Ano ang Kiting?
Ang pagpatay ay ang mapanlinlang na paggamit ng isang instrumento sa pananalapi upang makakuha ng karagdagang kredito na hindi awtorisado. Kasama sa pagpatay ang dalawang pangunahing uri ng pandaraya:
- Ang pagpapalabas o pagpapalit ng isang tseke o draft ng bangko na kung saan may hindi sapat na pondo.Pagsasabi ng halaga ng isang instrumento sa pananalapi para sa layunin ng pagpapalawak ng mga obligasyong pang-kredito o pagtaas ng pananalapi sa pananalapi.
Mga Key Takeaways
- Ang pagsisi ay nagsasangkot sa iligal na paggamit ng mga instrumento sa pananalapi upang mapanlinlang na makakuha ng karagdagang mga creditSecurities firms na "saranggola" kung hindi sila sumunod sa mga panuntunan sa SEC sa paligid ng pagkuha ng mga seguridad sa isang napapanahong paraanCheck kiting target sa mga bangko o mga tingi sa pamamagitan ng isang serye ng masamang mga tseke, kung minsan iguguhit sa maraming mga account
Suriin ang Mga Kiting na Nagsasangkot sa Mga Bangko
Isinasagawa sa loob ng sistema ng pagbabangko, ang pagsipa ay karaniwang nagsasangkot ng pagpasa ng isang serye ng mga tseke sa dalawa o higit pang mga institusyon sa pagbabangko, gamit ang mga account na walang sapat na pondo. Umaasa sa oras ng float na kinakailangan para sa isang tseke na idineposito sa isang bangko upang malinis sa isa pa, ang kiter ay karaniwang nagsusulat ng isang tseke sa unang bangko laban sa isang account sa kabilang.
Bago natanggal ang tseke na iyon, inalis niya ang mga pondo mula sa pangalawang account sa bangko at ibalik ang una sa mga pondo. Ang proseso ay maaaring ulitin sa kabaligtaran na pagkakasunud-sunod, kung minsan ay paulit-ulit. Ang resulta ng net ay isang serye ng mga mapanlinlang na pag-alis na umaasa sa pagiging isang hakbang nangunguna sa mapanlinlang na tseke kung saan sila batay batay sa pag-clear.
Ang mga nabawasan na oras para ma-clear ang mga tseke ay nakatulong na mabawasan ang saklaw ng mga tseke na nagsasangkot sa mga bangko, tulad ng mga gawi tulad ng mga bangko na naglalagay ng mga deposito na pondo at singilin para sa mga bumalik na tseke.
Mga Kiting sa Pagbebenta
Ang isang pagkakaiba-iba ng mga tseke ng tseke ay kilala bilang "tingi ng kiting." Ito ay nakasalalay sa cashing ng isang hindi magandang tseke (numero uno) sa isang tindero upang bumili ng isang item. Pagkatapos, bago pa ma-clear ang tseke na iyon, isinusulat ng kiter ang isa pang tseke (numero ng dalawa), na maaaring kasama (o ganap na bumubuo) ng isang cashback payment. Habang ang cashback ngayon ay madalas na nauugnay sa mga debit card, ang ilang mga tagatingi ay nag-aalok pa rin ng kaginhawaan na ito sa mga tseke.
Ang cash mula sa check number two ay pagkatapos ay na-deposito sa account, upang payagan ang mga tseke na numero uno na linawin. Ang pandaraya ay pagkatapos ay paulit-ulit upang masakop ang tsek ng numero ng dalawa at maaaring mapanatili upang manatili nang maaga sa float at mapanlinlang makakuha ng isang serye ng mga item at pag-withdraw ng cash.
Pagpatay Sa Mga Seguridad
Ang pagsali na nagsasangkot ng maling pagpapahayag ng mga mahalagang papel sa pangkalahatan ay nangyayari kapag ang mga security firms ay tumatakbo ang mga regulasyon ng SEC tungkol sa napapanahong paghahatid ng mga transaksyon sa pagbili at pagbebenta, na dapat makumpleto sa loob ng tatlong araw na pag-areglo. Kung ang isang kompanya ay nabigong tumanggap ng mga mahalagang papel sa loob ng oras na iyon, kinakailangan na bilhin ang kakulangan sa bukas na merkado at singilin ang delinquent firm para sa anumang mga nauugnay na bayad.
Ang delikadong firm ay itinuturing na pagsasanay ng mapanlinlang na kilos ng pag-upa kung nabigo itong bilhin ang mga mahalagang papel sa bukas na merkado at nagpapanatili ng isang maikling posisyon, pagkaantala ang paghahatid, o makilahok sa mga transaksyon na salungat sa wastong pag-areglo ng mga trade.
