Talaan ng nilalaman
- Ano ang isang ETF?
- Iba't ibang Mga Uri ng ETF
- Nasdaq-100 Index
- Mga SPDR
- iShares at Vanguard
- Mga mapagkukunan ng pag-target
- Lumilitaw na Pag-focus sa Market
- Kabaligtaran Movers
- DIAMOND
- Ang Bottom Line
Ang mga ipinagpalit na pondo ng Exchange (ETF) ay isang uri ng instrumento sa pananalapi na ang natatanging kalamangan sa mga pondo ng magkaparehong nakakuha ng mata ng maraming mamumuhunan. Kung nahanap mo ang mga gawain ng pagsusuri at pagpili ng mga stock ng kaunting nakakatakot, maaaring tama para sa iyo ang mga ETF.
Ano ang isang ETF?
Mag-isip ng isang ETF bilang isang kapwa pondo na nangangalakal tulad ng isang stock. Katulad ng isang mutual fund, ang isang ETF ay kumakatawan sa isang basket ng mga security (tulad ng stock) na sumasalamin sa isang index tulad ng S&P 500 o Barclays Capital US Aggregate Bond Index.
Ang isang ETF, gayunpaman, ay hindi isang kapwa pondo; ito trading tulad ng anumang iba pang kumpanya sa isang stock exchange. Hindi tulad ng isang kapwa pondo na mayroong net asset na halaga (NAV) na kinakalkula sa pagtatapos ng bawat araw ng pangangalakal, nagbabago ang presyo ng isang ETF sa buong araw, na nagbabago gamit ang supply at demand. Mahalagang tandaan na habang tinatangkang subukan ng mga ETF ang pagbabalik sa mga index, walang garantiya na gagawin nila ito nang eksakto. Hindi bihirang makita ang isang 1% o higit pang pagkakaiba sa pagitan ng pagbalik ng aktwal na pagtatapos ng taon at ng isang ETF.
Sa pamamagitan ng pagmamay-ari ng isang ETF, nakukuha mo ang pag-iiba-iba ng isang kapwa pondo kasama ang kakayahang umangkop ng isang stock. Sapagkat ang mga kalakalan ng ETF tulad ng mga stock, maaari mong maiikling maibenta ang mga ito, bilhin ang mga ito sa margin at bumili ng kaunting bahagi ng isa (kung nais) Ang isa pang bentahe ay ang mga ratios ng gastos ng karamihan sa mga ETF ay mas mababa kaysa sa average na pondo ng kapwa. Halimbawa, ang SPDR S&P 500 ETF (SPY) ay may mababang 0.09% bilang isang ratio ng gastos, sa Pebrero 3, 2019. Kapag bumili at nagbebenta ng mga ETF, babayaran mo ang iyong broker ng parehong komisyon na babayaran mo sa anumang regular kalakalan.
Iba't ibang Mga Uri ng ETF
Ang unang ETF ay ang pondo ng S&P 500 index (palayaw na "spider" dahil sa kanilang simbolo ng SPDR ticker), na nagsimula sa pangangalakal sa American Stock Exchange (AMEX) noong 1993. Ngayon - pagsubaybay sa isang malawak na iba't ibang sektor na tiyak, uri ng asset -Tiyak, tiyak na bansa at malawak na market index - mayroong libu-libong mga ETF na nakikipagpalitan sa bukas na merkado.
Marami kang makahanap ng isang ETF para sa halos anumang uri ng sektor ng merkado. Halimbawa, kung interesado kang makakuha ng pagkakalantad sa ilang mga stock sa Europa sa pamamagitan ng merkado sa Austrian, maaari mong tingnan ang pondo ng iShares MSCI Austrian Index (EWO).
Ang ilan sa mga mas tanyag na ETF ay may mga palayaw tulad ng mga cube (QQQ) at diamante (DIA). Karamihan sa mga ETF ay pinamamahalaan ng pasaporte, na nangangahulugang makatipid ng malaki ang mga namumuhunan sa mga bayarin sa pamamahala.
Nasdaq-100 Index
Ang ETF na ito ay kumakatawan sa Nasdaq-100 Index (QQQ), na binubuo ng 100 pinakamalaki at aktibong traded na hindi pinansiyal na domestic at international na kumpanya sa Nasdaq. Nag-aalok ang QQQ ng mga mamumuhunan ng malawak na pagkakalantad sa sektor ng tech. Dahil natitiklop nito ang peligro na nanggagaling sa pamumuhunan sa mga indibidwal na stock, ang QQQ ay isang mahusay na paraan upang mamuhunan sa pangmatagalang mga prospect ng industriya ng teknolohiya. Ang pag-iba-ibang ibinibigay nito ay maaaring maging isang malaking kalamangan kapag may pagkasumpungin sa mga merkado. Kung ang isang kumpanya ng tech ay nahuhulog sa mga inaasahang kita, malamang na matamaan ito.
Mga SPDR
Karaniwan ay tinutukoy bilang mga spider, ang mga instrumento sa pamumuhunan na nakabalot sa benchmark S&P 500 at nagbibigay sa iyo ng pagmamay-ari sa index. Isipin ang problema at gastos na kasangkot sa pagsisikap na bilhin ang lahat ng 500 na stock sa S&P 500. Pinapayagan ng mga SPDR ang mga indibidwal na namumuhunan na pag-aari ang mga stock ng index sa isang epektibong paraan.
