Kung ang iyong broker ay nagbebenta ng mga security sa labas ng iyong account sa pamumuhunan nang hindi kumuha ng pahintulot muna, ang mga aksyon ng iyong broker ay hindi ligal maliban kung ang transaksyon ay ginawa sa ilalim ng ilang mga kundisyon.
Dalawang Mga Pagkakataon Sa Aling Ang Mga Pagkilos ng Broker ay Ligal
1. Kung mayroon kang isang uri ng account sa pagpapasya kung saan nag-sign ka ng mga dokumento na nagbibigay ng pahintulot sa broker na bumili at magbenta ng mga security para sa iyong portfolio, sa gayon ang iyong broker ay maaaring magbenta mula sa account. Gayunpaman, ang anumang mga trading na ginawa ng broker ay dapat na nasa loob ng mga alituntunin na itinakda sa kontrata ng account, na naglalarawan sa iyong pagpapahintulot sa panganib at sa iyong mga layunin sa pamumuhunan.
2. Kung mayroon kang isang margin account at ang iyong antas ng equity ay nahulog sa ilalim ng mga kinakailangan sa pangangalaga sa margin ng firm, ang broker ay may bawat karapatang ibenta ang iyong mga security nang hindi makipag-ugnay sa iyo o kumuha ng iyong pahintulot. Kadalasan, ang mga kumpanya ay hindi kinakailangan na bigyan ka ng isang tawag sa margin, kaya kung bibigyan nila ang isa, ginagawa nila ito bilang isang kagandahang-loob ng customer.
Ang mga aksyon na maaari mong asahan mula sa iyong broker ay naipalabas sa kasunduan ng margin account na nilagdaan sa pagbukas ng account. Upang matiyak na natatanggap nito ang perang hiniram mo, ibebenta ng broker ang mga seguridad ng iyong account kahit na nawalan ka ng pera sa mga trading, ngunit ang broker ay maaaring hindi kinakailangang gumamit ng isang mahigpit na pamamaraan kapag pumipili ng mga stock upang ibenta sa labas ng iyong account. Sa halip, ang mga stock na ibinebenta upang masakop ang buong kakulangan sa antas ng equity, maaaring, halimbawa, na mapili sa alpabetong pagkakasunud-sunod. Upang itaas ang lahat, kapag nagbebenta ng iyong mga seguridad, ang broker ay maaaring singilin kahit isang buong komisyon para sa transaksyon.
(Upang matuto nang higit pa, basahin ang Do You Dare Sue Iyong Broker?)
