DEFINISYON ng Pondo-Mahusay na Pondo
Ang isang pondo na mabisa sa buwis ay isang pondo ng mutual na nakabalangkas upang mabawasan ang pananagutan ng buwis. Sa isang pondo na mabisa sa buwis, ang istraktura at operasyon ng pondo ay idinisenyo upang mabawasan ang pananagutan ng buwis na kinakaharap ng mga shareholders nito.
PAGBABALIK sa Buwan ng Buwis-Mahusay na Pondo
Dahil ang mga pondo na mahusay sa buwis ay may isang mababang pananagutan sa buwis, madalas silang mabubuting pamumuhunan upang makagawa sa labas ng isang account na ipinagpaliban sa buwis. Ito ay dahil mayroong isang maliit na halaga ng buwis na ipagpaliban, at ang puwang sa isang account na ipinagpaliban ng buwis sa mamumuhunan ay mas mahusay na angkop para sa mas mataas na mga buwis na nagbubuwis, tulad ng mga stock na nagbabayad ng dividend.
Ang pagbabawas ng pananagutan ng buwis ng isang pondo ay ginagawa sa tatlong pangunahing paraan:
1. Sa pamamagitan ng pagbili ng mga buwis na walang buwis (o mababang buwis) tulad ng mga bono sa munisipalidad.
2. Pagpapanatiling mababa ang paglilipat ng pondo, lalo na kung ang pondo ay namuhunan sa stock. Ang mga stock na gaganapin para sa higit sa isang taon ay binubuwis sa isang mas mababang pangmatagalang rate ng kita ng kapital kaysa sa mga transaksyon sa panandaliang.
3. Pag-iwas o paglilimita ng mga ari-arian na bumubuo ng kita, tulad ng mga stock na nagbabayad ng dividend, na lumilikha ng isang pananagutan sa buwis sa bawat pagpapalabas ng dibidendo.
Upang matukoy kung magkano ang iyong i-save sa ganitong uri ng pondo kumpara sa iba pang mga pondo, suriin ang pagsubaybay sa kumpanya ng pamumuhunan at / o mga serbisyo sa pagsubaybay sa mutual fund para sa mga istatistika tungkol sa mga makasaysayang mga gastos sa buwis sa isang pondo.
Halimbawa ng isang Pondo na Mahusay sa Buwis
Ang T. Rowe Price Tax-Efficient Equity Fund ay hinahabol ang makabuluhang potensyal na pagbabalik ng mga stock habang naghahangad na mabawasan ang pangmatagalang pasanin sa buwis sa pamamagitan ng pamumuhunan sa isang malawak na hanay ng mga pagkakapantay-pantay - mula sa kalagitnaan at maliit na mga takip na ang futures ay lumilitaw lalo na nangangako, sa malaki mga kumpanya na nagpapatakbo sa mga dynamic na industriya. Sa madaling salita, namumuhunan ito sa lumalaking kumpanya na ang mga koponan sa pamamahala, linya ng produkto at mga sheet ng balanse - bukod sa iba pang mga panukala - ay napakahusay para sa kanilang mga hinaharap na pag-asa.
Sa isang pagsisikap upang makamit ang malakas na pagbabalik sa buwis, ang pondo ay naglalayong maiwasan ang pagkilala sa mga pamamahagi ng pagkakaroon ng kapital sa pamamagitan ng paglilimita sa mga benta ng umiiral na mga paghawak at hindi pag-ikot mula sa isang sektor patungo sa isa pa sa isang pagtatangka upang makuha ang panandaliang outperformance. Gayunpaman, ang mga buwis sa buwis ay maaaring maisakatuparan upang masiyahan ang mga kahilingan sa pagtubos o kapag naniniwala sila na ang mga benepisyo ng patuloy na paghawak ng isang pagsasaalang-alang sa buwis sa mga seguridad. Kung naaangkop, maaari nilang subukan na gumamit ng mga pagkalugi mula sa mga benta ng mga seguridad na tumanggi upang mabawasan ang mga nadagdag na hinaharap na kung saan ay maaaring ibayad sa buwis.
Ang nangungunang 10 na paghawak ng Bawat Himalang Presyo ng Buwis sa T. Rowe Presyo, hanggang Abril 30, 2018, ay:
- AlphabetAmazonBlackRockBooking HoldingsFacebookIntuitMastercardMicrosoftUnited Health GroupVisa
Ang 10 mga paghawak na ito ay kumakatawan sa 22.58% ng kabuuang pondo. Ang pondo ay may 10-taon na taunang pagbabalik ng 9.92%.
