Naranasan mo na bang tiisin ang tedium ng pakikinig nang matapat sa isang masayang indibidwal sa isang partido na ipinagmamalaki tungkol sa pagpatay na ginawa niya sa pamamagitan ng pamumuhunan sa mga stock o ang nakamamanghang nagbabalik ng kanyang maliit na kilalang manager ng pamumuhunan na nabuo? Kung nagtataka ka kung mayroong isang paraan upang makapasok sa aksyon, ang trading sa salamin o pamumuhunan ay maaaring ang sagot. Ngunit bago mo ibagsak ang iyong matitipid na matitipid sa isang account sa pangangalakal ng salamin, dapat mong malaman na ang fad na ito ay may isang bilang ng mga drawback na maaaring paghigpitan ang apela nito sa isang maliit na slice ng namumuhunan.
Magbasa upang malaman ang higit pa tungkol sa pangangalakal ng salamin at kung ano ang kinakailangan.
Ano ang Mirror Trading?
Ang konsepto ng salamin sa salamin ay unang ipinakilala sa merkado ng palitan ng dayuhan noong unang bahagi ng 2000s. Ngunit tumagal ng ilang taon para mahuli ang equity market.
Ang trading ng Mirror ay nangangahulugang muling pagtitiklop ang mga trading sa iyong account sa pamamagitan ng pag-link ito sa isa pang account na pinamamahalaan ng isang taong pinaniniwalaan mo ay isang namumuhunan. Sa gayon, sa tuwing nagpapalabas ang isang matibay na mamumuhunan ng isang kalakalan sa kanyang account, nadoble o "mirrored" ito sa iyong account. Ang pagpili kung sino ang nais mong sundin at mai-link ang iyong account upang depende sa nag-aalok ng broker sa serbisyo. Ang Covestor, marahil ang kilalang proponent ng pamumuhunan sa salamin, ay may higit sa 150 mga tagapamahala na ang mga portfolio ay maaaring mapag-aralan at i-salamin sa isang account ng Covestor. Ang Tto Trade, isang online na broker na nagsimula ng mga operasyon sa tag-init ng 2012, ay nagbibigay-daan sa sinuman (oo, kahit na ang partido na braggart) na maging tinatawag na isang "mangangalakal ng mangangalakal."
Mirror Trading kumpara sa Copycat Investing kumpara sa Social Trading
Habang ang salamin sa pamumuhunan ay minsan ay tinutukoy bilang "copycat pamumuhunan, " mayroong mahahalagang pagkakaiba sa pagitan ng dalawa. Ang pagtatangka ng pamumuhunan ng Copycat upang madoble ang mga ideya sa pamumuhunan ng mga namamahala na namamahala sa pamumuhunan, nang walang aktwal na pisikal na link sa pagitan ng mga account.
Ang oras lag ay isa pang pangunahing pagkakaiba. Maaaring tumagal ng ilang linggo sa pagitan ng oras na makukuha o magtatanggal ng isang stock ang isang manager ng pera, at kapag ang impormasyong ito ay ginawang pampubliko para sa mamumuhunan ng copycat. Sa pangangalakal ng salamin, ang oras ng lag na ito ay maaaring halos wala nang umiiral. Ito ay dahil ang order ng kalakalan mula sa portfolio manager at mga order ng salamin ng account ay pinagsama-sama at ipinadala sa palitan bilang isang solong batch.
Ang pakikipagkalakalan sa lipunan ay isa pang diskarte na madalas nalilito sa salamin sa salamin. Isaalang-alang ang diskarte na ito na katulad sa isang social network o komunidad, tulad ng Facebook para sa mga mangangalakal. Sa halip na mga balita, larawan at pag-update ng katayuan, ang mga tao ay nagbabahagi ng mga ideya sa pamumuhunan at kalakalan. Ang mga taong nakikibahagi sa diskarte na ito ay hindi kinakailangang nangangailangan ng maraming kaalaman sa pamumuhunan dahil umaasa sila sa mga kapantay o eksperto. Nangangahulugan ito na maaari silang matuto habang kumikita sila ng pagbabalik. Ang ilang mga tanyag na platform sa social trading ay kasama ang Spiking, Trading View at eToro.
Mga Player ng Mirror Trading
Ang ilan sa mga pangunahing manlalaro sa salamin sa salamin ay:
Karaniwan: Sinasabi ng tradisyon na naimbento ang konsepto ng salamin sa salamin noong 2005. Ayon sa website nito, pinapayagan ng platform ng Mirror Trader ang mga kliyente ng tingi na ma-access ang mga diskarte at impormasyon na magagamit lamang sa mga negosyante ng institusyonal. Sa pamamagitan ng Mirror Trader, sinusubaybayan ng mga server ng firm ang parehong bumili at nagbebenta ng mga signal mula sa iba't ibang mga developer ng diskarte. Ang mga negosyante at mamumuhunan ay maaaring magpasya kung aling mga signal ang nais nilang i-salamin sa kanilang sariling mga account. Pagkatapos nito, maaari nilang suriin at suriin ang mga signal na iyon, at pagkatapos ay gumawa ng mga trading sa kanilang sariling mga account.
