Ano ang Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) ay isang propesyonal na pagtatalaga para sa mga indibidwal na nais na dalubhasa sa seguro sa buhay at pagpaplano ng estate. Ang mga may-hawak ng Certified Financial Planners (CFP) na pagtatalaga ay madalas na magdagdag ng CLU sa kanilang mga kredensyal upang ipakita ang karagdagang kadalubhasaan sa paksa. Ang mga indibidwal ay dapat na pumasa sa isang serye ng mga kurso at eksaminasyon upang matanggap ang pagtatalaga.
Pag-unawa sa Chartered Life underwriters
Ang pagtatalaga ng CLU ay isa sa mga pinakaluma at pinaka iginagalang mga kredensyal sa mga serbisyo sa pananalapi, mula pa noong huli ng 1920s. Ito ay kumakatawan sa isang masusing pag-unawa ng isang malawak na hanay ng mga personal na pamamahala ng panganib at mga isyu sa pagpaplano ng seguro sa buhay. Binibigyang diin din ng programa ang etika, propesyonalismo, at malalim na kaalaman kapag naghahatid ng payo sa mga lugar ng seguro sa buhay, pagpaplano ng negosyo, at pagpaplano ng estate. Ang pagkakaroon ng karagdagang kaalaman sa mga lugar na ito ay nagbibigay ng mga tagaplano sa pananalapi ng isang mapagkumpitensya na gilid sa iba pang mga tagaplano na may mas kaunting mga kredensyal.
Mga Key Takeaways
- Ang Chartered Life Underwriter ay isang pagtatalaga na nagpapakita ng kadalubhasaan sa pagpaplano ng estate, seguro sa buhay, at pagpaplano ng negosyo.CLUs ay dapat makumpleto ang isang serye ng mga kurso at mga pagsusulit upang makuha ang pagtatalaga.Maraming Certified Financial Planners ay nagdaragdag ng CLU sa kanilang mga kredensyal upang ipakita ang kadalubhasaan sa paksa. Ang American College of Financial Services ay kinukumpirma ang pagtatalaga sa CLU at hinihikayat ang mga may hawak na sumunod sa mataas na pamantayan. Ang katayuan ngCL ay maaaring bawiin para sa maling pag-uugali.
Ayon sa The American College of Financial Services, na nagbibigay sa pagtatalaga ng CLU, ang mga propesyonal sa pinansiyal na may hawak na pagtatalaga ng CLU ay maaaring average ng 51% na higit na kita kaysa sa kanilang mga katapat dahil mayroon silang mga dalubhasang kasanayan upang matulungan ang mga kliyente. Itinuturo ng programa ang maraming mga aspeto ng pagpaplano sa pananalapi sa personal at negosyo:
- Paano itakda at maabot ang mga layunin sa pananalapi sa pamamagitan ng pagsusuri sa buhay ng pananalapi ng kliyente at pagkilala sa mga pangangailangan sa seguro sa buhay at kalusugan pati na rin ang mga panganib sa pansarili at pananagutan Mga paraan upang makamit ang mas higit na seguridad sa pananalapi sa pamamagitan ng buhay na mga produkto ng seguro sa buhay at katipunan Paano mapangasiwaan ang matagumpay na negosyo na may estratehikong organisasyonal at pang-iwas na pagpaplanoMga. mapahusay ang halaga ng estate, mapanatili ang mga umiiral na assets, at magbigay ng seguridad sa pananalapi sa panahon ng pagretiro.
Mga Kwalipikasyon para sa mga CLU
Ang American College of Financial Services ay isang accredited non-profit na institusyong pang-edukasyon na itinatag noong 1927. Ito ay may pinakamataas na antas ng akreditasyong pang-edukasyon - rehiyonal na akreditasyon - sa pamamagitan ng Komisyon sa Mas mataas na Edukasyon ng Gitnang Estado. Ang kolehiyo ay may isang full-time na faculty ng mga dalubhasa sa industriya at isa sa mga nangungunang tagapagturo ng mga propesyonal sa pananalapi sa Estados Unidos.
Upang kumita ng CLU, dapat makumpleto ng mga indibidwal ang limang pangunahing kurso kasama ang tatlong mga elective course at pumasa sa walong 100-tanong, dalawang oras na pagsusuri. Ang mga kinakailangang pamagat ng kurso ay kasama ang Mga Batayan ng Pagpaplano ng Seguro, Indibidwal na Buhay ng Seguro, Batas sa Seguro sa Buhay, Mga Batayan ng Pagpaplano ng Estate at Pagpaplano para sa Mga May-ari ng Negosyo at Propesyonal . Iba pang mga paksa ng kurso ay may kasamang pinansiyal na pagpaplano, seguro sa kalusugan, pagbubuwis sa kita, mga benepisyo ng grupo, pamumuhunan, at pagpaplano sa pagretiro.
Ang isang Chartered Life Underwriter ay dapat sumunod sa The American College of Financial Services 'Code of Ethics, na kasama ang sumusunod na propesyunal na pangako:
"Ako, sa kadahilanang lahat ng mga kondisyon na nakapaligid sa mga pinaglilingkuran ko, na gagawin ko ang lahat ng pagsisikap na tiyakin at unawain, gawin ang paglilingkod na, sa parehong mga kalagayan, mag-aaplay ako sa aking sarili."
Bukod dito, ang pagpapanatili ng pagtatalaga ay nangangailangan ng 30 oras ng patuloy na edukasyon bawat taon, at ang pagtatalaga ay maaaring alisin para sa hindi etikal na pag-uugali sa pamamagitan ng komite ng sertipikasyon ng The American College's Board of Trustees.
