Ang pagpili ng mga security ay ang proseso ng pagtukoy kung aling mga pinansiyal na security ang kasama sa isang tiyak na portfolio. Ang wastong pagpili ng seguridad ay maaaring makabuo ng kita sa mga pagtaas ng merkado at pagkalugi ng panahon sa panahon ng pagbagsak ng merkado. Ang proseso ng pagpili ng seguridad ay maaaring ibigay sa isang naka-iskedyul na batayan o kapag ang mga kondisyon ng merkado ay ginagarantiyahan ang isang pagbabago. Napakahalaga ang pagpili ng seguridad para sa mga tagapayo sa pananalapi na nais na mapanatili at mapalago ang kanilang mga base sa kliyente sa lahat ng mga klima sa merkado. Narito ang isang mabilis na gabay ng mga kadahilanan upang isaalang-alang para sa tamang pagpili ng seguridad.
Panganib
Nalalapat ang peligro sa magkabilang panig kapag pumipili ng stock. Ang pagpapahintulot sa panganib sa panig ng mamumuhunan ay dapat munang isaalang-alang. Ang mga mas batang mamumuhunan ay may posibilidad na mahawakan ang mas maraming peligro, dahil ang downside ay maaaring mapusok sa oras. Gayunpaman, ang mga matatandang mamumuhunan na papalapit o sa edad ng pagreretiro ay dapat ibagsak ang panganib, dahil maaari silang umasa nang higit sa kita na nabuo mula sa kanilang mga portfolio. Dapat na nababagay ang panganib ng panganib habang tumatanda ang mamumuhunan, at ang mga paglalaan ay dapat sumandal nang higit pa sa mas matatag na mga sasakyan na may kinikita.
Ang pangalawang anyo ng panganib ay nagmula sa aktwal na pinagbabatayan na stock o instrumento sa pananalapi. Ang mga sektor na itinuturing na magdadala ng pinakamaraming panganib ay kasama ang biotechnology, teknolohiya ng impormasyon, pagpapasya sa pananalapi at consumer. Ang mas kaunting peligro na sektor ay higit na umaasa sa kita ng dividend, tulad ng mga utility, enerhiya, mga kalakal ng mamimili at mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate (REITS), na nagbabayad ng halos lahat ng kita sa mga dibidendo. Ang mga namumuhunan ay maaaring gumamit ng stock beta upang masukat kung paano pabagu-bago ng isip ang isang indibidwal na stock kumpara sa mga index ng benchmark.
Pagkakaiba-iba
Ang portfolio ba ay nangangahulugang magkakaibang o tiyak sa isang sektor o tema? Ang mga portfolio na nakatuon sa tema ay nagdadala ng mas maraming peligro ngunit nag-aalok ng mas mataas na gantimpala kumpara sa isang pangkalahatang market-tracking na iba't ibang portfolio. Ang mga mas batang mamumuhunan ay mas mapagparaya sa mga mas mataas na peligro na portfolio na maaaring dalubhasa sa mga partikular na tema o sektor. Ang mga nakaranasang namumuhunan na nagmamay-ari ng maraming mga portfolio ay maaaring isaalang-alang ang mga tema ng portfolio hangga't sila ay naka-offset sa mga conservative portfolio na may tamang paggasta ng pondo.
Pangunahing Seksyon ng Sektor
Ang bawat sektor ay may pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF) na nagpapahintulot sa mga namumuhunan at mangangalakal na subaybayan at ipagpalit ito. Sa pamamagitan ng paghanap ng simbolo ng ETF para sa partikular na sektor, makikita ng mga namumuhunan ang average na mga panukat na sukatan, tulad ng presyo-kita (P / E), presyo-book (P / B), daloy ng presyo-cash (P / C), presyo -sales (P / S), at paglaki ng kita at kita. Ang isang masinop na namumuhunan ay maaari ring gumamit ng mga hawak na ETF upang masukat ang mga tukoy na stock na gaganapin, mula sa pinakabigat na paglalaan sa pinakamagaan, upang makakuha ng mga ideya. Ang mga mahusay na itinatag na pangalan ay may posibilidad na magdala ng mas mataas na premium dahil sa mahuhulaan ng pagganap at naitatag na record ng track.
Ang mga kumpanyang lumalaki sa 20% o higit pang quarterly ay nagdadala rin ng mataas na premium, sa kabila ng mas mahahalagang pangunahing sukatan, tulad ng labis na ratios P / E. Mas gusto ng mga namumuhunan na magbayad ng kaunting premium hangga't maaari nang hindi sinasakripisyo ang mataas na kalidad na pangunahing sukatan. Ito ay maaaring maging isang matigas na gawain, dahil ang merkado ay hindi nais na panatilihing bukas ang mga bintana ng pagkakataon para sa pinalawig na mga oras.
Mga Industriya
Upang mahanap ang mga nakatagong hiyas, maaaring tumingin ang mga mamumuhunan upang siyasatin ang mga indibidwal na industriya na bumubuo ng pangkalahatang sektor. Ang mga namumuhunan ay maaaring masuri ang mas malalim sa mga piling industriya sa pamamagitan ng paghahanap para sa mga tiyak na industriya ng ETF. Ang pagsusuri sa mga hawak ng ETF ay isang mabilis na paraan upang makita ang mabubuting stock para sa pagpili at masuri ang isang mabilis na paghahambing sa peer. Karaniwan, ang mga nangungunang mga stock, pinakamahusay na ng mga stock ay nagdadala ng pinakamabigat na weightings at pinakamahal na premium. Ang mas maraming haka-haka na mas murang mga stock ay nagdadala ng mas maraming peligro, pati na rin ang mas maraming baligtad. Gayunpaman, may mga sitwasyon kung ang isang stock ay maaaring maging outperforming ng isang sektor ngunit nangangalakal pa rin sa isang diskwento. Ang mga stock na ito ay maaaring lumilipad sa ilalim ng radar ngunit maaaring matagpuan sa paggamit ng isang mahusay na screener ng stock.
Gamit ang isang Screener
Ang isang matibay na pamamaraan ng paghahanap ng mga stock na kulang sa halaga kumpara sa average na sukatan ay ang paggamit ng isang libreng stock scanner, tulad ng FinViz.com, at isaksak ang mga tukoy na sukatan sa pananalapi sa isang stock scan. Halimbawa, ang Technology Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLK) ay nagpapakita ng isang pasulong na P / E ng 17.48, P / C 12.18, P / B ng 4.05 at 11.13% na tinatayang tatlo hanggang limang taong paglago ng kita, hanggang Agosto. 10, 2016. Maaaring kunin ng isang namumuhunan ang mga average na istatistika ng sektor na ito at isaksak ang mga ito sa scanner sa FinViz.com upang maghanap ng mga kandidato na nakakatugon o matalo ang average na sukatan at maaaring masuri ng isang resulta.