Mga Interactive Brokers: Nag- aalok ang mga Interactive Brokers ng mga portfolio na nagbibigay-daan sa mga namumuhunan na co-Namuhunan sa isang portfolio manager. Sa pamamagitan ng paggamit ng diskarte na ito, ang mga namumuhunan ay maaaring gumawa ng mga trading sa parehong oras tulad ng portfolio manager, at sa parehong presyo. Ang serbisyo ng account ay ganap na sinusubaybayan ng portfolio manager pati na rin ang awtomatikong mga sistema ng kompanya. Ang mga namumuhunan ay hindi nakasalalay sa isang portfolio at maaaring lumipat sa anumang oras na walang bayad o parusa.
Nakakuha ang Interactive Brokers ng isa pang firm na nakaugat sa salamin sa salamin noong 2015. Ang pagkuha ng Covestor ay kumpleto na nakumpleto noong 2017. Tulad ng Tradency, si Covestor ay nagsabing isang payunir sa pagdala ng magkahiwalay na mga pinamamahalaang account (SMA) sa online sa isang transparent market. Sinisingil nito ang sarili bilang isang forum para sa pagtuklas ng pambihirang mga tagapamahala ng portfolio, na sama-sama na sumaklaw sa isang kumpletong hanay ng mga diskarte, sektor at mga antas ng peligro. Pinagana ng Covestor ang mga kliyente nito na makatipid ng pera sa pamamagitan ng mababang mga gastos sa pangangalakal at awtomatikong software na nagtitiklop ng mga namamahala ng portfolio ng mga manager sa mga account sa salamin.
Autotrade ng TD Ameritrade: Inaalok ng subsidiary ng thinkorswim nito, ang Autotrade ay isang awtomatikong serbisyo sa pangangalakal na inaalok sa mga tagasuskribi ng mga kalahok na kumpanya ng payo. Kung nag-sign up ka para sa Autotrade, pinapayagan mo ang mga thinkorswim na magsagawa ng mga trading sa iyong account sa account ng aktor batay sa diskarte at paglalaan na iyong napili mula sa iyong newsletter ng pagpapayo. Noong Nobyembre 2013, mayroong 29 na mga nagbibigay ng newsletter ng pamumuhunan na lumahok sa programa ng Autotrade.
Mga kalamangan at Cons ng Mirror Trading
Narito ang ilan sa mga puntos na pabor sa salamin sa salamin:
- Ang piggybacking sa kadalubhasaan ng ibang tao: Hindi mo kailangang makabuo ng iyong sariling diskarte o estilo ng pamumuhunan, ngunit maaaring piggyback sa isang portfolio manager o iba pang pamumuhunan ng iba pang pamumuhunan. Murang gastos: Ang mga tagapamahala ng portfolio ng Covestor ay singil sa pagitan ng 0.5% at 2% ng mga ari-arian bawat taon. Ang mas mababang pagtatapos ng saklaw ay naghahambing ng mabuti sa average na 1.21% average na taunang ratio ng gastos para sa mga kapwa pondo, ayon sa Morningstar. Hindi sinisingil ng Autotrade ang isang hiwalay na bayad para sa pangangalakal ng salamin, habang pinapayagan ng Ditto Trade ang mga nangangalakal na mangangalakal na panatilihin ang 100% ng mga bayarin na sisingilin sa kanila. Tinatanggal ang mga damdamin: Dahil ang diskarte na ito ay awtomatiko, pinuputol nito ang mga damdamin na may kaugnayan sa pangangalakal. Kaya ang isang tao na karaniwang aktibong kasangkot sa pangangalakal o bago sa mundo ng pamumuhunan ay maaaring makinabang mula sa diskarte na ito sapagkat ito ay isang diskarte sa pasibo. Ang mga namumuhunan ay maaaring manatiling mai-update sa kanilang mga portfolio nang hindi kinakailangang aktibong makibahagi. Transparency: Ang mga kumpanya na nagpapahintulot sa pangangalakal sa salamin sa pangkalahatan ay may buong transparency para sa mga account na sinusunod.
