Ang Riskalyze ay itinatag sa saligan na ang pagpapaubaya ng panganib ng mamumuhunan ay maaaring masukat sa isang solong numero, na kung saan ay ginamit upang lumikha ng isang portfolio na tumutugma sa pagpapaubaya. Itinatag ito nina Aaron Klein, Michael McDaniel at Matt Pistone, na nagbahagi ng isang karaniwang pangitain patungkol sa aplikasyon ng pagsusuri sa peligro. Headquartered sa Auburn, California, nagkamit ito ng katanyagan sa mga tagapayo na natagpuan ang solong sistema ng numero at madali at epektibong paraan sa mga produkto ng merkado at profile ng kliyente. sa nakaraang nakipagpunyagi upang mabilang ang panganib bilang isang paraan upang maibenta ang mga produkto o serbisyo.
(Para sa higit pa, tingnan ang: Nakakuha ng Pansamantalang $ 20M ang Pananalapi upang Pagbutihin ang Advisor Tech .)
Paano Gumagana ang Paggamot
Ang serbisyong ibinibigay nito ay nagbibigay-daan sa mga tagapayo na tanungin ang kanilang mga kliyente ng isang listahan ng mga katanungan na may kaugnayan sa panganib sa pananalapi at pagkatapos ay magtalaga ng isang numero batay sa mga sagot na iyon. Ang teknolohiyang Patensyang Panganib na Panganib ay nakasalalay sa isang computational platform na nanalo ng Nobel Prize for Economics noong 2002. Maaaring gamitin ng mga tagapayo ang mga numero na nabuo ng program na ito upang gumawa ng mga portfolio portfolio na naglalaman ng eksaktong dami ng panganib. Maaari rin nilang gamitin ito upang maipakita sa mga kliyente na maaaring magkaroon sila ng mas maraming panganib sa kanilang kasalukuyang mga portfolio kaysa sa napagtanto nila.
Nag-aalok ang Riskalyze ng isang talatanungan sa peligro. Kapag naisumite na, ipapapasok ng tagapayo ang mga pagpipilian sa pamumuhunan ng kanilang kliyente nang direkta sa programa. Natuklasan ng mga tagapayo ang programa na kapaki-pakinabang sa pag-iipon ng mga kumplikadong data, dahil ang isang solong numero ay mas madaling ibenta kaysa sa profile ng teoretikal na profile. Ito ay para sa kadahilanang ito na natagpuan ng kumpanya ang pambihirang tagumpay sa larangan ng tagapayo ng pamumuhunan.
Panganib sa merkado ang mga produkto nito sa mga Rehistradong Investment Advisors (RIA), independiyenteng broker-dealers, hybrid advisors, RIA network, plano at account custodians, pag-clear ng mga firms at asset managers pati na rin mga lokal na bangko. Ang mga produkto ng kumpanya ay tumulong sa mga tagapayo na magtayo ng higit sa $ 2 bilyon na portfolio sa 2012. Sa kasalukuyan ay walang tiyak na mga plano sa puntong ito upang simulan ang mga produktong marketing sa labas ng US, o dalhin ang publiko sa pribadong kumpanya. (Para sa higit pa, basahin ang Pamamahala ng Client sa Peligro: Isang Tumingin sa Pinalisa .)
Magagamit na Mga tool
Nag-aalok din ang kumpanya ng isang awtomatikong programa sa pamumuhunan na tinatawag na AutoPilot, na maaaring magamit upang pamahalaan ang parehong mga account sa tingi at pagreretiro. Kasama sa iba pang mga produkto ang Complement Cloud, isang komprehensibong programa sa pagsunod na awtomatikong sinusubaybayan ang libro ng negosyo ng isang tagapayo at nagpapadala ng alerto tuwing may paglabag sa isang regulasyon. Pinapayagan ng modyul na ito ang mga tagapayo na maghanap sa kanilang libro ng negosyo at mabilis na makahanap ng mga mismatched na layunin at labis na puro posisyon at iba pang mga potensyal na isyu bago sila maging mga problema. Makakatulong din ito sa mga tagapayo na i-automate ang kanilang daloy ng trabaho at matalinong unahin ang kanilang mga account ayon sa iba't ibang pamantayan.
Bilang karagdagan sa pag-count ng peligro sa isang solong numero, pinapayagan din ng programa ng Riskalyze ang mga tagapayo na magsagawa ng mga pagsubok sa stress sa isang portfolio gamit ang isang malawak na hanay ng mga sitwasyon, tulad ng isang pag-crash ng merkado o tumalon sa mga rate ng interes. mahina ang mga ito sa kanilang mga portfolio at kung paano nila maiiwasan ang mga panganib na ito. Ang module ng pagmamapa ng portfolio ng programa ay nagbibigay sa mga tagapayo ng isang paraan upang mag-proyekto na may 95% na katumpakan kung makamit ang isang naibigay na portfolio ng kliyente na ibabalik ang nais ng kliyente. Ang mga natatanging tool na ito ay nagdala ng makabuluhang interes sa pamumuhunan sa kumpanya mula sa labas ng mga mapagkukunan, na patuloy na tumataas mula sa kanilang paglulunsad sa kanilang pinakahuling pag-ikot ng pagpopondo sa huling bahagi ng 2016. (Para sa higit pa, tingnan ang: Nailalagay ang Pansamantalang $ 20M na Pagpopondo upang Pagbutihin ang Advisor Tech .)
Pagsasama ng MoneyGuidePro
Noong Nobyembre ng 2016, inihayag ng PIEtech na isinasama nito ang software ng pagpaplano sa pananalapi ng MoneyGuidePro sa Riskalyze. Ang pagsasama ay magpapahintulot sa mga gumagamit ng alinman sa programa upang ilunsad ang isang sistema mula sa iba pa. "Sa pamamagitan ng pagsasama ng Pansamantalang pang-panganib na mga tool sa profile ng peligro ng panganib na may holistic na pang-matagalang paglalagay ng peligro ng MoneyGuidePro, ang mga tagapayo ay mas mahusay na suriin ang kasalukuyang pagkakalantad sa panganib ng kliyente at tunay na kakayahan ng panganib, " sinabi ni Kevin Knull, pangulo ng PIEtech, isang pahayag. (Para sa higit pa, tingnan ang: Paano Tumutulong ang Teknolohiya sa Mga Tagapayo sa Pinansyal .)
