Ang mga kasama sa serbisyo ng kliyente ay madalas na pandikit na may hawak na isang advisory na negosyo nang magkasama. Ang mga mahahalagang katulong na ito ay karaniwang may kasanayan sa pagsasagawa ng napakaraming mga gawain na aabutin ang karamihan sa mga broker at tagapayo na nagtatrabaho sa kanila ng hindi bababa sa dalawang beses hangga't nakamit.
Ano ang kinakailangan upang maarkila para sa posisyon na ito? Ang landas sa pagiging isang rehistradong kasama ng serbisyo ng kliyente ay medyo diretso sa maraming aspeto, ngunit ang mga pinaka-epektibo sa posisyon na ito ay madalas na nakakakuha ng pagsasanay at mga sertipikasyon na ginagawang mahalaga sa kanila ang mga karagdagan sa anumang koponan o opisina.
Kasaysayan at Ebolusyon
Ang posisyon ng serbisyo ng kliyente ng kliyente ay umunlad, hanggang sa ang marami sa mga nagtatrabaho sa kapasidad na ito ay nagsasagawa ng mga pag-andar na higit sa mga nauna sa kanila. Noong nakaraan, ang matagumpay na brokers ay nagsuhupa ng mga kalihim na kung minsan ay sumali upang makakuha ng isang lisensya sa seguridad, upang makagawa sila ng mga simpleng utos kung hindi magawa ng kanilang boss. Nagsagawa rin sila ng mga gawain sa pang-administratibong gawain, tulad ng pag-type, pag-file, at tungkulin sa mail. Ang posisyon na ito ay unti-unting sumama sa nakarehistrong posisyon ng katulong na benta, kung saan ang mga lisensyadong tauhan ng pang-administratibo ay maaaring maglaro ng isang mas aktibong papel sa negosyo ng broker, at maaaring makatulong sa mga gawain tulad ng mga kampanya sa marketing at pamamahala sa pagsunod.
Ang mga kasama sa serbisyo sa kliyente ngayon ay madalas na gawin ang halos lahat ng maaaring gawin ng mga broker at tagaplano, kabilang ang pagdadala ng bagong negosyo, pagpapanatili ng website ng kumpanya at pagkakaroon ng social media, pamamahala ng pagsunod, at pakikipag-ugnay sa mga kliyente sa isang mas malalim na antas. At, siyempre, ang karamihan sa kanila ay nagsasagawa pa rin ng normal na gawain na gawain ng pag-set up ng mga bagong account sa kliyente, pagproseso ng papeles, cashiering at paghawak ng mga seguridad, pag-file at pagpaplano ng mga kaganapan sa tanggapan. Ang isang kamakailang pag-post ng trabaho para sa posisyon na ito ay nakalista sa mga sumusunod na tungkulin para sa pag-upa sa wakas:
- Maglaan ng serbisyo sa mga kliyente na propesyonal, at tumugon sa mga regular na katanunganMga kliyente ng mga kliyente na tinawag na impormasyon tulad ng stock quote, balanse ng account, at iba-ibang mga detalye na nauugnay sa accountAng pag-aalala na ang mga nababahala sa mga consultant sa pananalapi ay inaalam ng mga detalye at aktibidad na nauugnay sa mga nakarehistrong transaksyon ng kliyente at accountSupport na nababahala sa mga tagapayo sa pananalapi sa pag-aayos at pagpapatupad ng direktang mga kampanya ng mailComply at alamin ang lahat ng mga pamamaraan at mga patakaran ng kumpanyaPagtaguyod ng mga potensyal na problema sa kagyat na pamamahala ng sangay o tagapayo sa pananalapiPagpapatunayan ang mga reklamo at pagtatanong ng customer na maagapIalamin ang mga isyu na nangangailangan ng agarang pag-taas sa tagapayo sa pinansya o miyembro ng pangkat ng pamamahala ng sangayProvide tuktok na antas ng paghuhusga na may kaugnayan sa kliyente, sangay, tagapayo sa pinansiyal, at mga detalye ng kumpanyaSiguro ang lahat ng naaangkop at kinakailangang mga dokumento ng account ay nakuha at na-updatePagsuporta ng suporta sa propesyonal sa telepono para sa kani-kanilang mga tagapayo sa pananalapiPagtaguyod ng mga kliyente 'upang maglipat ng pondo at mga seguridad, kasama ang pag-iisyu ng mga tseke bilang hiniling na impormasyon sa Convey tungkol sa mga wala sa papel na papel at mga seguridad, kasama ang mga hindi bayad na pondo, sa mga kliyenteEnsure conformance sa mga patakaran ng firm at branch at pamantayanAng mga computer system ng kumpanya upang magbigay ng mga serbisyo sa mga kliyente at itinalaga na mga FC.
