Ang industriya ng indigay na pondo sa isa't isa ay lumaki lamang sa laki at katanyagan mula noong nagsimula ito sa 500 Index Fund ng Vanguard noong 1976. Sinusubaybayan ng mga pondo ng index ang mga sangkap ng isang index ng merkado, tulad ng Standard Index na Poor at Mahina, at ang mga pondo ng isa't isa ay mga sasakyan sa pamumuhunan na binubuo ng isang pool ng mga pondo na nakolekta mula sa maraming mga namumuhunan.
Kadalasan, ang mga namumuhunan ay naaakit sa pag-index ng mga pondo ng isa't isa para sa kanilang mga mababang gastos sa operating, mababang portfolio turnover, at malawak na pagkakalantad sa merkado, pati na rin ang pagkakataong mamuhunan nang pasimple. Dito, tinitingnan natin ang apat na nangungunang pondo ng equity equity US: ang Vanguard 500 Index Fund (VFINX), ang Vanguard Total Stock Market Index Index (VTSMX), ang Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) at ang Schwab Kabuuang Stock Market Index Pondo (SWTSX). Ang lahat ng impormasyong ipinakita dito ay tumpak hanggang Oktubre 5, 2018.
Vanguard 500 Index Fund
Ang pondo ng index na nagsimula ang lahat ay nananatiling isa sa pinakamahusay para sa pangkalahatang pangmatagalang pagganap at mababang gastos. Ang Vanguard 500 Index Fund ay napakahusay na tumugma sa pagbabalik ng S&P 500 index ng higit sa apat na dekada habang singilin ang mga bayarin sa pamamahala ng 0.14% lamang. Ang mga ari-arian nito na higit sa $ 450 bilyon ay namuhunan sa 510 iba't ibang mga stock na may bigat na bigat ng capitalization ng merkado batay sa aktwal na S&P 500 index. Ang Vanguard 500 Index Fund ay nagbalik ng average na 11.17% taun-taon mula nang umpisa ito at may napakababang ratio ng gastos na 0.14%.
Vanguard Kabuuang Pondo ng Index ng Pamilihan sa Market
Ang Vanguard Total Stock Market Index Fund ay kabilang sa mga unang pondo upang mamuhunan sa kabuuang stock market sa pamamagitan ng pagsasama ng mga stock ng mid- at small-cap, na nagpapagana sa paglaki ng S&P 500 sa nakaraang ilang taon. Sinusubaybayan ng pondo na $ 749.30 bilyon ang MSCI US Broad Market Index, na binubuo ng halos 100% ng kabuuang market capitalization ng mga stock ng US na ipinagpalit sa New York Stock Exchange (NYSE) at NASDAQ. Ang Vanguard Total Stock Market Index Fund ay nagbalik ng average na 9.90% taun-taon mula nang ito ay umpisahan at, tulad ng Vanguard 500 Index Fund, mayroon din itong 0.14% na gastos sa gastos.
Ang Fidelity 500 Index Fund
Sa tabi ng Vanguard, ang Fidelity ay nag-aalok ng pinakamalawak na hanay ng mga pondo ng index na magagamit sa industriya. Ang pondong pangunahin nito ay ang Fidelity 500 Index Fund, na mayroong higit sa $ 166 bilyon sa mga ari-arian na namuhunan sa 650 stock, na may mataas na konsentrasyon sa teknolohiya ng impormasyon, pinansiyal, pangangalaga sa kalusugan at mga pagpapasya ng consumer. Dahil ang pondo ay maaaring mamuhunan ng higit sa 20% ng mga ari-arian nito sa labas ng S&P 500 Index, may posibilidad na maging mas pabagu-bago ng isip kaysa sa index, ngunit nag-aalok din ito ng potensyal na higit na mapalaki ang index. Ang pondo ay nagbalik ng isang average ng 10.46% taun-taon mula nang ito ay umpisahan, at ang 0.015% na gastos sa gastos ay isa sa pinakamababang magagamit.
Schwab Kabuuang Pondo ng Stock Market Index
Ang Vanguard at Fidelity ay maaaring mangibabaw sa industriya ng pondo ng index sa mga tuntunin ng sukat, ngunit ang Schwab ay dumating nang malakas sa sarili nitong menu ng mga murang pondo, na pinamunuan ng Schwab Total Stock Market Index Fund. Sinusubaybayan ng pondong ito ang Dow Jones US Total Stock Market Index, na binubuo ng buong merkado ng stock ng US. Ang pondo ay maaaring mamuhunan sa mga panandaliang derivatives at futures kontrata upang isara ang puwang ng pagganap na karaniwang umiiral sa pagitan ng pondo at index. Maaari din itong pumili upang mag-focus ang mga pamumuhunan sa isang partikular na sektor o pangkat ng mga sektor batay sa kanilang mga kamag-anak na bigat sa index. Sa nakaraang 10 taon, ang Schwab Kabuuang Stock Market Index Index ay nagbalik ng isang taunang average ng 12.67%. Sa huling limang taon, bumalik ito sa isang taunang average na 13.06%. Ang pondo ay may napakababang ratio ng gastos na 0.03%.
