Ang independyenteng industriya ng pamamahala ng yaman ay isang patuloy na lumalagong bahagi ng mga serbisyo sa pananalapi sa nakalipas na ilang taon. Ayon sa Boston Consulting Group, mayroong $ 55.7 trilyon sa pribadong yaman para sa mga grab sa Estados Unidos at Canada. Ang figure na ito ay maraming mga pinansiyal na propesyonal na nagmumuni-muni ng ideya ng pagbubukas ng kanilang sariling firm management firm., titingnan natin ang ilang mga pangunahing tip sa mga independiyenteng tagapayo sa pananalapi na dapat tandaan kapag binubuksan ang kanilang sariling firm management firm.
Sundin ang Mga Batas
Ang mga negosyante sa pamamahala ng kayamanan ay kailangang tiyakin na sinusunod nila ang mga patakaran at pamantayan sa pag-alis ng kanilang kasalukuyang tagapag-empleyo. Sa maraming mga kaso, ang mga empleyado sa serbisyo sa pananalapi ay may mga obligasyong kontraktwal sa kanilang mga tagapag-empleyo na pumipigil sa kanila na magtrabaho o o para sa isang nakikipagkumpitensya firm at advertising sa labas ng mga serbisyo sa mga kliyente. Ang ilang mga empleyado ay maaaring magkaroon din ng mga sugnay na hindi nakikipagkumpitensya sa kanilang mga kontrata na nagbabawal sa kanila na magtrabaho sa industriya ng serbisyo sa pananalapi sa isang panahon ng pagsunod sa kanilang pag-alis, kahit na ang mga kontratang ito ay madalas na masira sa ilalim ng ilang mga pangyayari. (Para sa higit pa, tingnan ang: Huwag Mag-sign na Hindi Kumpetensyang Walang Pagbasa Ito .)
Maingat na isaalang-alang ng mga negosyante ang mga obligasyong ito sa kontraktwal upang maiwasan ang pagsampa at sumunod sa pamantayan sa karaniwang pang-unawa. Halimbawa, ang mga negosyante ay hindi dapat magtrabaho sa kanilang bagong negosyo sa oras ng negosyo, hindi dapat makipag-ugnay sa mga kliyente hanggang sa umalis sila sa kanilang pinagtatrabahuhan at dapat na lapitan ang mga dating kliyente na mataktika matapos ang katotohanan upang maiwasan ang anumang mga problema sa kanilang mga dating employer.
Isaalang-alang ang Mga Gastos
Ang mga independiyenteng tagapayo sa pinansiyal na naghahangad na bumuo ng kanilang sariling kasanayan ay hindi maiiwasang kumukuha ng maraming peligro sa anyo ng mga nakataas na gastos. Hindi tulad ng karamihan sa mga maliliit na negosyo, ang mga advisory firms ay dapat matugunan ang isang bilang ng mga kumplikadong kinakailangan sa regulasyon na maaaring mapatunayan na mahal. Ang unang pangunahing gastos na natamo ng isang bagong negosyo ay ang pagsunod, kabilang ang pag-setup ng isang ADV (brochure ng kliyente) at isang lisensya ng estado. Sa pangkalahatan, ang mga serbisyong ito ay maaaring gastos kahit saan mula sa $ 2, 000 hanggang $ 5, 000 na may paulit-ulit na bahagi bawat taon ng $ 2, 000 o higit pa. Ang mga gastos sa seguro, gastos sa opisina, mga sulat na sulat, website, mga gastos sa pagbabangko, gastos sa samahan, mga subscription at maraming iba pang mga gastos ay madaling magdagdag ng hanggang sa sampu-sampung libong dolyar. (Para sa higit pa, tingnan ang: Simulan ang Iyong Sariling firm sa Pagpaplano ng Pinansyal .)
Dapat ding isaalang-alang ng mga tagapayo sa pananalapi ang gastos sa pagkakataon ng pagtaguyod ng kanilang sariling independiyenteng kasanayan, dahil ang porsyento ng kanilang umiiral na mga kliyente ay malamang na hindi sundin ang mga ito. Bilang karagdagan, maraming mga referral ang maaaring tumanggi na lumipat sa isang bagong kasanayan at sa halip ay mas gusto na manatili sa isang mas malaking kumpanya. Ang mga gastos na ito ay maaari ring halagang sampu-sampung libong dolyar, ngunit ang pag-offset ng mas malaking kakayahang kumita sa isang per-client na batayan.
Bumuo ng isang Pitch
Karamihan sa mga negosyante ay dapat na tumama sa lupa na tumatakbo sa sandaling umalis sila sa kanilang dating mga employer upang gumawa ng payroll at mapanatili ang kanilang bagong negosyo. Kadalasan, ang unang hakbang ay umaabot sa mga dating kliyente habang iniisip ang mga patakaran. Bago maabot ang puntong ito, ang mga negosyante ay dapat magkaroon ng maayos na pagsasanay para sa mga dating kliyente na epektibong nakikipag-usap kung bakit dapat ilipat ang kanilang mga account. Ang mga bagong itinatag na negosyo ay walang reputasyon (maliban sa may-ari) at isang mataas na antas ng peligro sa mga tuntunin ng solvency nang maaga, na kung saan ang mga hamon ay dapat na pagtagumpayan ng mga negosyante kapag nakikitungo sa mga dating kliyente at sinusubukan upang maakit ang mga bagong kliyente. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Tip sa Pamamahala mula sa Mga Nangungunang Tagapayo sa Pinansyal .)