Ang Landas na Papunta roon
Sa mga tuntunin ng nasasabing pamantayan, ang mga kinakailangan upang maging isang kasama sa serbisyo ng kliyente ay simple. Ang salitang 'nakarehistro' ay karaniwang nangangahulugang mga lisensyado-lisensyado at -rehistro sa FINRA at / o ang SEC. Kaya, ang isang Serye 6 o 7 at 66 na mga lisensya ay karaniwang kinakailangan. Ang mga humahawak ng mga transaksyon sa futures o mga account ng seguro ay kakailanganin ng wastong licensure. Kailangan ang mga pangunahing kasanayan sa pang-administratibo at pag-type, kasama ang napatunayan na pansin sa detalye, at ang kakayahang makitungo sa mga customer. Para sa mga kadahilanang ito, ang mga kandidato na may nauna nang karanasan sa serbisyo ng customer ay madalas na pinapaboran para sa mga posisyon na ito.
Ang mga nais makamit ang posisyon na ito ay magiging matalino upang magsimula sa pamamagitan ng pagtatrabaho tulad ng, sabihin, isang kinatawan ng serbisyo sa customer para sa isang kumpanya ng isa pang pondo o bangko, kung saan matututunan nila ang mga pangunahing kasanayan tulad ng pakikitungo sa mga hindi maligayang kliyente, pamamahala ng mga papeles at multitasking. Ang pagkamit ng ilang mga sertipikasyon, tulad ng Financial Paraplanner, na inaalok ng CFP Board - o nagtatrabaho bilang isang paralegal - ay maaari ring maging isang magandang ideya.
Ang ganitong uri ng karanasan ay mukhang maganda sa isang résumé at makakatulong upang ihanda ang mga aplikante para sa pang-araw-araw na rigors ng trabahong ito. Ang mga kasama sa serbisyo sa kliyente ngayon ay madalas na inaasahan na pupunta sa itaas at lampas sa normal na tawag ng tungkulin sa kanilang pang-araw-araw na gawain, upang makatulong na maisulong ang negosyo at masiguro ang mga pangangailangan ng mga customer nito. Maaaring may mga oras na inaasahan silang gumugol ng katapusan ng linggo o pista opisyal na dumalo sa mga kaganapan sa korporasyon o pagkumpleto ng mga kinakailangang gawain na nahuhulog sa labas ng paunang paglalarawan sa trabaho.
Pagbabayad at Mga Pakinabang
Karamihan sa mga kasama sa serbisyo sa kliyente ay binabayaran alinman sa suweldo o, mas madalas, isang oras-oras na sahod. Ang mga may lihim na seguro o mga lisensya sa seguro ay maaari ring kumita ng mga komisyon sa anumang mga transaksyon na kanilang nagawa, at makatanggap din ng mga bonus o iba pang mga karagdagang insentibo para sa kanilang mga nagawa. Ipinapakita ng Glassdoor.com na ang average na kabayaran para sa mga rehistradong kasama ay $ 47, 845. Ang saklaw para sa trabahong ito marahil ay tumatakbo sa isang lugar mula sa $ 30, 000 sa mababang dulo hanggang sa marahil $ 80, 000 para sa mga katulong na superstar na maaaring magsagawa ng natatanging mga pag-andar na may mataas na antas.
Ang mga nagtatrabaho para sa mga broker sa malalaking kumpanya, ay karaniwang ibinibigay sa mga pakete ng benepisyo, tulad ng buhay at seguro sa kalusugan, pati na rin ang isang plano sa pagretiro. Ang mga benepisyo na inaalok sa mga kasama sa maliit na tingian ng mga kumpanya ay maaaring magkakaiba-iba mula sa isang kumpanya patungo sa isa pa, ngunit ang mga nagtatrabaho para sa lubos na kumikitang mga kumpanya ay maaaring masiyahan sa isang malaking smorgasbord ng mga perks na hindi karaniwang inaalok sa mga katulong sa administratibo.
Ang mga nagnanais na maging tagapayo sa pananalapi o tagaplano sa ilang sandali ay dapat ding isaalang-alang ang pagsisimula bilang isang kasama sa serbisyo sa kliyente. Makakatulong ito sa kanila na makuha ang kanilang mga paa sa pintuan at makakuha ng mahalagang karanasan habang kumukuha sila ng kurso sa pagpaplano sa pananalapi o gumamit ng kanilang mga lisensya upang maipon ang kanilang libro ng negosyo.
Ang Bottom Line
Ang mga kasama sa serbisyo ng kliyente ay may mahalagang papel sa industriya ng pananalapi, para sa parehong mga kliyente at mga kumpanya at tagapayo na nagtatrabaho sa kanila. Marami sa mga kasama na ito ay kailangang-kailangan ng mga miyembro ng mga malalapit na koponan na nagsasagawa ng mga pag-andar ng mataas na antas araw-araw. Para sa karagdagang impormasyon tungkol sa kung ano ang kailangan mong gawin upang makakuha ng upahan bilang isang kasama sa serbisyo ng kliyente, bisitahin ang website ng Financial Planning Association sa www.fpanet.org.
