Patuloy na naririnig ng mga namuhunan sa stock ang tungkol sa karunungan ng pag-iba. Ang konseptong ito ay nangangahulugan lamang na hindi inilalagay ang lahat ng iyong mga itlog sa isang basket, na tumutulong sa pagaanin ang panganib at sa pangkalahatan ay humahantong sa mas mahusay na pagbabalik sa pamumuhunan. Ang pagkakaiba-iba ng iyong hard-earn na dolyar ay may katuturan, ngunit may iba't ibang mga paraan upang pag-iba-iba, at may iba't ibang mga uri ng portfolio. Mahalagang maunawaan na ang pagbuo ng anumang uri ng portfolio ay mangangailangan ng pananaliksik at ilang pagsisikap. Narito ang ilang pangunahing impormasyon tungkol sa limang magkakaibang uri ng portfolio at kung paano magsimula sa bawat isa.
5 Mga Tanyag na Mga Uri ng Portfolio
Ang Agresibong Portfolio
Ang isang agresibong portfolio ng portfolio ay may kasamang mga stock na may isang panukalang high-risk / high-reward. Ang mga stock sa kategoryang ito ay karaniwang mayroong isang mataas na beta, o pagiging sensitibo sa pangkalahatang merkado. Ang mga mas mataas na stock ng beta ay patuloy na nakakaranas ng mas malaking pagbabagu-bago na nauugnay sa pangkalahatang merkado. Kung ang iyong indibidwal na stock ay may isang beta ng 2.0, karaniwang ilipat ito nang dalawang beses hangga't sa pangkalahatang merkado sa alinman sa direksyon.
Karamihan sa mga kumpanya na may agresibo na mga alok sa stock ay nasa mga unang yugto ng paglago at mayroong isang natatanging panukalang halaga. Ang pagtatayo ng isang agresibong portfolio ay nangangailangan ng isang mamumuhunan na handang maghanap ng mga naturang kumpanya, dahil ang karamihan sa kanila, na may ilang mga pagbubukod, ay hindi magiging mga karaniwang pangalan ng sambahayan. Maghanap sa online para sa mga kumpanya na mabilis na bumibilis sa paglaki ng kita ay hindi natuklasan ng Wall Street. Ang pinaka-karaniwang sektor upang suriin ay ang teknolohiya, ngunit maraming mga kumpanya sa ibang mga sektor na hinahabol ang isang agresibong diskarte sa paglago ay maaaring isaalang-alang. Ang pamamahala sa peligro ay nagiging napakahalaga kapag ang pagbuo at pagpapanatili ng isang agresibong portfolio. Ang pagpapanatiling mga pagkalugi sa isang minimum at pagkuha ng kita ay mga susi sa tagumpay sa ganitong uri ng pamumuhunan. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Ang Mga Bentahe ng Pamumuhunan sa Mga Agresibong Kompanya .)
Ang Defensive Portfolio
Ang mga nagtatanggol na stock ay hindi karaniwang nagdadala ng isang mataas na beta at medyo nakahiwalay mula sa malawak na paggalaw ng merkado. Ang mga siksik na stock, sa kabilang banda, ay ang mga pinaka-sensitibo sa pinagbabatayan na ikot ng pang-ekonomiya. Halimbawa, sa mga oras ng pag-urong, ang mga kumpanya na gumawa ng mga pangunahing pangangailangan ay may posibilidad na gawin nang mas mahusay kaysa sa mga nakatuon sa mga fads o luho. Sa kabila ng masama sa ekonomiya, ang mga kumpanya na gumagawa ng mga produktong mahalaga sa pang-araw-araw na buhay ay mabubuhay. Isipin ang mga mahahalaga sa iyong pang-araw-araw na buhay at hanapin ang mga kumpanya na gumagawa ng mga produktong staple ng mga mamimili.
Ang benepisyo ng pagbili ng mga siklo ng stock ay nag-aalok sila ng dagdag na antas ng proteksyon laban sa mga nakasisirang kaganapan. Makinig lamang sa balita sa negosyo at maririnig mo ang mga manager ng portfolio na pinag-uusapan ang tungkol sa "gamot, " "pagtatanggol" at "tabako." Ang mga ito ay isa lamang mga basket ng mga stock na inirerekomenda ng mga tagapamahala batay sa kung saan ang pag-ikot ng negosyo ay kasalukuyang at kung saan sa palagay nila pupunta ito. Gayunpaman, ang mga produkto at serbisyo ng mga kumpanyang ito ay patuloy na hinihiling. Marami sa mga kumpanyang ito ang nag-aalok ng isang dibidendo din na tumutulong na mabawasan ang mga pagkalugi sa kapital. Ang isang nagtatanggol portfolio ay masinop para sa karamihan ng mga namumuhunan.
Ang Portfolio ng Kita
Ang isang portfolio ng kita ay nakatuon sa paggawa ng pera sa pamamagitan ng mga dibidendo o iba pang uri ng pamamahagi sa mga stakeholder. Ang mga kumpanyang ito ay parang tulad ng ligtas na nagtatanggol na stock ngunit dapat mag-alok ng mas mataas na ani. Ang isang portfolio ng kita ay dapat makabuo ng positibong daloy ng cash. Ang mga mapagkakatiwalaang pamumuhunan sa real estate (REIT) at master limit na mga pakikipagsosyo (MLP) ay mahusay na mapagkukunan ng pamumuhunan na gumagawa ng kita. Ang mga kumpanyang ito ay nagbalik ng isang malaking bahagi ng kanilang mga kita pabalik sa mga shareholders kapalit ng kanais-nais na katayuan sa buwis. Ang mga REIT ay isang madaling paraan upang mamuhunan sa real estate nang walang abala ng pagmamay-ari ng tunay na pag-aari. Gayunpaman, tandaan, ang mga stock na ito ay napapailalim din sa pang-ekonomiyang klima. Ang mga REIT ay mga grupo ng mga stock na kumukuha ng isang pagbugbog sa panahon ng isang pagbagsak ng ekonomiya, dahil ang pagkalugi sa real estate at aktibidad ng pagbili.
