Ang pamumuhunan sa mga dibidendo ay isang mabagal at matatag na paraan ng pamumuhunan. Tulad ng alam nating lahat, ang mabagal at matatag na mananalo sa karera. Halimbawa, si Warren Buffett ay kilala sa pamumuhunan sa mga nangungunang kumpanya na nagbabayad ng dividend. Nakatulong ito sa kanya na mabuo ang kanyang kayamanan sa loob ng mga dekada. Kilala rin siya sa mga sumusunod na payo: "Laging muling mamuhunan ng mga dibidendo!" Ang muling pagbubunga ng mga dibidendo ay isang kapaki-pakinabang na taktika sa pamumuhunan, lalo na dahil ang mga dibidendo ay magbibigay sa iyo ng proteksyon sa implasyon, samantalang ang karamihan sa mga bono ay hindi.
Sa ngayon, maaaring tunog tulad ng isang simpleng diskarte: Maghanap ng isang kumpanya na nagbabayad ng mga dibidendo at muling namuhunan sa mga dividend sa mga nakaraang taon upang mabuo ang iyong net halaga. Gayunpaman, hindi ito madali. Kailangan mong tiyakin na inilalagay mo ang iyong mga taya sa isang kalidad na pangalan. Kung hindi, maaari mong makita ang mga pagbawas sa dibidendo, pag-aalis ng dibidendo, at pagbawas sa presyo ng stock. Nasa ibaba ang mga salik na dapat mong hanapin.
Malakas na Cash, Mababa na Mga Inaasahan na Kinita
Ang unang bagay na kailangan mong hanapin ay pare-pareho ang kita. Kung ang isang kumpanya ay hindi tuloy-tuloy na kumikita, kiskisan ito sa iyong listahan. Posible na makita ang mga malusog na dividend na nagbabalik mula sa mga kumpanya na naghahatid ng kita ngunit hindi kumikitang paglaki sa isang taunang batayan, ngunit dahil ang mga kumpanya na nagbabayad ng dividend na nagpapakita ng pagkakaroon ng kumikitang paglago, walang kahulugan sa pagpili ng dating. Pinahigpit ang iyong mga parameter at isaalang-alang lamang ang mga kumpanya na naghahatid ng kumikitang paglago.
Maghanap ng pangmatagalang pag-asa sa paglago ng kita sa pagitan ng 5% at 15%. Ang dahilan na hindi mo nais na pumunta sa itaas ng 15% ay dahil sa tumaas na posibilidad ng mga pagkabigo ng kita, na halos palaging palitan ang presyo ng stock.
Habang ang mga kita ay nagtutulak ng pinakinabangang paglago at isang pangunahing tagapagpahiwatig ng isang kalidad ng kumpanya na nagbabayad ng dividend, ang cash flow ay kung ano ang babayaran para sa mga dividend. Iyon ang kaso, ang susunod na hakbang ay tiyakin na ang isang kumpanya ay may malakas na henerasyon ng daloy ng cash.
Panghuli, maghanap ng mga entidad na nadagdagan ang kanilang dibidendo sa loob ng limang taon o higit pa. Ito ay lubos na nagdaragdag ng mga logro ng patuloy na paglaki ng dividend, na kung saan ay isang malaking positibo para sa mga namumuhunan. At siguraduhin na bumili ka ng mga namamahagi bago ang petsa ng ex-dividend.
Huwag Gumawa ng Utang
Lumayo sa mga kumpanya na nagbabayad ng dividend na may labis na utang. Upang matukoy ang sitwasyon ng utang ng isang kumpanya, tingnan ang ratio ng utang-sa-equity nito. Kung ang ratio ng utang-sa-equity ay mataas, tumingin sa ibang lugar. Ang bawat namumuhunan ay naiiba tungkol sa kung ano ang ratio ng utang-sa-equity ay napakataas, ngunit isaalang-alang ang pagbubukod ng anumang kumpanya na may ratio ng utang-sa-equity sa hilaga ng 2.00. Sa isip, nais mong makita ang isang ratio ng utang-sa-equity sa ibaba ng 1.00, na magpapahintulot sa iyo na matulog nang mas mahusay sa gabi.
Kung mayroong utang, kung gayon ang isang kumpanya ay mas malamang na sa isang oras bayaran ang utang na iyon. Kapag nangyari ito, nangangahulugan ito na ang sobrang cash ay pupunta sa deleveraging sa halip na dividends.
Suriin ang Kalusugan ng Industriya
Ang kadahilanan na ito ay madalas na napapansin, ngunit hindi dapat. Halimbawa, kapag ang mga pangunahing pinagsamang kumpanya ng langis at gas ay naghihirap dahil sa isang pag-agaw sa presyo ng langis. Ang mga stock ay dapat na ibebenta, at dahil sa pagpapahina ng pandaigdigang pangangailangan at labis na labis, ang pagpapahalaga sa presyo ng stock at pagtaas ng dibidend ay hindi malamang sa karamihan ng mga kaso.
Sa kabilang banda, sa pagtanda ng mga baby boomers, ang demand para sa mga serbisyo sa pangangalagang pangkalusugan ay sa pamamagitan ng bubong sa susunod na dalawa hanggang tatlong dekada. Hindi ito nangangahulugang ang mga stock ng pangangalaga sa kalusugan ay immune sa mas malawak na mga plunges ng merkado, ngunit malamang na mas nababanat sila kaysa sa karamihan ng mga stock. At hangga't ang industriya ay nasa mode ng boom, marami pa ang isang pagkakataon para sa pagtaas ng dividend.
Ang punto: Huwag lamang pumili ng stock batay sa kasaysayan. Nagbabago ang mga bagay. Kunin ang industriya ng soft inumin, halimbawa. Sa pagtaas ng mamimili na may kamalayan sa kalusugan, ang pagtaya sa sodas ay malamang na hindi gaanong siguradong bagay tulad ng nakaraan. Ang mga pangunahing manlalaro ay lumilipat sa isang malusog / alternatibong espasyo sa inumin, ngunit magugugol ng oras upang maitaguyod ang kanilang mga sarili. Walang kamalayan sa pagkuha ng isang magaspang na kalsada kapag ang isang makinis na daan ay magagamit.
Ang Bottom Line
Kung mamumuhunan ka sa mga dibidendo, maghanap ng pagtaas ng kita, pang-matagalang inaasahan na paglago ng kita sa pagitan ng 5% at 15%, malakas na daloy ng cash, isang mababang ratio ng utang-sa-equity, at lakas pang-industriya. Kapag nahanap mo ang isang stock (o stock) na nakakatugon sa mga parameter na ito, isaalang-alang ang pag-set up ng isang plano ng pagbahagi ng dibidendo.
