Ang mga serbisyong ito ay ang pinakamahusay para sa pag-set up ng isang nakatutok sa socially responsableng portfolio. Lahat sila ay nagtatampok ng mga indibidwal na pagpili ng stock para sa pinaka-butil na antas ng disenyo ng portfolio. Timbangin namin ang aming pagmamarka ng rubric upang ang mga robo-tagapayo ay nag-aalok ng mga responsable na responsableng indibidwal na mga portfolio na malinaw tungkol sa mga nilalaman ng portfolio ay nakakuha ng karagdagang mga puntos. Sobrang timbang din namin ang kakayahang i-customize ang isang portfolio.
Isinasaalang-alang namin ang mga indibidwal na stock ng isang mas mahusay na paraan upang bumuo ng isang socially responsable portfolio kaysa sa mga pondo na ipinagpalit ng palitan (ETF) na idinisenyo upang i-filter ang mga masasamang aktor. Ang pagtanggal ng mga tiyak na kumpanya ay maaaring itapon ang balanse ng pag-aari, ngunit mahalaga sa responsable sa lipunan at makakaapekto sa mga namumuhunan upang lumikha ng isang nakatuon na portfolio.
Pinakamahusay para sa Socially Responsible Investing
Ang aming listahan ng nangungunang apat na robo-advisors para sa responsable sa pamumuhunan sa lipunan:
- M1 Finance Motif Investing Interactive Advisors Personal Capital
Ang Swell Investing ay orihinal na nasa aming listahan para sa mga namumuhunan sa responsableng panlipunan, ngunit isinara ito noong Agosto 30, 2019. Suriin ang ilan sa iba pang mga serbisyo sa listahang ito kung nais mong bumuo ng isang portfolio batay sa responsable sa pamumuhay o epekto sa pamumuhunan.
M1 Pananalapi
5
- Minimum na Account: $ 100 ($ 500 na minimum para sa mga account sa pagreretiro)
- Bayad: 0%
Nag-aalok ang M1 Finance ng isang natatanging kumbinasyon ng awtomatikong pamumuhunan na may mataas na antas ng pagpapasadya, na nagpapahintulot sa mga kliyente na lumikha ng isang portfolio na iniayon sa kanilang eksaktong mga pagtutukoy. Maaari kang lumikha ng mga portfolio na naglalaman ng mga murang ETF o gumamit ng mga indibidwal na stock - o pareho. Ang target na customer ng M1 ay may pangmatagalang pokus at karanasan sa paggamit ng isang tradisyunal na online na broker upang mamuhunan sa mga stock at ETF.
Mayroong dalawang mga portfolio na may pamagat ng responsable sa lipunan na binubuo ng Nuveen ETF, na nakalista sa ilalim ng "Expert Pies, " o maaari kang magtayo ng isang koleksyon ng mga stock na may pananagutan sa lipunan. Maaari mong tanggapin ang weighting na iminungkahi ng M1, o muling timbangin ito sa iyong sariling paraan. Mayroong kahit isang "Pot Pie" na magagamit para sa mga nais na mamuhunan sa mga stock ng cannabis. Ang site ay lubos na nababaluktot, at karamihan sa mga serbisyo na inaalok ng M1 ay magagamit nang libre.
Mga kalamangan
-
Kakayahang makipagpalitan ng fractional pagbabahagi
-
Walang bayad sa pangangalakal o bayad sa pamamahala ng pag-aari
-
Ang nababaluktot na gusali ng portfolio, kabilang ang higit sa 80 "portfolio" na mga portfolio
-
Ang komposisyon ng portfolio at pagbalanse ay magagamit sa anumang oras
-
Maaari mo ring ilagay ang mga indibidwal na order ng stock / ETF
Cons
-
Ang mga daanan ay inilalagay isang beses bawat araw sa panahon ng isang "window window, " na naglalagay sa takbo ng transaksyon sa iyong kontrol
-
Ang mga account na may mas mababa sa $ 20 at walang aktibidad sa pangangalakal sa loob ng 90 araw ay sisingilin ng isang bayad sa pagpapanatili
-
Walang kakayahang online chat at ang karamihan sa suporta ay karaniwang sa pamamagitan ng email
-
Nag-aalok ang platform ng kaunting tulong para sa pagtatakda ng mga layunin sa pananalapi
Pamumuhunan sa Motif
4.9
- Minimum na Account: $ 1, 000
- Mga bayad: 0.25% para sa pinamamahalaang mga portfolio, 0-0.50% para sa iba
Inilunsad ng Motif Investing ang Impact Portfolios nito noong 2017, pagdaragdag ng tatlong mga portfolio na namuhunan sa mga napapanatiling industriya, patas na kasanayan sa paggawa, o mga etikal na kasanayan sa malaking suite ng mga tema ng pamumuhunan. Mas gusto ng CEO Hardeep Walia na ang mga portfolio na ito ay hindi maisip na awtomatiko, kahit na nag-aalok sila ng maraming mga tampok ng awtomatikong pamumuhunan, kabilang ang mga regular na deposito, pagbalanse, at pag-aani ng buwis. Kakailanganin mo ang isang hiwalay na account sa epekto ng Motif para sa bawat halaga na nais mong mamuhunan, ngunit maaari mong tingnan ang isang buod ng lahat ng iyong mga account sa Motif sa dashboard. Maaari mo ring buksan ang isang regular na account ng Motif brokerage kung nais mong galugarin ang alinman sa mga portfolio na hindi nakatuon sa epekto na nakatuon sa platform.
