Talaan ng nilalaman
- Saklaw ng Mga Pagpipilian at Mga panganib
- Global X SuperDividend
- Global X US SuperDividend US
- PowerShare S&P 500 Mataas na Dividend
- WisdomTree US High Dividend
- Ginustong ang PowerShares
- Mataas na Dividend ng PowerShares KBW
- iShares US Ginustong Stock
- Average na Pang-industriya ng SPDR Dow Jones
- Ang Bottom Line
Ang Dividend-nagbabayad na ipinagpalit na pondo ng mga pondo (ETF) ay tumaas sa katanyagan, lalo na sa mga namumuhunan na naghahanap ng mataas na ani at higit na katatagan mula sa kanilang mga portfolio. Tulad ng mga stock at maraming pondo sa isa't isa, ang karamihan sa mga ETF ay nagbabayad ng kanilang dividends bawat quarter - minsan bawat tatlong buwan. Gayunpaman, magagamit din ang mga ETF na nag-aalok ng buwanang pagbabalik ng dividend. Ang regular na buwanang kita na ito ay tumutulong sa maraming mga indibidwal na nakapirme na may kita ngunit maaari ring magbigay ng isang mahusay na pagpipilian para sa lahat ng mga namumuhunan sa isang pabagu-bago ng palengke ng merkado.
Ang mga buwanang dividends ay maaaring maging mas maginhawa para sa pamamahala ng daloy ng cash, at makakatulong sa pagbadyet sa isang mahuhulaan na stream ng kita. Karagdagan, ang mga produktong ito ay nagbibigay ng higit na kabuuang pagbabalik, kung ang buwanang mga dibidendo ay muling naipaabot.
Saklaw ng Mga Pagpipilian at Mga panganib
Sa kabutihang palad, mayroong isang kalakal ng buwanang pondo ng dibidendo ng ETF na inaalok ng mga pangunahing kumpanya, kabilang ang State Street Global Advisors, Vanguard Group, at BlackRock, Inc. Gayunpaman, mayroon ding mga mas maliit na kumpanya tulad ng Global X Funds na tumataas ang kanilang pagpindot sa Arena ng ETF. Ang mga produktong pamumuhunan ay naging halos mga pangalan ng sambahayan at kasama ang tanyag na mga produktong Spider SPDR at iShares.
Ang karamihan ng buwanang nagbabayad ng dividend ay nagmula sa segment ng bono ng merkado, ngunit mayroong higit sa 40 na namuhunan sa mga pagkakapantay-pantay, ginustong stock, o isang halo ng mga assets.
Bago ang anumang mamumuhunan ay nahuhulog ng sobrang sakit sa ulo sa pag-ibig sa mga produktong ito, dapat nilang gawin ang nararapat na pagsusumikap at suriin ang ETF para sa mga gastos at peligro nito. Habang ang pagkuha ng kita ng dividend bawat buwan ay maaaring tunog na nakakaakit, ang mamumuhunan ay dapat na masira ang mga gastos ng hawak laban sa mga benepisyo nito.
Minsan ay nag-aalok ang mga tagapamahala ng pondo ng mga mataas na dobleng numero na hindi nila mapapanatili upang maakit ang mga namumuhunan na kung hindi man sila papansinin. Mahalagang bigyang-pansin ang mga ratio ng gastos, pati na rin. Tandaan, ang mas kaunting pera na pumapasok sa bulsa ng isang manager ay mas mahusay. Ang ilang mga pondo ay maaaring ibalik ang kanilang mataas na kita sa pamamagitan ng paggamit ng leverage na maaaring hindi umaangkop sa panganib na pagpapaubaya ng lahat ng mga namumuhunan.
(Para sa higit pa, tingnan ang: Dahil sa Sipag sa Dividend .)
Ang sumusunod na listahan ng mga ipinapalit na pondo ay hindi lilitaw sa partikular na pagkakasunud-sunod at inaalok lamang bilang isang halimbawa ng mga pondo na nahuhulog sa kategorya ng buwanang dividend na nagbabayad ng mga ETF. Ang mga pagganap ng mga numero ay sa Oktubre 2017.
