Kaya gusto mong maging isang broker-dealer? Kaya, maaari kang sumali at mayroon nang firm o maaari mong simulan ang iyong sariling firm. Upang maisagawa ang huli ay nangangailangan ng maraming trabaho, ngunit mayroon itong potensyal na magbayad sa isang malaking paraan. (Para sa higit pa, tingnan ang: Ano ang isang 'Broker-Dealer' at Bakit Dapat Mo Pangalagaan? )
Ang pagpasok sa negosyo para sa iyong sarili ay nagsasangkot ng malaking panganib at gantimpala. Isipin ito bilang isang pag-play na haka-haka kung saan ka namumuhunan sa isang pagsisimula - lamang ang pamumuhunan na iyon ay talagang sa iyong sarili at sa mga tao sa paligid mo, sa halip na sa isang pangkat ng pamamahala ay alam mo ang kaunti. Iyon ay maaaring gawin itong tunog tulad ng isang madaling desisyon ngunit tandaan na ginagawa mo ang lahat ng gawain, lalo na sa mga unang araw, upang mapanatili ang pagpapatakbo ng negosyo. Kapag namuhunan sa pagsisimula ng iba, mas magaan ang workload; nagsasangkot lamang ito ng paunang pananaliksik at pagsubaybay sa quarterly at taunang mga ulat. (Para sa higit pa, tingnan ang: Sa Konteksto ng isang Startup, Ano ang Sustainable Growth? )
Mga kalamangan
Ang pinakamalaking kalamangan sa pagsisimula ng iyong sariling broker-dealer ay na walang kinakailangang burukrasya, mayroon kang kalayaan na gawin ang mga bagay sa iyong sariling paraan, at may potensyal para sa makabuluhang kayamanan. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Tanggihan ng Independent Broker-Dealer .) Ang huling puntong iyon ay malamang na mag-uudyok sa karamihan sa mga mambabasa, ngunit hindi magiging madali. Kakailanganin mo ang isang nasusukat na negosyo, nakaranas ng mga tauhan ng pamamahala na maaaring mamuno at matagumpay na mag-navigate sa mga mahihirap na oras, kabisera, at tamang mga lisensya at pagiging kasapi, kabilang ang:
- Mga lisensya upang magbenta ng mga produktong pamumuhunan
Ang pagiging kasapi ng Pansamantalang Pampinansyal na Industriya (FINRA)
Ang pagiging kasapi ng Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Inaprubahan na Form BD mula sa Seguridad at Exchange Commission (SEC)
Nagsisimula
Upang makapagsimula, kakailanganin mo ng hindi bababa sa $ 50, 000 hanggang $ 100, 000 sa kapital. Kakailanganin mo ng $ 100, 000 hanggang $ 150, 000 kung ang iyong broker-dealer ay mangangalakal para sa sarili nitong mga account. Ang karanasan din ay gumaganap ng isang malaking papel. Mas madali itong magtagumpay kung ikaw ay naging isang independiyenteng kontratista. Kung hindi man, ang panganib ay nakataas. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Nagtatrabaho para sa isang Independent Broker-Dealer kumpara sa isang Big Bank .)
Kung ikaw ay kasalukuyang isang independiyenteng kontratista at nasa bakod ka pa, magkano ka netong taun-taon? Dalhin ang sagot na iyon at ilapat ito sa bahagi ng ekwasyon ng tao. Halimbawa, sapat na ba ang kapital na mapanganib nang hindi binabago ang iyong pamumuhay? Aminin mo man o hindi, ang pamumuhay ay gumaganap ng isang napakalaking papel. Nais mo pa rin na ang bakasyon sa tag-init, marangyang kotse at magandang bahay sa isang mahusay na distrito ng paaralan, kahit na nangangailangan ito ng pinaka-mapanganib na salita sa unibersidad sa pananalapi: Utang. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Nakakaapekto ba sa Aking Credit Score ang Aking Mga Utang na Utang-Kita-Kita? )
Ang mga taong nabubuhay na may kaunting utang ay madalas na mas masaya. Kung nagpapanatili ka nang mababa ang mga personal na gastos at mahusay ka sa iyong kasalukuyang broker-dealer, kung gayon ginagawang mas madaling paglipat. Ang pinakamainam na diskarte, siyempre, ay upang bumuo ng kapital mula sa iyong kasalukuyang posisyon habang pinuputol din ang mga personal na gastos. Ang iyong magagamit na kapital ay mabilis na mag-ipon, na hahantong sa isang hindi gaanong peligrosong pakikipagsapalaran sa iyong sariling broker-dealer. Mahalagang nais malaman ng FINRA na ang iyong kapital ay saklaw ang mga kinakailangan sa net capital kasama ang unang anim na buwan ng mga gastos na walang kita. Nais ng FINRA na panatilihing matatag ang industriya. Samakatuwid, aprubahan lamang nito ang mga aplikasyon na sinusuportahan ng kinakailangang kapital at malakas at may karanasan na pamamahala. (Para sa higit pa, tingnan ang: FINRA: Paano Ito Pinoprotektahan ang mga Namumuhunan .)