Ngayon para sa mga drawbacks:
- Limitadong kasaysayan ng pagganap: Dahil sa kanilang medyo kamakailang pagpasok sa merkado, may limitadong kasaysayan na magagamit sa pagganap ng mga tagapamahala ng portfolio at iba pang mga negosyante na nagpapahintulot sa mga mamumuhunan na salamin ang kanilang mga account. Ang karamihan sa mga rekord ng pagganap ay nagsisimula pagkatapos ng 2009, kapag nagsimula ang pagtakbo ng toro, kaya't walang mga ideya ang mga namumuhunan kung paano ang mga ipinapalagay na mga dalubhasang ito ay magdulot sa isang matinding merkado ng oso. Estilo ng drift: Maaari kang mag-sign up upang salamin ang isang dalubhasa batay sa kanyang diskarte sa pamumuhunan at istilo, ngunit paano kung binago ng eksperto ang diskarte - sabihin mula sa pangmatagalang halaga hanggang sa panandaliang paglaki - sa isa kung saan hindi ka komportable ? Ang pagkawala ng touch Midas: Ito ay bumalik sa unang punto tungkol sa limitadong kasaysayan ng pagganap. Kung ang iyong guro sa salamin sa salamin ay nawala ang ugnayan ng Midas na inaasahan mong maaaring magpatuloy nang walang hanggan, maaari kang malungkot sa malaking pagkalugi. Little generation generation: Kahit na magbabayad ka lamang ng 1% bilang isang pamamahala sa bayad, iyon ay higit sa 1% kung ang mga pamumuhunan sa salamin ay nagreresulta sa maliit na henerasyon ng halaga para sa iyong account. Maaari ba nilang matalo ang merkado? Kung kahit na ang karamihan sa mga propesyonal na namumuhunan at mga tagapamahala ng pondo ng kapwa ay hindi magagawang talunin ang merkado nang pare-pareho, ano ang mga posibilidad na makaya ng iba? Sa pagkakaroon ng mga pagpipilian ng pamumuhunan na magagamit, ang isang mamumuhunan ay maaaring mas mahusay na gumastos ng kaunting oras at pagsisikap sa pagbuo ng kanyang sariling portfolio gamit ang isang kumbinasyon ng mga pondo na ipinagpalit ng salapi (ETF) at bughaw-chips.
Kaya Dapat Mo Bang Isaalang-alang ang Pagbabago ng Mirror?
Ang trading ng salamin ay maaaring hindi angkop para sa nakararami ng mga namumuhunan sa mga kadahilanang nakabalangkas sa itaas. Ngunit kung seryoso mong isinasaalang-alang ang pag-hit ng iyong account sa portfolio ng pinsan ni Bob, maaaring maiayos ang ilang mga pag-iingat. Una, gawin ang iyong pananaliksik. Siguraduhin na alam ni Bob ang tungkol sa mga pamumuhunan at hindi isang negosyante ng wannabe na isinasaalang-alang ang kanyang sarili na isang dalubhasa dahil palagi niyang ini-scan ang balita sa negosyo at portal ng pamumuhunan sa online.
Pangalawa, suriin ang mga tala sa pagganap. Si Bob ay maaaring magkaroon ng diskarte sa pamatay na pumatay na nais niyang subukan, ngunit kung wala siyang track record upang mai-back up, bakit dapat ang iyong account ang guinea pig?
Pangatlo, limitahan ang panganib sa pamamagitan lamang ng paglalaan ng isang maliit na bahagi ng iyong kabuuang kabisera sa mirror account na ito. Kung si Bob ay magiging susunod na Buffett, maaari mong palaging dagdagan ang mga pondong inilalaan sa account sa isang nasukat na paraan sa ibang pagkakataon. Ngunit kung ibagsak ni Bob ang account at mayroon kang napakaraming halaga sa loob nito, mahihirapan kang mabawi mula sa pagkawala.
Sa wakas, tiyakin na ang pilosopiya ni Bob na sumasalamin sa iyong sarili - ito ang salamin sa salamin pagkatapos ng lahat. Kung ang istilo ng iyong personal na pamumuhunan ay upang humingi ng matatag kaysa sa kamangha-manghang mga pagbabalik sa mga stock na malakihan, habang ang diskarte ni Bob ay kunan ang mga ilaw sa pamamagitan ng pag-isip sa mga stock ng microcap, sa palagay mo ba ay nararapat na pamamahalaan ni Bob ang iyong pera?
Ang Bottom Line
Ang salamin na namumuhunan sa mga pagkakapantay-pantay ay maaaring maging isang malabo na apela lamang sa isang limitadong bilang ng mga namumuhunan. Ang isang malaking firm sa pamumuhunan ng salamin, ang Wealthfront, ay nakayuko na sa negosyo at, sa halip, nag-aalok ng mga pamumuhunan gamit ang mga index ETF. Ang pamumuhunan sa Mirror ay nag-aalok ng transparency at ang kakayahang makinabang mula sa kadalubhasaan sa pamumuhunan ng ibang tao, ngunit binigyan ng malawak na hanay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan na magagamit sa mga namumuhunan, ang mga kalamangan na ito ay maaaring hindi sapat upang mai-offset ang mga panganib.
