Si Charles Schwab, TD Ameritrade, E * TRADE at iba pang mga online na broker na mayroong robo-advisory service ay maaaring magbago kung paano nila lilipat ang pera para sa mga kostumer kung ang isang panukala sa Senate tax reform bill ay maipasa.
Ang bagong patakaran ay magbabago kung paano mai-load ng mga namumuhunan ang mga stock na nakaupo sa mga taxable account ng broker. Tulad ng nakatayo, ang mga namumuhunan ay maaaring pumili kung saan maraming ibebenta kapag mayroon silang higit sa isang posisyon sa isang stock, mutual fund o exchange-traded fund (ETF), ngunit sa iminungkahing panuntunan na tinatawag na first-in-first-out, ang mga namumuhunan ay magiging kinakailangang ibenta muna ang mga namamahagi na kanilang binibili, na madalas ay ang maraming may pinakamaraming pakinabang at sa gayon ay bumubuo ng mas malaking hit sa buwis.
Kung ang patakaran ay magkakabisa, malamang na mangangailangan ito ng mga robo-tagapayo upang baguhin ang kanilang mga algorithm na idinisenyo upang matulungan ang mga namumuhunan na pumili ng tamang maraming ibenta nang may mata upang mabawasan ang buwis. Mapipigilan din nito ang pag-aani ng buwis kapag nagbebenta ang isang mamumuhunan ng isang panalong at isang pagkawala ng stock nang sabay-sabay upang mabawasan ang anumang mga kita sa kapital kung ang mamumuhunan ay nagmamay-ari ng iba't ibang mga stock. Ang mga pondo ng mutual ay hindi kasama mula sa panuntunan pagkatapos ng pag-backlash mula sa industriya ng pamumuhunan, na nagtalo na ang mga kliyente ay kailangang magbayad ng mas maraming buwis at malamang na mas may posibilidad na hawakan ang stock nang mas matagal bilang isang resulta.
"Ito ay nangangahulugang nangangahulugang mas mataas na buwis para sa mga namumuhunan dahil mayroon silang mas kaunting kontrol, " Alex Benke, bise presidente ng payo at pamumuhunan sa robo-advisor Betterment, kamakailan sinabi sa CNBC. Sinabi ng executive na ang Betterment ay kailangang baguhin ang algorithm kung pumasa ang panuntunan.
Ang bahagi man ng buwis na aktwal na ipinapasa ay nasa hangin habang ang mga Republikano ay pinagtatalunan pa rin kung ano ang dapat na isama sa pangwakas na mungkahi na tumatawid sa desk ni Pangulong Donald Trump. Ang layunin ay ang magkaroon ng isang bagay na nilagdaan sa pagtatapos ng 2017. Ang potensyal na bagong patakaran ay darating bilang mga online broker, lalo na ang TD Ameritrade, ay nagtatampok ng isang bagong tool sa pag-aani ng buwis bilang pagkawala ng isang paraan mula sa mga karibal.
Mas maaga sa buwang ito, pinagsama ni TD Ameritrade ang isang bagong serbisyo sa pag-aani ng pagkawala ng buwis para sa mga namumuhunan ng ETF na humahawak ng kanilang mga pamumuhunan sa labas ng mga account sa pagreretiro sa pagreretiro na may benepisyo. Bagaman madali itong makita ang mga nanalo at natalo sa mga portfolio ng stock, mas mahihigpit itong matukoy ang mga oportunidad para sa mga namumuhunan sa ETF. Upang matulungan ang prosesong ito, isinulong ni TD Ameritrade ang libreng serbisyo para sa mga may taxable account na namuhunan sa Mahahalagang portfolio ng TD Ameritrade Investment Management at ang Selective Portfolios.
Ang mga kustomer na nakatala sa serbisyo ng pag-aani ng buwis na pagkawala ng buwis ay nakakatanggap ng pagsusuri ng kanilang portfolio mula sa online na brokerage bawat araw upang makilala ang mga oportunidad na pag-aani ng buwis. Kung walang anumang mga kita sa kabisera o kung ang mga pagkalugi ay lumampas sa mga natamo, ang mga mamumuhunan ay maaaring gumamit ng mga pagkalugi upang mabawasan ang $ 3, 000 ng iba pang kita sa buwis sa bawat taon. Matapos ang pag-offset ng mga kita ng kapital, ang mga mamumuhunan ay maaaring magdala ng labis na pagkalugi sa mga darating na taon din.
