ng FINRA upang gumawa ng negosyo.
Ang Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ay may kapangyarihan sa pag-multa o pagbawalan ang mga broker at mga kumpanya ng broker na lumalabag sa mga patakaran nito.
Ang FINRA ay may 16 na tanggapan sa buong Estados Unidos at ilang 3, 600 empleyado. Bilang karagdagan sa pangangasiwa ng mga security firm at ang kanilang mga broker, pinangangasiwaan ng FINRA ang mga kwalipikadong pagsusulit na dapat na ipasa ng mga propesyunal sa seguridad upang ibenta ang mga security o pangasiwaan ang iba. Kasama sa mga ito, halimbawa, ang Serye ng 7 Pangkalahatang Seguridad ng Kinakailangan ng Pagtitiyak ng Kwalipikasyon at Series 3 National Commodities futures Examination.
Sa kapasidad ng pagpapatupad nito, ang FINRA ay may kapangyarihan na gumawa ng mga aksyong pandisiplina laban sa mga rehistradong indibidwal o kumpanya na lumalabag sa mga patakaran ng industriya. Sa 2018, halimbawa, iniulat na sinimulan nito ang 921 na aksyon sa pagdidisiplina, ipinagkaloob ang multa na nagkakahalaga ng $ 61 milyon, at iniutos ang pagbabayad ng $ 25.5 milyon sa mga namumuhunan. Pinatalsik din nito ang 16 na mga kumpanya ng kumpanya at nasuspinde ang isa pang 23, habang pinagbawalan ang 386 na indibidwal mula sa negosyo ng seguridad at pagsuspinde ng isa pang 472. Noong 2018 ay tinukoy din nito ang 919 na mga kaso ng pandaraya at insider trading sa Securities and Exchange Commission (SEC) at iba pang mga ahensya ng gobyerno para sa pag-uusig.
Para sa mga namumuhunan na namimili para sa isang broker o nais na suriin ang kanilang kasalukuyang, pinapanatili ng FINRA ang BrokerCheck, isang mahahanap na database ng mga broker, tagapayo ng pamumuhunan, at tagapayo sa pananalapi, na kasama ang mga sertipikasyon, edukasyon, at anumang mga aksyon sa pagpapatupad. Ang BrokerCheck ay batay sa Deposit na Pagpaparehistro ng FINRA (CRD), isang database na naglalaman ng mga talaan ng mga indibidwal at kumpanya na nasa negosyo ng seguridad sa Estados Unidos.
Kasaysayan ng Awtoridad ng Pamamahala ng Pinansyal na Industriya (FINRA)
Ang Awtoridad ng Regulasyon ng Pinansyal na Industriya ay nilikha bilang resulta ng pagsasama-sama ng National Association of Securities Dealer (NASD) at ang regulasyon ng miyembro, pagpapatupad at arbitrasyon ng operasyon ng New York Stock Exchange (NYSE). Ang pagsasama-sama, na inilaan upang mawala sa overlay o labis na regulasyon - at upang mabawasan ang gastos at pagiging kumplikado ng pagsunod - ay naaprubahan ng Securities and Exchange Commission noong Hulyo 2007.
Sa pag-anunsyo ng pagbuo nito, inilarawan ng FINRA ang isang malawak na utos na nagsasama ng responsibilidad para sa "pagsulat ng panuntunan, pagsusuri sa firm, pagpapatupad at pag-aalsa at pag-andar ng mediation, kasama ang lahat ng mga pag-andar na dating pinangangasiwaan lamang ng NASD, kasama ang regulasyon sa merkado sa ilalim ng kontrata para sa NASDAQ, ang Amerikano Ang Exchange Exchange, ang International Securities Exchange, at ang Chicago Exchange Exchange. " (Ang American Stock Exchange ay kasunod na pinangalanang NYSE American, at ang Chicago Climate Exchange, isang merkado para sa pangangalakal ng mga allowance ng emisyon ng gas ng gasolina, isinara noong 2010.)