Upang mabigyan ka ng isang mas pangunahing ideya ng mga gastos sa pagsisimula, isaalang-alang ang listahang ito:
- Pagrehistro sa FINRA
(Mga) pagpaparehistro ng estado
Mga consultant
Mga empleyado
Mga deposito sa pag-clear ng mga kumpanya
Iyon ay maaaring isang maikling listahan, ngunit ang mga gastos ay maaaring maging labis - lalo na ang mga hindi inaasahan. Ang isang susi sa tagumpay ay ang gumamit ng isang koponan sa pamamahala na mahusay sa pagpapanatiling mababa ang mga gastos nang hindi sinasakripisyo ang paglago ng potensyal; ito ay isang mahusay na linya na napakakaunting mga tao ang may kakayahang mag-talampakan ng paa. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Makakatulong sa isang Kumpanya ang isang Malakas na Halaga ng Pamamahala ng Chain Management? )
Hindi upang maiwasan ka mula sa pakikipagsapalaran na ito, ngunit dapat mo ring malaman na ang karamihan sa mga bagong broker-dealers ay nawalan ng pera sa kanilang unang taon, na may average na saklaw sa pagitan ng 10% at 20%. Gayunpaman, kinakailangan ang average na negosyo sa anumang industriya ng tatlong taon upang maging kumikita. Samakatuwid, hindi ito dapat kumilos bilang isang pagpigil. Hangga't pinapalibutan mo ang iyong sarili sa mga taong may taglay na poise, pamumuno at mga kasanayan sa paglutas ng problema, mataas ang mga logro ng tagumpay. Siguraduhing balansehin ang koponan sa mga broker na nakatuon sa benta at may karanasan sa pamamahala. (Para sa higit pa, tingnan ang: Hindi Inaasahang mga Hamon para sa Mga Propesyonal sa Pananalapi sa Sariling Trabaho .)
Nakasusunod sa tema ng mga tao, kakailanganin mo ang dalawang punong-guro at isang punong pinuno ng operasyon sa pananalapi - na may isang taon ng direktang karanasan at dalawang taon ng hindi tuwirang karanasan - kung nais mong maaprubahan ng FINRA. Ang mga punong punong opisyal ay dapat na nakarehistro sa FINRA, kumuha ng kwalipikadong pagsusulit, at mai-print ng daliri. (Para sa higit pa, tingnan ang: Initial Registration - Series 63.)
Matapos i-file ang iyong Form BD sa pamamagitan ng Central Registration Depositoryo na pinatatakbo ng FINRA, magkakaroon ng 45 araw ang SEC upang magpasya kung naaprubahan ka. Kung nakatanggap ka ng mabuting balita, ang iyong order na nagbibigay ng pagpaparehistro ay hindi magiging epektibo hanggang sa ikaw ay maging isang miyembro ng isang organisasyong may regulasyon sa sarili, o SRO. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Maaari ba Akong Kumuha ng Series 6 Exam na Walang Pag-sponsor? )
Pinapayagan ng Form BD ang SEC upang suriin ang iyong personal at propesyonal na impormasyon at background, suriin ang impormasyon sa iyong mga kasosyo sa negosyo at empleyado, at tinutulungan silang matukoy kung may mga salungatan na interes. Nais ng SEC na makita ang mataas na mga pamantayan ng propesyonal, responsibilidad sa pananalapi, mga detalye sa mga uri ng mga seguridad na ibebenta, istruktura ng organisasyon at pagpapatakbo ng negosyo, at isang listahan ng mga estado kung saan ibebenta ang mga produkto. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Ang SEC: Isang Maikling Kasaysayan ng Regulasyon .)
FINRA
Dahil maraming impormasyon, maaari itong mabilis na nakalilito. Bumalik ng isang minuto at tingnan kung ano ang kinakailangan upang maging isang miyembro ng FINRA:
- Form ng BD
Mga form na U-4 at U-5 (ginamit ng mga nagbebenta ng broker upang magrehistro o maiatras ang kanilang pagrehistro mula sa SEC, SRO, at mga nasasakupan)
Malawak na plano sa negosyo
Mga kopya ng mga kasunduan sa mga bangko, pag-clear ng mga ahente, at serbisyo ng bureaus
Mga mapagkukunan ng kapital
Paglalarawan ng sistema ng pangangasiwa
Mga nakasulat na pamamaraan ng pangangasiwa
Anti-pera laundering program
Paglalarawan ng patuloy na programa ng edukasyon ng firm
Ang Bottom Line
Ang lahat ng impormasyon sa itaas ay maaaring maging labis, at ang FINRA ay may reputasyon para sa patuloy na mga kahilingan para sa dokumentasyon at pare-pareho ang pabalik na pabalik na komunikasyon. Gayunpaman, kung makarating ka sa proseso ng pag-apruba at pagkatapos ay planuhin ang iyong trabaho at magtrabaho ang iyong plano, ang mga potensyal na gantimpala para sa isang matagumpay na broker-dealer ay iba ang mataas. (Para sa higit pa, tingnan ang: 9 Mga Tip para sa Pag-unlad ng Isang matagumpay na Negosyo .)