Ang pinakamahusay na mga pitches ay nagtatampok ng mga set ng kasanayan ng negosyante at mapagkumpitensya na gilid kumpara sa mas malalaking institusyon. Halimbawa, ang bagong firm ay maaaring dalubhasa sa paggamit ng mga algorithm ng computer upang makilala ang pinakamahusay na mga pagkakataon. Ang isang bagong may-ari ay maaari ring ituro na ang mas maliit na mga kumpanya sa pamamahala ng kayamanan ay maaaring magbigay ng higit pang isinapersonal na suporta sa kliyente na ibinigay ng mas maliit na base ng kliyente, na tinitiyak na mas maraming pansin ang binabayaran sa kanilang account at ma-maximize ang kanilang mga pagbabalik.
Magtala ng Propesyonal
Ang pag-set up ng isang bagong firm management firm ay maaaring maging isang kumplikado at pag-ubos ng proseso na nagsasangkot ng malawak na ligal, regulasyon at pagsunod sa trabaho. Habang ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring pamilyar sa marami sa mga bagay na ito, ang pagtatatag ng mga ito ay madalas na nangangailangan ng tulong sa propesyonal. Ang mabuting balita ay isang lumalagong bilang ng mga kumpanya na naitatag upang matulungan ang mga tagapayo sa pinansyal na maitaguyod ang kanilang sariling kasanayan. Bilang kapalit, ang mga kumpanyang ito ay maaaring singilin ang isang bayad sa pagkonsulta, porsyento ng mga ari-arian o kahit na kumuha ng isang equity stake sa bagong firm. Halimbawa, ang Tru Independence, ay humahawak ng lahat mula sa rehistradong tagapayo ng mamumuhunan (RIA) / rehistro ng broker-dealer at mga pasilidad sa kredito at pagpapahiram sa pagpili ng puwang sa opisina at disenyo para sa mga naghahangad na negosyante.
Bilang karagdagan sa isang solidong ligal na ligal, ang mga independiyenteng tagapayo sa pananalapi ay dapat isaalang-alang ang pamumuhunan sa tulong ng propesyonal pagdating sa pagdidisenyo ng isang website na naghahanap ng propesyonal, mga kard ng negosyo at iba pang mga materyales sa pagmemerkado. Ang mga propesyonal na tagapayo ay maaari ring patunayan na kapaki-pakinabang sa pag-iwas sa pag-upa ng mga full-time na empleyado upang mahawakan ang mga simpleng gawain tulad ng pag-bookke, accounting o kahit na mga tungkulin ng sekretarya, na makakatulong upang mapanatiling mababa ang gastos nang hindi nagsasakripisyo ng kalidad. (Para sa higit pa, tingnan ang: Mga Susi sa Going Independent para sa mga RIA .)
Teknolohiya ng Leverage
Minsan sinabi ni Venture capitalist na si Marc Andreessen na "kumakain ang software sa mundo, " na nangangahulugang mabilis na binabago ng teknolohiya ang paraan ng pagpapatakbo ng buong industriya. Habang ang mga serbisyo sa pananalapi ay naging mabagal upang magpatibay ng bagong teknolohiya, ito ay nagiging isang mahalagang bahagi ng ekosistema. Maraming iba't ibang mga tool na maaaring magamit ng mga independiyenteng tagapayo upang mapabuti ang kanilang mga serbisyo sa kliyente at ma-optimize ang kanilang kakayahang kumita. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Tumutulong ang Teknolohiya sa Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
Maaaring magamit ang teknolohiya upang mabawasan ang mga gastos sa iba pang mga lugar ng negosyo, tulad ng payroll, accounting o marketing. Halimbawa, ang mga serbisyo ng do-it-yourself tulad ng ZenPayroll ay maaaring makatulong na mapanatili ang mga gastos sa payroll na kamag-anak sa pag-upa ng isang panloob na accountant, habang ang mga awtomatikong sistema ng telepono ng mga kumpanya tulad ng Grasshopper ay maiiwasan ang pangangailangan para sa isang nakatuong sekretarya. Ang mga uri ng serbisyo na ito ay maaaring hindi partikular sa tagapayo, ngunit maaaring makatulong na mapabuti ang kakayahang kumita.
Ang 10 Pinakamagandang Wealth Management Firms
Ang Bottom Line
Ang pagbubukas ng isang firm management firm ay isang kumplikadong proseso, ngunit sa tamang tulong at mga tool sa kamay, maaari itong maging kapakipakinabang sa mga negosyante. Sa pamamagitan ng pag-alaala sa mga pangunahing panuntunang ito, ang mga tagapayo sa pananalapi ay maaaring dagdagan ang mga logro ng tagumpay at maiwasan ang magastos na mga demanda at iba pang mga paghihirap na nauugnay sa paglayo sa mundo ng korporasyon at sa kanilang sariling kasanayan.
