Ano ang isang Dalubhasang Espesyal na Pagpaplano ng Pinansyal na Pinansyal
Ang isang Accredited Personal Financial Planning Specialist ay isang Certified Public Accountant (CPA) na nais magbigay ng payo sa mga pamilya at indibidwal sa pag-aayos ng mga pananalapi at paggawa ng mga matalinong desisyon sa pamumuhunan. Partikular, sinusuri ng isang tao na may ganitong pagtatalaga sa kasaysayan ng pananalapi, itinuturo ang mga lugar na nangangailangan ng pagpapabuti at inirerekumenda ang isang binagong plano para sa mga layunin ng pagtagbo.
Ang mga layunin ay maaaring panandali tulad ng pagkuha ng bakasyon o pag-save para sa isang kotse o pangmatagalang mga layunin tulad ng pagretiro o edukasyon sa kolehiyo.
PAGBABALIK sa BAWAT na Acrcredited Personal na Pagpaplano ng Pinansyal na Pinansyal
Ang isang akreditadong Personal na Pinansiyal na Pagpaplano ng Pinansyal ay magsasagawa rin ng mga pagsusuri sa isang regular na batayan upang matiyak na nananatili ang track ng pinansyal ng kliyente. Habang ang isang Accredited Personal Financial Specialist ay maaaring magrekomenda ng mga stock, kapwa pondo, bond, atbp. Ang aktwal na pangangalakal ay kailangang gawin ng kliyente o isang broker.
Pagiging isang Dalubhasang Espesyal na Pagpaplano ng Pinansyal na Pinansyal
Upang maging isang dalubhasa, dapat niyang kumpletuhin ang mga kurso sa personal na pagpaplano sa pananalapi (PFP) at mga kinakailangan sa karanasan, magpasa ng isang pagsusulit mula sa American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) at maging isang mabuting miyembro ng AICPA.
Ang pagtatalaga na ito ay partikular na kapaki-pakinabang para sa mga accountant na nais na ituon ang kanilang kasanayan sa indibidwal at pagpaplano ng pamilya. Karaniwan, ang mga naturang praktista ay hindi aktwal na makisali sa pagpapatupad ng mga diskarte sa pamumuhunan na inirerekomenda sa proseso ng pagpaplano.