Global X SuperDividend
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 1.03 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.58%
Nagbubunga (12 mo.): 6.57%
2016 Return (Presyo): 13.31%
Sinusubaybayan ng ETF (SDIV) ang isang index ng 100 na pantay na may timbang na mga kumpanya na ranggo sa mga pinakamataas na dividend na nagbabayad sa buong mundo - isang diskarte na nakakuha ito ng kudos sa pampinansyal na pindutin.
Kasama sa pondo ang mga karaniwang stock, mga pagtitiwala sa pamumuhunan sa real estate (REITs) at master limit na mga pakikipagsosyo (MLP) na dapat pagsamahin ang mga nangungunang pagbabalik na may mas mababang-kaysa-average na pagkasumpungin na isama sa index.
Global X US SuperDividend US
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 425.6 milyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.45%
Nagbubunga (12 mo.): 6.13%
2016 Return (Presyo):: 10.61%
Itinatag noong 2013, ang DIV ay medyo maliit na ETF. Tulad ng internasyonal na katapat nito, nakatuon ito sa isang basket ng isang mababang pagkasumpungin, mataas na ani ng mga seguridad, ang layunin ay upang subaybayan ang pagganap ng 50 pantay na timbang na mga karaniwang stock, MLP at REIT sa loob ng INDXX SuperDividend US Low Volatility Index.
Napakahusay na gumanap ito laban sa benchmark nito, na bumalik sa isang annualized average na 6.2% sa huling apat na taon. Ang mga security na nakalista sa index ay kabilang sa pinakamataas na nagbubunga sa Estados Unidos, at mayroon silang mas mababang kamag-anak na pagkasumpungin kaysa sa merkado. Ito ay pares ng mabuti sa SDVI para sa mga namumuhunan na nais ng isang tunay na pandaigdigang pagkakahawak sa mga may mataas na mga pantay na pantay.
PowerShares S&P 500 Mataas na Dividend
Mga asset sa ilalim ng pamamahala: $ 3.02 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.30%
Nagbubunga: 3.6%
2016 Return (Presyo): 22.36%
Tulad ng sinasabi sa lata, ang PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) ay naghahanap para sa mga stock na parehong nagbabayad ng mataas na dividends at nag-aalok ng mababang pagkasumpungin. Lubos itong bigat sa mga kagamitan. Ang iba pang mga paghawak ay kinabibilangan ng Health Care REIT, Inc. (HCN) at Altria Group, Inc. (MO). Ang mga mababang gastos sa pondo ay lalong kaakit-akit.
WisdomTree US High Dividend
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 1.24 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.38%
Nagbubunga (12 mo.): 3.25%
2016 Return (Presyo): 8.63%
Ginagaya ng DHS ang WisdomTree High Dividend Index, isang panimula na index na may timbang na indeks na nagtatampok ng mga kumpanya na niraranggo sa pamamagitan ng ani ng dividend na may average na pang-araw-araw na dami ng trading na hindi bababa sa $ 200 milyon. Ang mga paghawak ng pondo ay mahusay na iba-iba sa mga sektor tulad ng real estate, pangangalaga sa kalusugan, enerhiya / utility, at mga staples ng consumer.
Ginustong ang PowerShares
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 5.31 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.5%
Nagbubunga (12 mo.): 5.6%
2016 Return (Presyo):.85%
Ang PowerShares ginustong Fund (PGX) ay isa pang ginustong stock ETF na naghahatid ng ani. Ang layunin ng PGX ay upang kopyahin ang pagganap at ani ng BofA Merrill Lynch Core Fixed-Rate Preferred Securities Index. Ang portfolio nito ay humahawak ng higit sa 200 ginustong mga stock na may isang mabibigat na timbang sa sektor ng pananalapi. at isang maliit na presensya sa telecommunications, industriya, at enerhiya. Mas mababa sa 5% ng portfolio ay namuhunan sa A-at AA-rated na mga seguridad, habang ang natitira ay namuhunan sa pangunahin sa BBB- o seguridad na na-rate ng BB. Inilunsad noong Enero 2008, ang pondo ay nagbalik ng isang taunang 5.66% mula noong 2013; noong nakaraang taon ay magaspang, ngunit kasalukuyang umakyat sa 10% taon-sa-date.