Kapag napili ang iyong motif, maaari kang dumaan sa bawat klase ng asset at tanggalin ang anumang mga kumpanya na hindi mo nais na mamuhunan. Mayroong mga graph na nagpapakita ng mga pagbabalik para sa bawat portfolio mula nang ito ay umpisa. Kapag pinondohan, ang iyong portfolio ay binili, na kinabibilangan ng mga praksyonal na pagbabahagi ng stock sa bawat kumpanya, na timbangin ayon sa mga algorithm ng Motif.
Mga kalamangan
-
Patuloy na na-update ang mga modelo ng Asset upang matiyak na ipinapasa ng mga kumpanya ang mga screen ng MSCI
-
Ang mababang gastos sa portfolio na pamumuhunan
-
Ang equity na bahagi ng portfolio ay namuhunan sa mga indibidwal na stock
-
Ibahagi ang mga ideya sa pamumuhunan sa iyong Investing Circle, isang pangkat ng iba pang mga kliyente sa Motif
Cons
-
Tatlong epekto ng portfolio ang magagamit
-
Kailangan mong magbukas ng isang hiwalay na account sa Motif upang mamuhunan sa isang portfolio ng epekto
-
Napakaliit sa paraan ng mga kakayahan sa setting ng layunin
Mga Interactive na Tagapayo
4.8
- Minimum na Account: $ 1, 000 para sa mga portfolio na pinamamahalaan ng mga Interactive Advisors. $ 10, 000- $ 120, 000 para sa mga portfolio na pinamamahalaan ng mga tagapamahala ng boutique ng pera.
- Bayad: 0, 08-1.5% bawat taon, depende sa napiling tagapayo at portfolio
Ang mga Interactive Advisors, isang serbisyo na inaalok ng Interactive Brokers, ay nag-aalok ng isang malawak na hanay ng mga portfolio na pipiliin. Kabilang sa maraming mga pagpipilian ay ang mga portfolio na nakatuon sa responsable sa lipunan at pamumuhunan sa epekto. Maaari kang pumili ng mga portfolio na responsable sa lipunan mula sa mga handog, o dumaan sa proseso ng pagpasok ng mga simbolo ng ticker na nais mong ibukod sa anumang portfolio na naglalaman ng mga indibidwal na stock.
Ang ilan sa mga portfolio ay binuo at pinamamahalaan ng mga Interactive Brokers, habang ang iba ay inaalok ng mga kumpanya ng pamamahala ng yaman at malalaking pondo ng pondo tulad ng FTSE Russell, Wisdom Tree, at State Street Global Advisors. Nag-iiba ang mga bayarin sa pamamahala at itinakda ng mga kumpanya na nag-aalok ng mga portfolio.
