Ano ang Bumabalik sa Portfolio?
Ang pagbabalik sa portfolio ay tumutukoy sa pakinabang o pagkawala na natanto ng isang portfolio ng pamumuhunan na naglalaman ng maraming uri ng pamumuhunan. Nilalayon ng mga portfolio na maihatid ang mga pagbabalik batay sa nakasaad na mga layunin ng diskarte sa pamumuhunan, pati na rin ang pagpapaubaya sa panganib ng uri ng mga namumuhunan na naka-target ng portfolio.
Mga Key Takeaways
- Ang isang pagbabalik sa portfolio ay isang sanggunian sa kung magkano ang mga nakuha sa portfolio ng pamumuhunan o natalo sa isang naibigay na tagal ng oras.Mga madalas na maraming mga portfolio ng mga portfolio ang mga namumuhunan sa isang pamumuhunan, sa isang pagsisikap na maabot ang isang balanseng pagbabalik sa pamumuhunan sa paglipas ng oras. Mga pagpipilian sa portfolio para sa mga namumuhunan maaaring isama ang mga maliliit na cap laban sa mga malalaking pondo, mga stock kumpara sa mga bono, mga ETF at isang hanay ng iba pang mga posibilidad.
Pag-unawa sa Pagbabalik sa portfolio
Ang portfolio ng mga nagbabalik ay naghahangad na matugunan ang nakasaad na mga benchmark, nangangahulugang isang sari-saring, teoretikal na portfolio ng stock o bond Holdings, at sa ilang mga kaso, isang halo ng dalawang klase ng asset. Ang mga namumuhunan ay karaniwang mayroong isa o higit pang mga uri ng portfolio sa kanilang mga pamumuhunan at naghahanap upang makamit ang isang balanseng pagbabalik sa pamumuhunan sa paglipas ng panahon.
Maraming mga uri ng mga portfolio na magagamit sa mga namumuhunan mula sa mga pondo ng maliit na cap hanggang sa mga balanseng pondo na binubuo ng isang halo ng mga stock, bond, at cash. Maraming portfolio ang magsasama ng mga pandaigdigang stock, at ang ilang mga eksklusibo na nakatuon sa mga geographic na rehiyon o mga umuusbong na merkado.
Maraming mga namamahala sa pamumuhunan ang pumili ng mga portfolio na naghahangad na mabawasan ang mga pagtanggi sa ilang mga klase ng pamumuhunan sa pamamagitan ng pagmamay-ari ng iba pang mga klase na may posibilidad na ilipat sa kabaligtaran ng mga direksyon. Halimbawa, maraming mga namamahala sa pamumuhunan ay may posibilidad na paghaluin ang parehong mga bono at stock, dahil ang mga presyo ng bono ay may posibilidad na tumaas kapag ang mga stock ay nakakaranas ng mga matarik na draw. Makakatulong ito upang makamit ang nais na pagbabalik ng portfolio sa paglipas ng panahon at upang makinis ang pagkasumpungin.
Ang isang halo ng mga klase ng asset na may posibilidad na ilipat sa kabaligtaran ng mga direksyon, tulad ng mga stock at bono, ay madalas na isang matalinong paraan upang mabalanse ang isang portfolio.
Paano Nagbabalik ang Epekto ng Mga Namumuhunan
Ang edad kung saan ang isang mamumuhunan ay nagnanais na bawiin ang pera mula sa isang portfolio ay nananatiling isang kritikal na kadahilanan sa pagpili ng isang angkop na layunin sa pamumuhunan. Halimbawa, ang isang mamumuhunan na ilang taon lamang mula sa pagretiro ay nais na protektahan ang kanilang mga kita sa portfolio at malamang na mamuhunan sa isang halo ng cash, money market, at mga panandaliang bono. Sa kabaligtaran, ang isang batang mamumuhunan ay karaniwang nagnanais na kumuha ng medyo mataas na peligro, pamumuhunan sa isang halo ng mga stock, mga bono na may mataas na ani, at marahil pinamamahalaan ang mga hinaharap, na ang bawat isa ay may potensyal na lumampas sa rate ng inflation sa paglipas ng panahon.
Tandaan, ang pagdating ng edad ng internet ay nagbigay ng mga namumuhunan ng malapit-real-time na pag-access sa mga pagbabalik sa merkado, pati na rin madaling ma-access ang data ng pagganap na kamag-anak. Kapag namuhunan sa isang kapwa pondo, ang mga namumuhunan ay maaaring hilahin ang mga tsart at pagbabalik ng pondo kumpara sa isang benchmark index, pati na rin ang average na peer group, karaniwang babalik sampung taon o higit pa, pati na rin ang nangungunang mga alokasyon ng asset ng mga partikular na pondo.
Pagbabalik at Pagbalisa ng portfolio
Ang isang pinakamahusay na kasanayan na sinusundan ng maraming mga mamumuhunan ay upang suriin ang kanilang mga portfolio sa katapusan ng bawat taon at gumawa ng mga pagsasaayos upang magpatuloy na matugunan ang kanilang mga layunin sa pamumuhunan. Halimbawa, ang isang namumuhunan ay maaaring magkaroon ng isang pambihirang taon na may isang pondo ng paglago at magpasya na ilipat ang ilan sa mga natamo sa isang halaga ng halaga, na inaasahan na ang ibang mga mamumuhunan ay maaaring huli na mababalik sa halaga.