Mataas na Dividend ng PowerShares KBW
Mga asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 329.94 milyon
Kabuuang Gastos: 2.99%
Nagbubunga (12 mo.): 8.32%
2016 Return (Presyo): 20.48%
Batay sa isa sa mga kilalang Keefe, Bruyette & Woods na mga index ng NASDAQ, ang nakakatawang ani ng PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF na pondo ay may matinding tukso. Ang KBWD ay mabibigat na bigat (hindi bababa sa 90%) patungo sa mga pinansyal na kumpanya na pinansyal, na dapat gumampanan nang mas mahusay sa isang pagtaas ng interes sa kapaligiran ng interes.
iShares US Ginustong Stock
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 18.7 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.47%
Nagbubunga (12 mo.): 5.68%
2016 Return (Presyo): 1.3%
Ang iShares US Ginustong Stock ETF (PFF) ay isang mabubuting alternatibo para sa mga namumuhunan na naghahanap ng mataas na ani. Ang PFF ay inilunsad noong Marso 2007, at noong Oktubre 2017, ito ang pinakamalaking pondo sa kategorya nito. Nilalayon ng PFF na i-salamin ang pagganap at ani ng S&P US ginustong Stock Index. Ang portfolio ay mahusay na iba-iba, na walang katiwasayan ng seguridad na higit sa 3.23%. Gayunpaman, malamang na pabor sa pinansiyal na mga kumpanya ang mga malalaking nagpapalabas ng ginustong mga security. Higit sa 80% ng portfolio ay namuhunan sa BBB- o B-rated na mga security at mas mababa sa 8% ay namuhunan sa A-rated o mas mahusay. Ang mga piniling stock na ETF ay pangkalahatan na idinisenyo para sa kita, hindi kalakihan, tulad ng kaso sa PFF, na naghatid ng isang matatag na kabuuang pagbabalik ng 5.29% sa nakaraang limang taon.
Average na Pang-industriya ng SPDR Dow Jones
Mga Asset sa ilalim ng Pamamahala: $ 19.1 bilyon
Kabuuang Mga Gastos: 0.17%
Nagbubunga (12 mo.): 2.11%
2016 Return (Presyo): 16.37%
Ang SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) ay hindi nag-aalok ng pinakamataas na ani, ngunit ang mga namumuhunan na mas gusto ang ilang potensyal na pagpapahalaga sa kapital na may kanilang kita ay maaaring makahanap ng portfolio na kaakit-akit. Inilunsad noong Enero 1998 (na ginagawa itong isa sa pinakalumang mga ETF na nakatayo pa rin), ang pondo ay isa sa ilang upang direktang maglaro ng Dow Jones Industrial Index (DJIA) - mismo ang lolo ng mga index index, na binubuo ng 30 sa pinakamadulas na asul na chip mga kumpanya. Nagawa nito ang isang kapuri-puri na trabaho ng pagsubaybay sa DJIA, na bumabalik ng 7.41% sa loob ng 10 taon mula noong 2005 at 10.70% sa limang taon mula noong 2010.
(Para sa higit pa, tingnan ang Nangungunang 3 Mga ETF na Sinusubaybayan ang Dow para sa 2017. )
Ang Bottom Line
Nag-aalok ang mga high-dividend na ETF ng isang murang, madaling paraan upang magdagdag ng isang dagdag na stream ng kita sa mga portfolio ng mga retire at nagsisimula ang mga namumuhunan. Tulad ng nakasanayan, mahalagang gawin ang iyong nararapat na pagsisikap sa anumang pondo bago gawin ang iyong matigas na pera.