Mga kalamangan
-
Malawak na hanay ng mga portfolio inaalok
-
Karamihan sa mga portfolio ay nagsasama ng mga basket ng stock kaysa sa mga ETF
-
Hinahayaan ka ng tool ng PortfolioAnalyst na pagsama-samahin at subaybayan ang lahat ng iyong mga pinansyal na account
Cons
-
Ang ilan sa mga portfolio na inaalok ay may napakataas na minimum
-
Ang proseso ng pagbubukas at pagpopondo ng isang account ay mahirap
-
Hindi malinaw kung magkano ang babayaran mo bilang mga bayad kasama ang mga komisyon sa stock trading
Personal na Kapital
4.3
- Minimum na Account: $ 100, 000
- Mga bayarin: 0.89% hanggang 0.49% para sa mga account na higit sa $ 1 milyon
Hindi nais ng Personal na Kapital na maiuri bilang isang tagapayo ng robo at mas gugustuhin itong isaalang-alang ng isang serbisyo sa pamamahala ng digital asset na kasama din ang mga personal na payo mula sa mga tagaplano sa pananalapi. Ang pangunahing pokus ng karamihan sa mga Personal na account sa pamumuhunan ay nagpaplano para sa pagretiro, at ikaw ay itinalaga ng isang tagaplano sa pananalapi sa pagbukas ng isang account.
Ang diskarte ng Personal na Capital sa paglikha ng mga portfolio na responsable sa lipunan ay gumagamit ng isang kumbinasyon ng mga eksklusibo at incklusibong mga filter, naghahanap ng mga kumpanya na gumagawa ng isang mas mahusay na trabaho sa pamamahala ng mga isyu sa kapaligiran, panlipunan, at pamamahala (ESG). Ang mga portfolio ay naglalayong i-maximize ang pagbabalik, mabawasan ang panganib, at bawasan ang epekto ng buwis sa pamumuhunan. Ang mga kasosyo sa Personal na Capital kasama ang Sustainalytics, isang pananaliksik sa ESG, at firm firm, upang hanapin ang mga kumpanya na nakabase sa US na may napakataas na mga panukala ng responsibilidad sa lipunan. Ang mga bahagi ng Mga Personal na portfolio ng portfolio ay gaganapin sa mga ETF, lalo na para sa nakapirming kita at pang-internasyonal na pamumuhunan, kaya hindi mai-filter ang mga ito para sa mga rating ng ESG.
Mga kalamangan
-
Ang bawat kliyente ay nakatalaga sa isang tagaplano sa pananalapi
-
Ang mga kumpanya lamang na may napakataas na mga marka ng ESG ang kasama
-
Ang mga estratehiya sa pag-optimize ng buwis na ginamit upang magdisenyo at pamahalaan ang mga portfolio ay pinananatili ang isang minimum na pasanin sa buwis
Cons
-
Ang mga customer account sa pamumuhunan ay nangangailangan ng napakataas na minimum na $ 100, 000
-
Ang mobile app ay nawawala ang ilang mga pangunahing tampok na magagamit lamang sa desktop sa webpage
-
Ang mga bahagi ng mga portfolio na responsable sa lipunan ay gaganapin sa mga ETF
-
Ang mga bagong kliyente ay dapat makipag-usap sa isang tagaplano ng pananalapi sa tao sa panahon ng proseso ng pag-sign up
Pamamaraan
Ang Investopedia ay nakatuon sa pagbibigay ng mga namumuhunan ng walang pinapanigan, komprehensibong mga pagsusuri at mga rating ng mga robo-advisors. Ang aming 2019 mga pagsusuri sa robo-advisor ay ang resulta ng anim na buwan ng pagsusuri sa lahat ng mga aspeto ng 32 mga platform ng robo-advisor.
Ang responsableng pamumuhunan sa Sosyal na pamumuhunan (SRI) ay ang pagsasagawa ng pamumuhunan sa mga kumpanya o sektor na isinasaalang-alang ang pamantayan sa kapaligiran, panlipunan at korporasyon (ESG) upang makabuo ng pangmatagalang pagbabalik sa pananalapi na pagbabalik at positibong epekto sa lipunan.
Kabilang sa mga ganitong uri ng pamumuhunan ang mga kumpanya na nakikibahagi sa katarungang panlipunan, pagpapanatili ng kapaligiran, alternatibong enerhiya, at mga pagsusumikap sa malinis na teknolohiya. Para sa kategoryang ito, iginawad namin ang mga platform na nagbibigay ng mga gumagamit ng isang hanay ng mga pagpipilian sa pamumuhunan ng SRI at ang kakayahang ipasadya ang kanilang sariling portfolio.
Ang aming koponan ng mga dalubhasa sa industriya, na pinamumunuan ni Theresa W. Carey, ay nagsagawa ng aming mga pagsusuri at binuo ang pamamaraang pinakamahusay sa industriya para sa pagraranggo ng mga platform ng robo-advisor para sa mga namumuhunan. Mag-click dito upang basahin ang aming buong pamamaraan.
