Ano ang 2% Rule?
Ang patakaran ng 2% ay isang diskarte sa pamumuhunan kung saan ang panganib ng mamumuhunan ay hindi hihigit sa 2% ng kanilang magagamit na kapital sa anumang iisang kalakalan. Upang maisakatuparan ang 2% na panuntunan, ang unang mamumuhunan ay dapat kalkulahin kung ano ang 2% ng kanilang magagamit na kapital sa pangangalakal: ito ay tinutukoy bilang kapital na nasa peligro (CaR). Ang mga bayad sa broker para sa pagbili at pagbebenta ng mga pagbabahagi ay dapat na isinalin sa pagkalkula upang matukoy ang maximum na pinapayagan na halaga ng kapital upang mapanganib. Ang maximum na pinahihintulutang panganib ay pagkatapos ay hinati sa halagang itigil ang pagkawala upang matukoy ang bilang ng mga pagbabahagi na maaaring mabili.
Mga Key Takeaways
- Ang patakaran ng 2% ay isang diskarte sa pamumuhunan kung saan ang panganib ng mamumuhunan ay hindi hihigit sa 2% ng kanilang magagamit na kapital sa anumang solong kalakalan.Upang mag-apply ng 2% na panuntunan, dapat alamin muna ng isang mamumuhunan ang kanilang magagamit na kapital, isinasaalang-alang ang anumang mga bayarin sa hinaharap o komisyon na maaaring lumitaw mula sa trading.Stop-loss order ay maaaring maipatupad upang mapanatili ang 2% threshold risk risk habang nagbabago ang mga kondisyon ng merkado.
Paano gumagana ang 2% Rule
Ang patakaran ng 2% ay isang paghihigpit na ipinataw ng mga namumuhunan sa kanilang mga aktibidad sa pangangalakal upang manatili sa loob ng mga tinukoy na mga parameter ng pamamahala ng peligro. Halimbawa, ang isang namumuhunan na gumagamit ng 2% na panuntunan at may $ 100, 000 na account sa pangangalakal, ang mga panganib ay hindi hihigit sa $ 2, 000-o 2% ng halaga ng account - sa isang partikular na pamumuhunan. Sa pamamagitan ng pag-alam kung ano ang porsyento ng kapital na pamumuhunan ay maaaring mapanganib, ang mamumuhunan ay maaaring gumana paatras upang matukoy ang kabuuang bilang ng mga pagbabahagi upang mabili. Ang mamumuhunan ay maaari ring gumamit ng mga order sa paghinto ng pagkawala upang limitahan ang downside na panganib.
Kung nagbabago ang mga kondisyon ng pamilihan, maaaring ipatupad ng isang mamumuhunan ang isang order ng paghinto upang limitahan ang kanilang downside exposure sa isang pagkawala na kumakatawan lamang sa 2% ng kanilang kabuuang capital ng kalakalan. Kahit na ang isang negosyante ay nakakaranas ng sampung magkakasunod na pagkalugi, gamit ang diskarte sa pamumuhunan na ito, iguguhit lamang nila ang kanilang account nang 20%. Ang 2% panuntunan ay maaaring magamit kasama ng iba pang mga diskarte sa pamamahala ng peligro upang makatulong na mapanatili ang kapital ng isang negosyante. Halimbawa, ang isang mamumuhunan ay maaaring ihinto ang pangangalakal para sa buwan kung ang maximum na pinapayagan na halaga ng kapital na nais nilang matugunan ay natagpuan.
Gamit ang 2% Rule na may isang Stop Loss Order
Ipagpalagay na ang isang negosyante ay may $ 50, 000 trading account at nais na ikalakal ang Apple, Inc. (AAPL). Gamit ang 2% na panuntunan, ang negosyante ay maaaring mapanganib sa $ 1, 000 ng kapital ($ 50, 000 x 0.02%). Kung ang AAPL ay nangangalakal sa $ 170 at ang negosyante ay nais na gumamit ng $ 15 na paghinto sa pagkawala, maaari silang bumili ng 67 na pagbabahagi ($ 1, 000 / $ 15). Kung mayroong $ 25 na bilog na komisyon sa komisyon, ang negosyante ay maaaring bumili ng 65 na pagbabahagi ($ 975 / $ 15).
Sa pagsasagawa, dapat ding isaalang-alang ng mga mangangalakal ang mga gastos sa slippage at panganib sa agwat. Maaari itong magresulta sa mga kaganapan na gumawa ng potensyal para sa pagkawala nang malaki kaysa sa 2%. Halimbawa, kung ang negosyante ay gaganapin ang posisyon ng AAPL nang magdamag at binuksan ito sa $ 140 nang sumunod na araw pagkatapos ng isang anunsyo ng kita, magreresulta ito sa isang pagkawala ng 4% ($ 1, 000 / $ 30).
