Talaan ng nilalaman
- Tukuyin ang Iyong Sarili
- Tukuyin ang Iyong Target Market
- Maging Maingat na Pagpili ng Iyong Model
- Maging Objective at Independent
- Maging isang Multi-Tasker
- Ang Bottom Line
Paano, eksakto, ang isang pinansiyal na tagaplano ay nakarating sa tuktok? Ang Investopedia ay nakapaghusay ng ilan sa mga pinakamahusay na isipan ng negosyo sa pamumuhunan sa Estados Unidos para sa ilang mabuti, matatag na payo, at narito ang pormula na pinapayuhan nila ang mga tagaplano ng pananalapi upang magamit upang maging nangungunang tagapayo:
Mga Key Takeaways
- Ang pagiging isang nangungunang tagapayo sa pananalapi ay maaaring parang isang mahabang pagbaril sa mapagkumpitensyang industriya.Nagtanong kami ng ilan sa mga pinakamatagumpay na tagapayo sa bansa kung ano ang kinakailangan at binigyan nila kami ng ilang magagandang payo.Paglabas ng isang angkop na lugar at ipakikilala ang iyong pangalan para sa isang bagay na tiyak at ang pagtukoy sa iyong target na merkado ay dumating nang maraming beses. Ang paggawa ng maaaring mag-juggle ng maraming mga gawain sa isang layunin, hindi bias na paraan ay isang pangunahing piraso ng payo.
Tukuyin ang Iyong Sarili
Si David Molnar, isang namamahala sa direktor sa HighTower San Diego financial services firm, sinabi ng mga tagapayo na malaman kung sino ang nais nilang maging. "Magpasya kung ikaw ay magiging isang tagapayo ng kayamanan o isang tagapamahala ng portfolio, " payo niya. "Tinukoy namin ang isang tagapayo ng yaman bilang isang taong kumukuha ng isang holistic, diskarte batay sa pagpaplano, magdisenyo ng naaangkop na paglalaan ng pag-aari at pagkatapos ay pinagmumulan ang pang-araw-araw na pamumuhunan sa mga tagapamahala ng pera, alinman sa pamamagitan ng magkakahiwalay na account, pondo ng kapwa o pareho. Nakatuon ang isang portfolio manager. higit pa sa proseso ng pamamahala ng asset at isasagawa ang pagpili ng seguridad ng isang naibigay na portfolio na in-house."
Sinabi ni Molnar na walang tama o maling sagot sa tanong, dahil maraming mga halimbawa ng matagumpay na tagapayo na sumunod sa isa sa dalawang disiplina. "Ngunit ang katotohanan ay hindi mo magagawa ang parehong epektibo, " dagdag niya. "Kung nagsisimula ka lang sa negosyo o naghahanap upang masabak sa isang karera bilang isang tagapayo / tagaplano sa pananalapi, talagang may isang pagpipilian lamang. Wala kang oras upang maging isang epektibong tagapamahala ng portfolio at ibaligya ang iyong sarili sa bagong prospective kliyente."
Tukuyin ang Iyong Target Market
Pinapayuhan din ni Molnar na maging propesyonal sa pamamahala ng kayamanan upang makilala ang mga karaniwang pangangailangan at alalahanin ng kanilang target na madla at pagkatapos ay maging isang dalubhasa sa paglutas ng mga problemang ito. Sumunod sa mga direktang hakbang, sinabi niya:
- Dumalo sa mga palabas sa kalakalan sa industriya at mga pag-andar sa networking. Kilalanin ang mga propesyonal na nagsisilbi sa komunidad na ito. Ipakita ang iyong sarili sa kanila. Alamin ang pamilihan sa loob at labas. Sino ang mga manlalaro? Sino ang dapat iwasan?
"Ang mas madalas mong nakikita sa iba't ibang mga kaganapan at pag-andar ng network, mas makikita mo ang isang dalubhasa sa iba, " dagdag niya.
Maging Maingat sa Pagpili ng Iyong Modelong Negosyo
Si Wayne B. Tito III, isang katiwala, bayad lamang, tagapayo sa AMDG Financial, isang Plymouth, firm na nakabase sa pamamahala ng kayamanan ng Mich., sinabi ng mga tagapayo ay dapat matukoy kung paano nila pinakamahusay na mapaglingkuran ang kanilang mga kliyente. "Ang pinili ko ay maglingkod mula sa isang tapat, bayad na pananaw lamang, " sabi niya. "Bilang isang CPA, ang aking propesyonal na code ng etika ay nagsasaad na dapat ako ay independiyenteng sa katunayan at sa hitsura. Naniniwala ako na bilang isang independiyenteng rehistradong Investment Advisor (RIA), ang aking firm ay pinakamahusay na nakaposisyon upang payagan akong mapaglingkuran ang aking mga kliyente mula sa pinakamaraming. independiyente at layunin na pananaw."