Ang isa pang magagandang tampok ng SPDRs ay hinati nila ang iba't ibang mga sektor ng S&P 500 stock at ibinebenta ang mga ito bilang hiwalay na mga ETF - may mga literal na dose-dosenang mga uri ng mga ETF na ito. Ang teknolohiya ng sektor ng sektor, halimbawa, ay naglalaman ng halos 70 iba't ibang mga paghawak na sumasaklaw sa mga produkto na binuo ng mga kumpanya tulad ng mga tagagawa ng depensa, kagamitan sa telecommunication, hardware, software, at semiconductors. Ang ETF na ito ay nakikipag-ugnayan sa ilalim ng simbolo XLK sa NYSE ARCA.
iShares at Vanguard
Ang iShares ay ang BlackRock ng tatak ng ETF. Noong 2019, mayroong humigit-kumulang 800 iShares trading na may higit sa isang trilyong dolyar sa ilalim ng pamamahala. Ang BlackRock ay naglabas ng isang bilang ng mga iShares na sumusunod sa marami sa mga pangunahing index sa buong mundo kabilang ang mga Nasdaq, NYSE, Dow Jones, at Standard & Poor's. Ang lahat ng mga partikular na kalakalan ng ETF sa mga pangunahing palitan sa US tulad ng normal na stock.
Tulad ng iShares ay mga brand ng ETF ng Black Rock, ang Vanguard ETFs ay tatak ng instrumento sa pananalapi ni Vanguard. Nag-aalok din ang Vanguard daan-daang mga ETF para sa maraming iba't ibang mga lugar ng merkado kabilang ang pinansyal, pangangalaga ng kalusugan at utility sektor.
Mga mapagkukunan ng pag-target
Ang mga pondo ay maaari ring magbigay ng paraan upang mamuhunan sa mga likas na yaman tulad ng United States Natural Gas Fund (UNG). Ang mga pamumuhunan na ito ay nagbibigay ng isang pagtitiklop ng mga natural na presyo ng gas, pagkatapos ng mga gastos at subukang sundin ang mga presyo ng natural gas sa pamamagitan ng pagbili ng mga kontrata ng futures sa natural na gas sa mga darating na buwan. Tulad ng lahat ng mga pondo, kailangan mong pagmasdan ang kabuuang ratio ng gastos bago mamuhunan.
Lumilitaw na Pag-focus sa Market
Sinusubukan ng pamumuhunan na ito na gayahin ang mga pagbabalik na nakikita sa BlackRock Institutional Trust's, iShares MSCI emerging Markets Index (EEM). Ang ETF na ito ay nilikha bilang isang benchmark ng equity para sa pagganap ng internasyonal na seguridad. Kung nais mong makakuha ng ilang pagkakalantad sa internasyonal, partikular sa mga umuusbong na merkado, ang ETF na ito ay maaaring para sa iyo.
Kabaligtaran Movers
Hindi lahat ng mga ETF ay idinisenyo upang ilipat sa parehong direksyon o kahit sa parehong halaga ng index na sinusubaybayan nila. Halimbawa, ang Direxion Daily Financial Bear 3x Shares (FAZ) ay isang triple bear fund. Sinusubukan nitong maisagawa ang 300% sa kabaligtaran ng direksyon ng Russell 1000 Financial Services Index gamit ang mga derivatives at iba pang uri ng pag-agaw upang mapalakas ang mga nagbabalik na pagganap ng pinagbabatayan na index. Ang pondo na ito ay naging tanyag noong 2008 at 2009 nang ang krisis sa pananalapi ay naglagay ng pababang presyon sa mga pinansiyal na stock.
DIAMOND
Ang mga pagbabahagi ng ETF na ito, ang SPDR® Dow Jones® Industrial Average ETF, ay sinusubaybayan ang Dow Jones Industrial Average. Ang pondo ay nakabalangkas bilang tiwala sa pamumuhunan sa yunit. Ang simbolo ng ticker ng Dow diamante ay (DIA), at nakikipagkalakalan ito sa NYSE ARCA.
Ang Bottom Line
Ang isang mahusay na dahilan upang isaalang-alang ang mga ETF ay pinasimple nila ang index at pamumuhunan sa sektor sa isang paraan na madaling maunawaan. Kung sa tingin mo ay ang isang pag-ikot ay nasa paligid ng sulok, magtagal. Kung, gayunpaman, sa palagay mo ang mga hindi kilalang ulap ay magiging higit sa merkado sa loob ng ilang oras, mayroon kang pagpipilian na hindi maikli.
Ang kumbinasyon ng agarang pag-iba-ibahin, mababang gastos at kakayahang umangkop na inaalok ng mga ETF, ay ginagawang mga instrumento na ito ang isa sa mga pinaka kapaki-pakinabang na mga makabagong ideya at kaakit-akit na mga piraso ng pinansiyal na inhinyero hanggang sa kasalukuyan. Mayroong isang bilang ng mga brokers na nagbibigay ng pamumuhunan sa ETF.