Ang isang portfolio ng kita ay isang magandang pandagdag sa suweldo ng karamihan ng tao o iba pang kita sa pagretiro. Ang mga namumuhunan ay dapat na magbantay para sa mga stock na hindi napaboran at pinanatili pa rin ang isang mataas na patakaran sa dividend. Ito ang mga kumpanya na hindi lamang maaaring madagdagan ang kita ngunit nagbibigay din ng mga nakakuha ng kapital. Ang mga gamit at iba pang mabagal na industriya ng paglago ay isang mainam na lugar upang simulan ang iyong paghahanap. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Ang mga Dividya ay Masigla pa ring Maging Matapos ang Lahat ng mga Taon .)
Ang Spulektibong Portfolio
Ang isang haka-haka portfolio ay pinakamalapit sa isang purong sugal. Ang isang haka-haka portfolio ay nagtatanghal ng higit na panganib kaysa sa iba pa na tinalakay dito. Iminumungkahi ng mga gurus ng pananalapi na ang isang maximum na 10% ng mga namumuhunan na asset ay gagamitin upang pondohan ang isang portfolio ng haka-haka. Ang mga pagtutukoy na "play" ay maaaring maging paunang mga pampublikong handog (IPO) o mga stock na napabalitang mga target ng pagkuha. Ang teknolohiya o mga kumpanya ng pangangalaga sa kalusugan sa proseso ng pagsasaliksik ng isang produkto ng pambihirang tagumpay, o isang kumpanya ng langis ng junior tungkol sa pagpapalabas ng paunang resulta ng produksiyon ay mahuhulog din sa kategoryang ito.
Ang isa ay maaaring magtaltalan na ang malawakang katanyagan ng mga leveraged ETFs sa mga merkado ngayon ay kumakatawan sa haka-haka. Muli, ang mga uri ng pamumuhunan ay nakakaakit dahil ang pagpili ng tamang isa ay maaaring humantong sa malaking kita sa isang maikling oras. Ang haka-haka ay maaaring ang isang portfolio na, upang maisagawa nang matagumpay, ay nangangailangan ng pinaka-araling-bahay. Ang mga speculative stock ay karaniwang mga trading, hindi ang iyong klasikong buy-and-hold na pamumuhunan.
Ang Hybrid Portfolio
Ang pagtatayo ng isang hybrid na portfolio ay nangangahulugang magpasok sa iba pang mga pamumuhunan, tulad ng mga bono, kalakal, real estate, at kahit na sining. Mayroong maraming kakayahang umangkop sa diskarte sa hybrid na portfolio. Ayon sa kaugalian, ang ganitong uri ng portfolio ay naglalaman ng mga asul na stock ng chip at ilang mga bono na may mataas na grado ng gobyerno o corporate. Ang mga REIT at MLP ay maaari ring maging namumuhunan tema para sa balanseng portfolio. Ang isang pangkaraniwang diskarte sa diskarte sa pamumuhunan na nakapirme na kita ay nagtataguyod ng pagbili ng mga bono na may iba't ibang mga petsa ng kapanahunan at mahalagang pamamaraan ng pag-iiba sa loob ng klase ng bond asset. Karaniwan, ang isang hybrid portfolio ay magsasama ng isang halo ng mga stock at mga bono sa medyo nakapirming proporsyon. Ang ganitong uri ng diskarte ay nag-aalok ng pag-iiba-iba sa maraming mga klase ng pag-aari, na kung saan ay kapaki-pakinabang dahil ang mga pagkakapantay-pantay at mga naayos na mga mahalagang papel ay may posibilidad na magkaroon ng negatibong ugnayan sa isa't isa. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: Isang Panimula sa Pag-iiba ng Pamumuhunan .)
Ang Bottom Line
Sa pagtatapos ng araw, dapat isaalang-alang ng mga namumuhunan ang lahat ng mga portfolio na ito at magpasya sa tamang paglalaan sa buong limang. Ang pagtatayo ng isang portfolio ng pamumuhunan ay nangangailangan ng mas maraming pagsisikap kaysa sa isang pasibo, diskarte sa pamumuhunan sa index. Sa pamamagitan ng pag-iisa nito, kakailanganin mong subaybayan ang iyong (mga) portfolio at muling pagbalanse nang mas madalas, sa gayon ay nagreresulta sa mga bayarin sa komisyon. Masyado o masyadong maliit na pagkakalantad sa anumang uri ng portfolio ay nagpapakilala ng karagdagang mga panganib. Sa kabila ng labis na kinakailangang pagsisikap, ang pagtukoy at pagbuo ng isang portfolio ay dagdagan ang iyong pagtitiwala sa pamumuhunan, at bibigyan ka ng kontrol sa iyong mga pananalapi. (Para sa nauugnay na pagbabasa, tingnan ang: 4 Mga Hakbang sa Pagbuo ng isang Makinabang na portfolio .)