Laging Maging isang Objective at Independent Advisor
Sinabi ni Tito na ang mga tagapamahala ng yaman ay maaaring magbigay ng payo na nagmula sa ibang pananaw at ang mga kliyente ay nangangailangan ng kalinawan kung saan ka nanggaling. "Nakikipagtulungan ka sa iyong kliyente, patungo sa pagsuporta sa kanilang mga layunin at layunin, na walang aktwal o napapansin na salungatan ng interes, " sabi niya. "Malinaw nilang naiintindihan ang antas ng pananagutan at kabayaran na natanggap mo para sa gawaing ginagawa mo. Maaari nilang suriin ang aktwal na gastos at benepisyo ng kanilang pinili."
Kapag nauunawaan ng mga namumuhunan na may utang ka sa kanila ng isang katapatan at gaganapin sa pinakamataas na pamantayan sa ilalim ng batas, maraming mga benepisyo ang nagsisimulang makamit sa iyong pagsasanay, idinagdag ni Tito. "Ang mga namumuhunan sa prospektibo, na may interes sa pagkakaroon ng kanilang yaman na maingat na pinamamahalaang, magsimulang pumili ka sa iba pang mga kahalili sa pamilihan, " sabi niya. "Nagiging kliyente sila at inirerekumenda at madaling ipakilala ka sa kanilang pamilya at mga kaibigan. Ang mga sanggunian ay pamantayan; ang mga relasyon ay tumatagal ng maraming taon, sa pamamagitan ng maraming mga henerasyon."
Maging isang Multi-Tasker
Si Minoti Rajput, isang sertipikadong tagaplano ng pinansiyal kasama ang Southfield, ang mga istratehiyang nakabase sa Secure ng Mich.C., ay nagsasabi na ang pagkakaroon ng ilang iba't-ibang sa iyong kasanayan sa pagpapayo ay isang susi sa pagtaas ng tuktok. "Magkaroon ng higit sa isang lugar ng specialty, tulad ng paggawa ng parehong bagay at pagtatrabaho sa parehong uri ng mga kliyente ay maaaring nakakapagod, " sabi ni Rajput, isang beterano sa industriya.
Pinapayuhan din niya na manatiling nakikipag-ugnay sa iba pang mga propesyonal sa serbisyo sa pananalapi nang regular. "Ang pag-aaral at pagbabahagi ng mga ideya mula sa bawat isa ay kahanga-hanga; nakasalalay sa bawat isa sa mga oras ng pagkapagod ay mas mahusay, " dagdag niya.
Ang Bottom Line
Ang lahat ng aming mga eksperto ay idinagdag na ang pinakamahusay na mga tagapayo ay nagmamahal sa ginagawa nila para sa isang pamumuhay at pantay na epektibo bilang mga propesyonal sa pagbebenta dahil sila ay mga propesyunal na pamumuhunan. Sinabi nila na ang mga piling tao na tagapayo ay regular na nagtatatag ng mga layunin sa pagkuha ng kliyente at may isang mahusay na pinarangalan na proseso ng pagkuha ng kliyente, na itinayo sa isang pipeline ng mga nangunguna, mga referral at mga oportunidad sa pagbebenta na nakuha mula sa diskarte na iyon.
Ang tinatawag na "advisory elite" ay may posibilidad na magkaroon din ng maraming mga kahanga-hangang mga kredensyal, tulad ng pag-stack ng isang degree sa Masters sa pananalapi sa tuktok ng isang pamagat na Certified Financial Planner (CFP®). Gustung-gusto ng mga kliyente ang mga eksperto, at ang higit pang mga kredensyal ng isang tagapayo, mas mahusay ang pagdama sa mga potensyal na kliyente.
Ang lahat ng nasa itaas ay hindi kumakatawan sa mga tanging katangian na naghihiwalay sa average mula sa mga piling tao, ngunit nasa tuktok sila ng listahan ng mga tagapamahala ng yaman na tumaas sa tuktok ng kanilang mga propesyon, at nais nilang gawin ang parehong.
